سوآپ (Swap) در فارکس چیست؟
نرخ سوآپ معمولاً به عنوان هزینه ی بهره ای تعریف می شود که شما به ازای هر پوزیشنی که شبانه نگه می دارید می پردازید یا دریافت می کنید . این نرخ معمولاً بر حسب پیپ/لات محاسبه شده و در مشخصات قرارداد هر ابزار تجاری قید می شود.
درست است که هیچ دوره زمانی دقیقی برای اصطلاح «شبانه» وجود ندارد، اما برخی از معامله گران معتقدند که این اصطلاح به طور معمول به معنی پایان دوره ی نیویورک (NY) یا حدود ساعت 10 شب (UTC) است.
همانطور که در تعریف فوق خواندید، نرخ بهره بسته به فعالیت تجاری شما قابل پرداخت یا دریافت است. بله، نرخ سوآپ همیشه به معنای هزینه نیست، بلکه می تواند بهره ای باشد که به سرمایه تان افزوده می شود.
نرخ سوآپ مثبت به این معنی است که شما مبلغی سود به دست می آورید ؛ با این حال، وقتی که نرخ سوآپ منفی باشد و شما پوزیشن خود را شبانه نگه دارید، باید هزینه سود را به بروکر مربوطه بپردازید .
نرخ رول اوور (Rollover) سوآپ بسیار حائز اهمیت است، به ویژه اگر شما قصد دارید یک معامله گر سوئینگ یا پوزیشن باشید و پوزیشن های خود را برای روزها، هفته ها و یا ماه ها باز نگه دارید. بعلاوه، شاید لازم باشد دقت بیشتری به خرج دهید، زیرا در روزهای چهارشنبه، نرخ سوآپ معمولاً 3 برابر می شود . به این دلیل که نرخ بهره به مدت 3 روز به عنوان جایگزینی برای زمان بسته شدن بانک در آخر هفته محاسبه خواهد گردید.
نحوه ی عملکرد نرخ سوآپ در Forex چگونه است؟
چگونه نرخ سوآپ را محاسبه کنیم؟
نحوه ی عملکرد نرخ سوآپ در Forex چگونه است؟
اکثر بروکرها به شما می گویند که نرخ سوآپ بر اساس شرایط مختلف بازار تعیین می شود، اما مهمترین عامل مؤثر بر نرخ سوآپ نرخ بهره ی بین بانک های مرکزی کشور دارنده ی ارز است .سواپ مثبت و سواپ منفی
نرخ سوآپ مثبت زمانی اتفاق می افتد که شما ارز کشوری را که نرخ بهره بالاتری دارد خریداری می کنید. در مقابل، نرخ سوآپ منفی زمانی اعمال می شود که شما ارز کشوری را خریداری می کنید که نرخ بهره کمتری دارد.
به عنوان مثال، شما جفت ارز EUR/USD را زمانی که نرخ بهره برای یورو توسط بانک مرکزی اروپا (ECB) 0.00% و نرخ بهره دلار توسط فدرال رزرو (FED) 0.25% اعلام شده خریداری می کنید. در این سناریو، از آنجایی که نرