خرید و فروش طلا در بورس

مزایایی که صندوق‌های طلا دارند

نقد شوندگی، روان بودن معاملات و ­کارمزد پایین معاملات از جمله مزایای صندوق‌های سرمایه گذاری طلا هستند.

به گزارش بیداربورس به نقل از خبرگزاری صداوسیما، همایون دارابی، کارشناس بازار سرمایه درباره صندوق‌های سرمایه گذاری طلا در بورس کالا گفت: این صندوق‌ها در سپرده کالایی سکه طلا سرمایه گذاری می‌کنند که مزیت‌هایی در مقایسه با خرید فیزیکی سکه دارد.

وی افزود: روان بودن معامله، هزینه پایین معاملات از جمله این مزیت هاست، در حالی که خرید سکه فیزیکی هزینه معامله بالایی دارد و ممکن است حتی در مقاطعی صاحب این کالا نتوانید آن را در بازار به فروش برساند.

این کارشناس اضافه کرد: خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری طلا مشکلات مربوط به نگه داری فیزیکی سکه یا طلا و حمل و نقل و مشکل ایمنی آن را ندارد.

همایون دارابی همچنین با بیان اینکه سپرده‌های کالایی از جمله اوراق جدیدی هستند که در اقتصاد ایران مطرح شده اند، گفت: بر اساس این ابزار ، تولید خرید و فروش طلا در بورس کننده یا دارنده کالا ، کالای خود را به یک انبار رسمی مورد تایید بورس کالا می‌سپارد و گواهی سپردن جنس را دریافت می‌کند‏، در این حالت کالای فیزیکی موجود در انبار به صورت کاغذی در می‌آید و قابل معامله است.

دارابی ، گواهی‌های سکه بهارآزادی را نمونه شناخته شده از این سپرده‌های کالایی برشمرد و افزود: افرادی که سکه بهار آزادی دارند این گواهی‌ها را به خزانه‌های اعلام شده در نزد برخی از بانک‌ها می‌سپارند و بعد گواهی به کد معاملاتی آن‌ها وارد می‌شود و می‌توانند آن را در معاملات روزانه بورس کالا مورد داد و ستد قرار دهند.

معرفی بازارهای جهانی ارز، طلا، بورس و نفت و نوع کنش آنها

تغییرات و نوسانات بازارهای مختلف از جمله بازار ارز بر دیگر بازارها اثرگذار است. هم چنین بازارهای جهانی ارز، طلا، بورس و نفت از شرایط سیاسی و اقتصادی داخلی و خارجی کشور اثر می پذیرند.

نوسانات در بازار نفت تا حدود زیادی به عرضه و تقاضای کشورهای صادر کننده و وارد کننده نفت وابسته است. تمامی این موارد گویای اهمیت بررسی کنش های بازارهای جهانی بر یکدیگر است.

معرفی بازارهای جهانی ارز

بازاری که در آن ارزش واحد پول دو کشور در مقابل هم تعیین و با هم مبادله می شوند، بازار ارز گفته می شود از آنجایی که اکثر کشورها دارای واحد پول ملی هستن ، تجارت بین کشورهای مختلف نیازمند به داد و ستد واحد پول کشورها می باشد. تنها بازاری که در آن تعطیلی معنایی ندارد بازارهای جهانی ارز می باشد.

از دیگر اقداماتی که بانک ها در بازار ارز انجام می دهند می توان به عملیات خزانه داری ارزی اشاره کرد. بازار ارز یک مکان مشخص با یک اندازه معین نیست بلکه می توان گفت بازار ارز سبب نزدیکی خریداران و فروشندگان در می گردد.

به طور کلی دو نوع معامله در بازارهای جهانی ارز صورت می‌گیرد که نوع اول آن معاملات نقدی یا آنی است که رایج تر است و نهایتاً دو روز بعد از معامله خرید و فروش طلا در بورس پول آن باید پرداخت گردد، نوع دوم معاملات آتی هستند که در این مورد تحویل کالا یا تسویه معامله در زمان آینده است. هرکدام از این معاملات در بازار ارز نرخ ارز مختص به خود را دارد.

بازار ارز در ایران

در ایران بانک مرکزی در دی ماه سال 1353 بازار ارز غیر بازرگانی را تأسیس کرد، محدودیت های ارزی بر سر راه ایجاد بازار بین المللی پول و سرمایه در کشور از بین برود. در ابتدای بازارهای ارزی از منابع غیر نفتی تغذیه می شدند اما با گذر زمان این منابع دیگر پاسخگوی تقاضای ارزی نبودند به همین دلیل در اواخر برنامه عمرانی پنجم (1357-1352)، بانک خرید و فروش طلا در بورس مرکزی ارزها را به منظور مصارف غیر بازرگانی در اختیار بانک ها قرار داد.

این بازار عملاً به مجرایی برای خروج ارز از ایران مبدل شد. اما این مجرا عمر چندان طولانی نداشت و بالاخره در آبان 1347 بسته شد.

هر کشور ارز مخصوص به خود را دارد؛ برای مثال ارز رسمی کشور ژاپن ین، انگلیس پوند و آمریکا دلار است. در مورد یورو استثنا وجود دارد چون به عنوان ارز چندین کشور اروپایی استفاده می گردد . گاهی اوقات بعضی کشورها ارز دیگر کشورها را در کشور خود قانونی اعلام می کنند مانند پاناما و السالوادور. پول های جدید مثل بیت کوین (bitcoin)، داگ کوین (dogeCoin) و دیگر ارزهای برند و آنلاین به هیچ کشوری تعلق ندارند.

اهمیت نرخ ارز در بازارهای جهانی ارز به دلیل تاثیری است که بر قیمت کالای داخلی و خارجی می گذرد، وقتی که بانک ها و شرکت ها درباره مبادله ارز صحبت می‌کنند این خرید و فروش به این معنی است که مبلغ معینی خرید و فروش طلا در بورس ارز از یک حساب به حساب مربوطه در کشوری دیگر منتقل می گردد. نرخ ارز رسمی ممکن است در شرایطی دچار ضعف گردد این شرایط شامل :

• ادامه کسری در موازنه پرداخت های کشور
• کاهش در مقدار ذخیره طلا و ارزهای خارجی
• تورم داخلی
• بی اعتمادی به پول داخلی
• سیاست های دولت که به جای مبارزه با علت ضعف با معلول مبارزه می‌ شود و شرایط دیگری می باشد.

در بازارهای جهانی ارز، ارز به دو دسته ثابت و شناور تقسیم می گردد. به حالتی که در آن نیروهای بازار کاملا فعال باشند اما بانک مرکزی بسته به معاملات و ضرورت های موجود نرخ ارز معینی را به عنوان نرخ ارز هدف تعیین کند و با دخالت در بازار ارز از آن نرخ ارز حمایت نماید نرخ ارز ثابت گفته می شود.

اما زمانی که نرخ ارز بر اساس تعامل نیروهای عرضه و تقاضای ارز بدون مداخله معادلات پولی به صورت آزاد تعیین گردد نرخ ارز شناور را خواهیم داشت.

مزایای معاملات نرخ ارز ثابت و شناور

در نرخ ارز ثابت تا زمانی که نرخ ارز ثابت نگه داشته شود مردم و بنگاه ها بدون نگرانی در مورد نوسانات نرخ ارز برای آینده برنامه ریزی می کنند، در این حالت در سطح خرد ثبات وجود دارد و در بخش کلان اقتصاد بی ثبات خواهد بود.

در نرخ ارز شناور نرخ ارز متغیر است ولی با وجود ثبات اقتصاد کلان در حجم پول و تثبیت در نرخ تورم در بلندمدت رفتار متفاوتی خواهد داشت.

بازارهای جهانی بورس

بازارهای جهانی بورس به بازاری گفته می‌شود درآن دارایی ها خرید و فروش می گردد، بازار بورس به دو دسته تقسیم می گردد، دسته اول بورس ارز است که پول های خارجی در آن مبادله می‌گردد که این گزینه در ایران فعال نیست، دسته دوم بورس اوراق بهادار است دارایی هایی مثل سهام شرکت ها و اوراق مشارکت مبادله می شوند.

برای سرمایه گذاری در بازارهای جهانی بورس نیاز به سرمایه زیاد نیست حداقل مقدار سفارش پانصد هزار تومان است .اولین بورس دنیا در قرن هفدهم میلادی در آمستردام هلند تشکیل شد، در ایران تشکیل بورس به سال های 1346 و 1345برمی‌گردد. مهمترین کاربردهای بورس مدیریت انتقال ریسک، شفافیت بازار ، کشف قیمت و ایجاد بازار رقابتی و جمع آوری سرمایه و پس انداز می باشد.

سود در بورس

به دو طریق از سرمایه گذاری بورس می توان به سود رسید:

1. دریافت سود نقدی (Dps)

معمولاً بعد از اتمام یک سال مالی شرکت ها عملکرد خود را سنجیده و نتایج را به صورت‌های مالی درج می‌کنند و در یک تاریخ مشخص جلسه با حضور همه سهامداران شرکت تشکیل می دهند که مجمع سالانه نام خرید و فروش طلا در بورس دارد. اگر عملکرد شرکت این دوره مفید و سودآور باشد درصدی از این سود خالص (Eps) به سهامداران اختصاص می یابد، اما اگر عملکرد آن زیان ده باشد، سودی به سهامداران تعلق نمی گیرد ولی در ضرر شرکت سهیم نمی شوند.

1. کسب سود از طریق افزایش قیمت سهام

این روش بسیار ساده است مثلاً ما سهامی را در قیمت ۳۰۰ تومان خریداری کرده‌ایم پس از چند ماه نگهداری آن قصد فروش داریم در این لحظه قیمت سهم مذکور ۴۷۰ تومان است اختلاف قیمت اولیه و قیمت کنونی سهام سود ما خواهد بود.

بازارهای جهانی بورس مسکن

در این نوع بورس، خرید و فروش املاک و مستغلات صورت می خرید و فروش طلا در بورس گیرد. بورس مسکن از سال 1399 در ایران آغاز شد ، بورس مسکن پنجمین بورس در ایران می باشد.

شاخص بورس چیست ؟

شاخص بورس معیاری است که با بررسی و تحلیل آن ها می توان وضعیت گذشته و حال بورس را از جنبه های مختلف ارزیابی کرد و حتی روند آینده بورس را پیش بینی نمود. شاخص های بورس انواع متفاوتی دارند .

شاخص کل که به آن بازده نقدی یا شاخص قیمت هم می گویند، سطح عمومی قیمت و سود سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس را نشان می دهد و در حقیقت میانگین بازدهی سرمایه گذاران در بورس می باشد.

بنابراین افزایش شاخص کل ، به معنای سودآوری سهام همه شرکت های حاضر در بورس نیست همچنین کاهش شاخص کل بیانگر زیان ده بودن همه شرکت های حاضر در بورس نیست.

هدف از سرمایه گذاری در بازارهای جهانی بورس

در بازارهای جهانی بورس به طور معمول تعداد زیادی سرمایه گذار وجود دارد که برای خرید یا فروش سهام دیگر سرمایه گذاران در یک مکان مشخص جمع می شوند که اهداف عمده ای را دنبال می کنند از جمله :

• بدست آوردن سود
• سرمایه گذاری در مسیری قانونی
• آسان بودن نقد شوندگی سرمایه در بازار بورس
• روشن بودن اطلاعات در مورد شرکت ها، نوع و قیمت سهام
• بازدهی بالای بازارهای جهانی بورس در مقابل ریسک بهینه

عوامل تاثیر گذار بر شاخص بورس

از چالش های بازارهای جهانی بورس می توان به عوامل موثر بر شاخص اشاره نمود البته با هزاران پیش فرض این عوامل می‌تواند بر بازار سرمایه اثر گذار باشد و شاخص را جا به جا کنند از جمله این عوامل می توان اشاره کرد به:

احساسات سرمایه گذاران

اگر در عملکرد شرکت‌های بزرگ تغییر محسوس ایجاد گردد این تغییر بر شاخص بورس هم اثرگذار خواهد بود.

• احساسات سرمایه گذاران

اگر فرض کنید همه عوامل ثابت باشند ولی به هر دلیلی علاقه مردم به بازار بورس افزایش پیدا کند شاخص بورس رشد خواهد کرد، اما اگر دلسرد شدن مردم به هر دلیلی اعم از فسادهای سازمانی عدم شفافیت در اطلاعات تبعیض و خروج آنها از بازار سرمایه گردد، بازار بورس دچار رکود شده و شاخص کاهش می یابد.

• بازار‌های جایگزین

برای مثال کاهش و افزایش بهره بانکی باعث می شود سرمایه‌گذاران تصمیم بگیرند که در بازارهای جهانی بورس بمانند یا در بانک پول خود را پس انداز نمایند تا به سود بهتری دست یابند.

4- چشم انداز ها و انتظارات

اگر مردم به آینده اقتصادی کشور خوشبین باشند تمایلشان به خرید سهام افزایش و در غیر این صورت کاهش می یابد.

اگر تورم بالا باشد در این صورت قدرت خرید مردم کمتر، فروش شرکت ها کمتر و سود هر سهم کمتر خواهد شد و به دنبال آن قیمت سهام و سودهای تقسیمی کاهش یافته و باعث کم شدن شاخص کل بورس می گردد. اگر تورم پایین باشد بالعکس تمایل به خرید و تولید و به دنبال آن ارزش بازار افزایش می یابد.

بازارهای جهانی نفت

از مهم ترین بازارهای جهانی نفت می باشد که معمولاً نقش دوگانه را در رابطه با سایر بازارها به خصوص بازار ارز بازی می کند، گاهی اوقات از تحولات ارزها و دلار تاثیر می پذیرد گاهی اوقات بر تحولات ارزهای همه جهان تاثیرگذار است، از جمله عوامل تاثیر گذار بر قیمت نفت مسائل سیاسی تعادل عرضه و تقاضا بر انرژی های جایگزین و بازارهای مالی می باشد.

نفت ماده اصلی تامین انرژی جهان بوده است و بازارهای جهانی نفت از دو جهت حائز اهمیت می باشد. از یک سو کشور های صنعتی وارد کننده برای تولیدات خود به این سوخت نیاز دارند از سوی دیگر کشورهای صادر کننده نفت قسمت بزرگی از درآمد خود را از فروش نفت به دست آوردند. در نتیجه تغییرات قیمت این ماده ارزشمند برای هر دو گروه اهمیت بالایی دارد.

نام دیگر نفت طلای سیاه است که از سال 1395 به عنوان یکی از مهم ترین مواد لازم در صنایع در جوامع پیشرفته خصوصاً صنعت حمل و نقل تبدیل شده است. نفت خام با توجه به ویژگی هایش به سه دسته تقسیم می گردد.

• نفت خام شیرین
• نفت خام ترش
• نفت خام سنگین

تقریباً 161 نوع نفت با این ترکیبات در جهان وجود دارد. از نظر تجاری نیز نفت خام به سه دسته تقسیم می گردد.

ایران در رتبه چهارم بیشترین ذخایر نفت جهان و رتبه ششم تولید کنندگی قرار دارد و در قیمت تعیین شده نفت نقش مهمی را ایفا می کند . ایران به همراه عربستان ، قطر ، ونزوئلا ، عراق اعضای گروه اوپک را تشکیل می دهند که 75% ذخایر کل دنیا و 50% تولید نفت را به خود اختصاص می دهند.

عوامل سیاسی جاری در کشورهای تولید کننده و تقاضا از طرف مصرف کنندگان بزرگ مانند هند و چین بر قیمت نفت تاثیرگذار هستند ، با گران شدن نفت سهام بسیاری از شرکت ها همانند سهام شرکت های اتومبیل سازی و نیز ارزهای رایج ضربه می بینند.

دلار کانادا نیز جزو ارزهایی است که به شدت به تغییرات قیمت نفت حساسیت نشان می دهد؛ طلا نیز جزو کالاهایی است که در عرصه مبادلات جهانی از تغییرات قیمت نفت تاثیر می پذیرد ، به این دلیل که افزایش قیمت نفت تورم جهانی را افزایش می دهد در نتیجه تقاضا برای طلا بالا رفته و موجب گرانی آن می شود .

برخلاف نفت که در تمامی روابط با دیگر ارزها نقشه پیرو را بازی می کند، تغییرات طلا از تغییرات دلار تاثیر می پذیرد .قیمت نفت روی بورس کالا و محصولات پتروشیمی نیز اثر گذار است، بدلیل اینکه این شرکت ها در بورس اوراق بهادار سهام قابل معامله دارند ؛ بنابراین با تغییرات قیمت نفت سود و زیان این شرکت ها نیز تغییر می کند.

بازارهای جهانی طلا

طلا به عنوان یک کالای زینتی و لوکس محسوب می‌شود که در قدیم بسیار مورد توجه بوده است.روشهای مختلف خرید و فروش طلا در دنیا مرسوم است از جمله خرید فیزیکی طلا که محبوب ترین روش خرید در بازارهای جهانی طلا می باشد. روش دیگر بورس کالا است که به چند روش امکان پذیر است.

2.گواهی سپرده طلا

3.روش سوم که از روش های مطمئن و ساده برای سرمایه گذاری بازارهای جهانی ‌طلا است . صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا هستند، این روش توسط برخی سرمایه گذاران بازار طلای داخلی به دلیل پوشش ریسک های نگهداری طلا استفاده می گردد، بازار فارکس هم روشی برای خرید و فروش طلا به حساب می آید. روش پنجم خرید سهام شرکت های معدنی محسوب می شود.

مزایای خرید طلا قراردادهای آتی

قیمت گذاری مرتب و متعادل بازار، استفاده از اهرم معاملاتی در صورت کسب سودآوری بدون خروج ارز از بازار، رفع مشکلات و نگرانی‌های خرید فیزیکی طلا.

مزایای خرید طلا با گواهی سپرده سکه طلا

قبل از بررسی مزایا تعریفی از گواهی سکه‌طلا خواهیم داشت گواهی سکه طلا ورقه ای است که نشان دهنده مالکیت شخص دارنده آن بر مقدار میعنی طلا و سکه سپرده شده به انبار است به دنبال آن رسیدی صادر شده و پس از تحویل کالا به انباردار به شخص داده می‌شود که در آن مقدار طلا و مکان انبار در گواهی سپرده طلا ذکر می شود.

از مزایای این روش می‌توان به کارمزد بسیار کم در قیاس با معامله معافیت مالیاتی، رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و عدم نیاز به مراجعه حضوری و حمل فیزیکی، قابلیت وثیقه گذاری برای دریافت تسهیلات اشاره نمود.

صندوق های طلا و سرمایه‌گذاری در آن

طلا از دیرباز به عنوان یک کالا برای سرمایه گذاری و پس انداز شناخته می‌شود .بطور معمول خرید و فروش طلا بیشتر به صورت حضوری و فیزیکی صورت می‌گیرد زیرا هنوز بجز عده کمی صندوق سرمایه‌گذاری طلا را نمی‌شناسند.

یکی از روش های نسبتا جدید بازارهای جهانی طلا، صندوق های سرمایه گذاری طلا می باشد. این ابزار به خریدار کمک می کند تا بدون حضور در بازار و خرید فیزیکی سکه در بازار طلا سرمایه گذاری کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله در بورس کالا هستند، این صندوق ها حداقل ۷۰ درصد دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند و باقیمانده را در اوراق با درآمد ثابت.

سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است چون قیمت گذاری طلا به دو آیتم نرخ طلا و قیمت اونس جهانی وابسته می باشد. همچنین صندوق پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا یکی دیگر از انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس می باشد.

سوق طلا

بزرگترین بازار طلای جهان بازار طلای دبی است که نام دیگر آن سوق طلا می باشد قیمت طلا در بازار دبی نسبت به کشورهای اروپایی بسیار ارزان تر است خصوصاً که دست ساز نباشند. دبی در دنیا به تجارت طلا مشهور بوده و یکی از جاذبه های جهانی توریستی و امارت متحده به شمار می رود.

کنش های بازارهای جهانی طلا، ارز، نفت و بورس

تغییرات مهم اقتصادی که تاثیر بسیار مهمی در رشد اقتصادی کشورهای تولید کننده نفت دارند عبارتند از ارزش دلار آمریکا، قیمت طلا قیمت نفت خام .نحوه ارتباط بازارهای جهانی مالی و کنش آنها بر یکدیگر بسیار حائز اهمیت است.

هم از دیدگاه سرمایه گذاران هم از نظر سیاست گذاران اقتصادی. طلا در ارتباط با بازارهای ارز گاهی نقش پیرو و گاهی نقش پیشرو داد را دارد ولی به طور معمول دلار جهت طلا را مشخص می‌کند و شاخص قیمت جهانی طلا و نفت نیز بر عوامل اقتصادی و سیاسی در هر کشور بسیار تاثیر گذار است.

قیمت جهانی نفت بر شاخص قیمت سهام نیز تاثیرگذار است.تغییرات نفت موجب تحول در سایر بازارها بخصوص بازارهای جهانی ارز می‌شود ولی عکس این مطلب صادق نمی باشد.

یکی از قوانین بازارهای جهانی طلا اینست که قیمت طلا با ارزش دلار رابطه عکس دارد، البته این قانون همیشه صد در صد نیست و بسیاری اوقات خلاف این قانون دیده می شود.گران شدن نفت بر روی سهام شرکت های مختلف از جمله شرکت های سازنده اتومبیل اثرگذار است و سبب زیان دیدن این شرکت ها میگردد. شاخص مهم برای بررسی تغییرات دو پارامتر نرخ ارزی و ذخایر ارزی، شاخص فشار بازارهای جهانی ارز می باشد.

پایگاه خبری تحلیلی فراسرمایه

هنگام فروش سکه، طلافروش حداکثر چقدر می تواند از قیمت روز آن کسر کند؟

بی توجهی سکه به طلای جهانی

شارژ طلا از دو مسیر

نوسان قیمت طلا همچنان ادامه دارد

طلا از کاهش بیشتر بازماند

تحلیل

بازار سکه شوکه شد

امروز با افزایش قیمت دلار، سکه بازان توانستند کانال ۱۴ میلیون تومان را فتح کنند. قیمت سکه امامی در بازار امروز مانند ۲ روز قبل رشد کرد .

ایستگاه صبر در بازار سکه

در روزهای اخیر قدرت فروشندگان در بازار سکه بیشتر شده است ولی دشوار است که در روز جاری این فلز گران بها با توجه به نااطمینی های مذاکراتی،‌ محدوده ۱۳ میلیون و ۸۰۰ هزار تومان را از دست بدهد.

افزایش احتمالی قیمت طلا طی روزهای آتی

قیمت طلا در روز سه شنبه حرکتی ضعیف و نزدیک به ساکن را تجربه کرده و با اینحال، بسته به محتوای گزارش آماری دولت آمریکا که قرار است امروز منتشر شود، احتمالا شاهد افزایش قیمت طی روزهای آتی خواهیم بود.

تورم و نوسانات قیمت طلا

به دنبال نوسانات ایجاد شده در بازارهای سهام در آستانه اعلام نرخ تورم ایالات متحده در هفته جاری، قیمت طلا در روز سه شنبه به روند افزایشی اخیر خود ادامه داد.

مصاحبه

قانون جدید مالیات بر طلا به نفع خریداران یا طلافروشان؟

به گفته رئیس اتحادیه طلا و جواهر مشهد، قبلا از کل فاکتور خرید یا فروش مالیات 9 درصدی دریافت میشد، اما هم‌اکنون مالیات بر ارزش افزوده طلا حذف شده است و فقط 9 درصد سود و اجرت طلا پرداخت می‌شود که این باعث شده مشتری حدود 7 تا 7.5 درصد کمتر مالیات پرداخت کند. امیدواریم با حذف این ارزش افزوده از طلا بازار رونق بیشتری بگیرد.

پیش‌بینی بازار طلا در سال 1400

به گفته یک کارشناس بازار طلا، در سال 1400 ارزش جهانی دلار کاهش خواهد یافت، نوسانات طلا کم شده و اونس جهانی نیز کاهشی خواهد بود. ارزهای دیجیتال روزهای قدرتمندی را در پیش رو خواهند داشت و بهترین جایگزین برای دلار خواهند بود.

شرایط برای نوسان‌گیری از بازار طلا مناسب است؟

به گفته یک کارشناس بازار طلا و سکه، برای کسانی که قصد دارند با سرمایه‌های کم وارد این حوزه شوند این بازار، مسیر خوبی نیست. چراکه آینده این بازار بستگی به اتفاقات سیاسی و اقتصادی خرید و فروش طلا در بورس آینده دنیا، برجام و اقدامات بایدن دارد.

ریسک های بازار طلا و سکه با شروع ریاست جمهوری بایدن

یک کارشناس بازار طلا و سکه آقای رئیس جمهور گاها به عنوان مسئول اجرایی کشور باید روی بازار مدیریتی را داشته باشند. اما ما باید یادمان باشد که زیرساخت‌های کشورمان کشش لازم را برای اتفاقاتی که گاها رخ می‌دهد ندارد.

اینفوگرافیک

سرمایه‌گذاری طلا در بازار فیزیکی به صرفه‌تر است یا بورس؟

طبق آمار، در 6 ماهه ابتدایی سال 1400 صندوق های سرمایه گذاری طلا که در بورس می توان واحدهای آن را به راحتی خرید و فروخت، نسبت به خرید طلا در بازار فیزیکی بازدهی بیشتری داشته است. سرمایه گذاران نیم سکه، ربع سکه و سکه یک گرمی در بازار فیزیکی در مدت زمان گفته شده، نه تنها سودی کسب نکرده اند، بلکه متحمل زیان نیز شده اند.

خریداران سکه چقدر مالیات باید بپردازند؟

خریداران سکه با توجه به تعداد سکه‌هایی که دارند مشمول مالیات‌های متفاوتی خواهند شد.

نخستین نشریه فراسرمایه منتشر شد

پیش بینی اقتصاد ایران و بازارهای مالی در سال جدید را در این ویژه‌نامه بخوانید.

خلاصه عملکرد بازارها در آخرین هفته دی ماه

در پنجمین روز این هفته، رئیس جمهور اعلام کرد در صورتی که منابع در اختیار بانک مرکزی قرار گیرد، دلار از ۲۵ هزار تومان به ۱۵ هزار تومان نزول خواهد کرد. این خبر بلافاصله واکنش خود را در بازار بورس گذاشت.

هنگام فروش سکه، طلافروش حداکثر چقدر می تواند از قیمت روز آن کسر کند؟

شاید برای شما هم این سوال پیش آمده باشد که هنگام فروش سکه، آن را به قیمت روز از شما می خرند یا درصدی کمتر. برای پاسخ به این سوال در این گزارش همراه ما باشید.

بی توجهی سکه به طلای جهانی

پس از نوسانات کاهشی چشمگیر نرخ جهانی اونس طلا در روز گذشته، قیمت سکه طلا کاهش نیافت و در محدوده کانال قیمتی ۱۵ میلیون تومانی به فعالیت خود پایان داد.

شارژ طلا از دو مسیر

تضاد احساسات غالب بر بازارهای جهانی به خصوص طلا موجب شده بسیاری از بازارها در روندی خنثی و بدون جهت در کوتاه‌مدت حرکت کنند. از سویی احساسات ناشی از جنگ اوکراین و تورم، سرمایه را به سمت بازار دارایی‌های امن به‌ویژه طلا سوق می‌دهد و از طرف دیگر سیاست‌های فدرال رزرو که شامل فروش دارایی‌های این نهاد و همچنین افزایش نرخ بهره است، جریان سرمایه را از سمت بازار دارایی‌های امن دور می‌کند. هرچند برای مدت‌ کوتاهی بازار به اخبار جنگ توجه نمی‌کرد، اما به نظر می‌رسد توجه‌ها دوباره به این مساله جلب شده است.

نوسان قیمت طلا همچنان ادامه دارد

در حالی که پس از انتشار گزارشی قوی از بازار کار آمریکا ارزش دلار و سوددهی اوراق خزانه داری آمریکا افزایش داشته است قیمت طلا روز دوشنبه شاهد کاهش بود، اما تشدید بحران اوکراین سبب شد تا از میزان افت قیمت ها کاسته شود.

طلا از کاهش بیشتر بازماند

قیمت فلز گرانبهای طلا امروز چهارشنبه ۱۶ مارس ثابت ماند زیرا بازارها در انتظار نتیجه نشست فدرال رزرو ایالات‌متحده و نشست سیاسی و مذاکرات صلح احتمالی بین روسیه و اوکراین هستند.

طلا سر به زیر شد!

قیمت طلا در روز سه‌شنبه به پایین‌ترین حد خود در بیش از یک هفته گذشته رسید

طلا رنگ باخت

قیمت طلای جهانی امروز دوشنبه تحت تاثیر بازدهی قوی‌تر خزانه‌داری آمریکا و افزایش ریسک‌پذیری به امید صلح بین روسیه و اوکراین کاهش یافت.

سقوط آزاد طلا در بازار جهانی

پس از اینکه ولادیمیر پوتین، رئیس‌جمهور روسیه گفت پیشرفت‌هایی در مذاکرات با اوکراین حاصل شده است، طلا عقب‌نشینی کرد، زیرا از جذابیت این فلز ارزشمند به عنوان پناهگاهی امن برای مشتریان کاسته شد

طلا همچنان در خواب زمستانی!؟

قیمت فلز گرانبهای طلا در روز جمعه با توجه به اظهارات ولادیمیر پوتین، رئیس جمهور روسیه در مورد پیشرفت در مذاکرات با اوکراین عقب‌نشینی کرد زیرا تقاضا برای این دارایی امن را کاهش داد و به دلیل احتمال افزایش نرخ‌های بهره آمریکا تحت فشار بیشتری قرار گرفت.

منتظر رکودهای بعدی قیمت طلا باشیم؟

قیمت طلا پس از این که روز گذشته به بالاترین حد ۱۹ ماه اخیر صعود کرد، در معاملات روز چهارشنبه بازار جهانی تحت تاثیر صعود ارزش دلار و بازده اوراق خزانه آمریکا، از پیشروی بیشتر بازماند.

صندوق های طلا در بورس چقدر سود دادند

به گزارش «دنیای بورس»، دنیای اقتصاد نوشت: در دهه‌های اخیر در کنار گسترش بازار‌های مالی، ابزارهای مالی متنوعی نیز متناسب با بازارهای موجود،‌ ایجاد شده است. صندوق‌های پشتوانه طلا برای آن دسته از افرادی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری هستند اما دانش یا تجربه و زمان کافی ندارند می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا که صندوق‌های کم‌ریسک بازار سرمایه محسوب می‌شود مناسب برای افراد کم‌ریسک است.

دارایی این صندوق‌ها سپرده سکه طلاست که به‌عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته می‌شود؛ بنابراین عملکرد صندوق به عملکرد سکه طلا بستگی دارد و بخش عمده منابع صندوق، صرف خرید گواهی سپرده سکه طلا می‌شود. ولی بخشی از منابع صندوق طلا در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا، از جمله معاملات آتی و قراردادهای اختیار معامله سکه طلا، سرمایه‌گذاری می‌شود.

صندوق‌های طلا در مقایسه با خرید فیزیکی طلا و سکه ریسک کمتری دارد. زیرا با خرید و فروش در این صندوق‌ها ریسک جابه‌جایی و نگهداری فیزیکی طلا و سکه را پشت سر گذاشته‌اید و دیگر نگرانی نقدشوندگی آن را نخواهید داشت.

بنابراین با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌توان ریسک سرمایه‌گذاری را تا حدودی مدیریت کرد. شاخصه اصلی قیمت‌گذاری سکه طلا نرخ دلار و قیمت انس طلای جهانی است. به همین دلیل می‌توان گفت با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به‌صورت غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه‌گذاری کرده‌اید.

رابطه بین بازار ارز و بازار طلا رابطه‌ای دوطرفه است. گاهی اوقات تحولات بازار ارز بر بازار طلا نیز تاثیر می‌گذارد. همچنین گاهی اوقات نوسانات بازار طلا می‌تواند بازار ارز را تحت تاثیر قرار دهد؛ یعنی هرکدام از این بازارها می‌توانند نقش پیشرو و پیرو را بازی کنند.

بازدهی صندوق‌ها طلا در مرداد

در حال حاضر چهار صندوق سرمایه‌گذاری طلا به‌صورت ETF در بازار سرمایه فعال هستند که نماد آنها به‌عنوان صندوق‌های قابل معامله در بورس کالا همانند یک سهم معمولی معامله می‌شود و نیاز به کد معاملاتی مجزا از کد بورسی ندارد.

این صندوق‌های پذیرش‌شده عبارتند از: صندوق پشتوانه طلای لوتوس با نماد «طلا»، صندوق سرمایه‌‌گذاری زرافشان امید ایرانیان با نماد «زر»، صندوق طلای بازار سرمایه کشور (صندوق طلای کیان) با نماد «گوهر» و صندوق سرمایه‌‌گذاری طلا با نماد «عیار». گزارش‌ها نشان می‌دهد در مرداد خونین بازار سرمایه، صندوق لوتوس پارسیان توانست با عملکرد خود بازدهی ۷۶/ ۴ درصدی را ثبت کند.

این صندوق که موفق‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا محسوب می‌شود در یک‌سال گذشته با بازدهی ۱۵۸ درصدی را ثبت کرده است. بعد از این صندوق، صندوق طلای کیان بازدهی ۷۵/ ۴ درصد در رتبه بعدی قرار دارد. گزارش‌ها حاکی ازاین است که هر چهار صندوق طلا برخلاف شاخص کل بازار سرمایه که روند نزولی داشته است،‌ بازدهی مثبت و روند صعودی داشته‌اند.

گواهی سپرده‌های سکه و صندوق‌های طلا هفته اول شهریور را چگونه گذراندند؟

• آنیتا خزایی | کارشناس بازارهای کالایی

هفته گذشته بهای گواهی‌های سپرده سکه در بورس کالا کمی کمتر(حدود۹۵هزار تومان پایین‌تر) از قیمت‌های بازار آزاد بود و به جز در روزهای پایانی هفته با نوسان قیمتی چشمگیری همراه نبود. بیشتر معاملات درهمان دامنه نوسان یک درصدی که از اواسط تیرماه طبق نظر ناظر اعمال شده اتفاق افتاد و شاهد صف‌های خرید و فروش چشمگیری نبودیم.

به‌صورت جزئی‌تر دلار که یکی از پارامترهای اصلی موثر بر نوسان قیمت گواهی سپرده‌های سکه است در ۳روز ابتدایی هفته روند افزایشی خاصی نداشت و به یکباره از روز چهارم شهریور شدیدترین افزایش روزانه خود خرید و فروش طلا در بورس در هفته گذشته را رقم زد و ۴۰۰ تومان رشد کرد که همین امر موجب نوسانات مثبت گواهی‌های سپرده در روزهای پایانی هفته شد.از سوی دیگر اونس جهانی که دیگر عامل موثر برقیمت گواهی سپرده‌های سکه است در این هفته تغییرات قیمتی شدیدی نداشت و می‌توان گفت عمده نوسانات قیمتی گواهی سپرده متاثر از جهش نسبی قیمت دلار در روزهای پایانی هفته بود.

همچنین باتوجه به شروع ماه محرم، طبق روال هرساله تقاضا برای طلا و سکه در بازار آزاد کاهش می‌یابد و بازار وارد رکود نسبی شده که متقابلا سیگنال خاصی در این ایام از نرخ‌ها در بازار فیزیکی به بازار گواهی‌های سپرده مخابره نمی شود.

صندوق‌های طلا نیز تقریبا همسو با نوسانات قیمت گواهی‌های سپرده سکه پیش رفتند و اواخر هفته جهش قیمتی ۲تا۳درصدی را ثبت کردند. شایان ذکر است بازدهی صندوق‌های قابل معامله در بورس از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط آنها ایجاد می‌شود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته می‌شود که همگی این صندوق‌ها درحال‌حاضر در سطحی بالاتر از NAV خود معامله می‌شوند.

خرید و فروش طلا و سکه در بورس

از سال ۱۳۸۷ امکان خرید و فروش طلا و سکه در بورس فراهم شد.

در بورس کالا، امکان معاملات به شکل آنلاین فراهم شده است و به این ترتیب، معامله گران می‌توانند هر جا و هر زمان، با ورود به سامانه های آنلاین، خرید و فروش خود را انجام دهند

در واقع معاملات آنلاین طلا و سکه مزیت ویژه ای دارد که داد و ستدها را تسهیل می‌کند.

در حال حاضر میتوان طلا را به راحتی به شکل صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس کالا معامله کرد و بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شوید و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن طلا و … را داشته باشید، دارایی خود را در طلا سرمایه گذاری نمایید. همچنین با مبلغ حداقل ۱۰۰۰۰۰ تومان قادر به خرید آن هستید.

معامله‌گران سکه می‌توانند داد و ستدهای خود را در این بازار انجام دهند. ساز و کار این بازار هم به این شکل است که خرید و فروش‌ها در واقع ذیل عنوان یک کد اختصاصی صورت می گیرد و در واقع خطرات حمل و نقل و نیز احتمال جعل و کلاهبرداری به شدت کاهش می یابد.

سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه رفاه هم که با جستجوی سکه در معاملات آنلاین سهام یاب، آن را پیدا می‌کنید، دقیقا معادل خرید سکه بهار آزادی است. در سامانه معاملات هر سکه معادل ۱۰ واحد معاملاتی محسوب می شود. بنابراین قیمت مشاهده شده یک دهم قیمت سکه بهار آزادی می باشد. با خرید واحدها، هم می‌توانید آن را تحویل بگیرید و هم به انگیزه سرمایه‌گذاری (بدون ریسک نگهداری سکه در منزل) آن را بخرید. در واقع خرید هر واحد این سهم در سامانه معاملات سهام یاب، دقیقا به منزله خرید یک دهم واحد سکه کامل است. قیمت نیز دقیقا قیمت روز سکه است.

صندوق طلا صندوقی می باشد که دارایی های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کند

گواهی سپرده طلا ورقه‌ بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده‌شده در انبار است و آدرس این انبار در خزانه داری بانک رفاه می باشد. سکه‌های مورد تایید این انبار هم دارای ضرب خرید و فروش طلا در بورس سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می باشد و بنابراین اگر کسی قصد دریافت گواهی سکه داشته باشد می تواند سکه فیزیکی خود را به بانک مورد نظر تحویل داده و حواله سکه دریافت کند.

یکی از دارایی های صندوق طلا گواهی های سکه عرضه شده در بورس می باشد. نحوه خرید و فروش گواهی سکه همانند خرید و فروش سهام می باشد.

به این صورت که سرمایه گذار تنها با داشتن کد بورسی می تواند به صورت آنلاین سکه را خریداری کند. بعد از خرید گواهی سکه سرمایه گذار یا میتواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش برساند و یا می تواند همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و سکه خود را دریافت کند.

نقد شوندگی صندوق طلا

برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند. به همین دلیل هنگام خرید خرید و فروش طلا در بورس یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید.

مثلا در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار‌گردان باعث افزایش نقدینگی می‌شود و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.

در حال حاضر ۴ صندوق طلا شامل طلا (صندوق لوتوس)، زر، گوهر و عیار در بورس قابل معامله می‌باشند

برای معامله طلا و سکه در بورس باید ابتدا کد بورسی داشته باشید و از طریق سامان معاملات آنلاین خرید و فروش انجام دهید

زمان معاملات گواهی سکه طلا نیز در حال حاضر از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ می باشد. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش می باشد

اگر تاکنون کد معاملات آنلاین خود در سامانه یکپارچه سهام یاب را دریافت نکرده‌اید، سریعتر اقدام نمایید.

دریافت نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملات از زمان تکمیل ثبت‌نام معاملات آنلاین و ثبت نام سجام به صورت آنلاین، ۴۸ ساعت کاری برای ساکنین تهران و ۶ روز کاری برای سایر شهرها زمان می‌برد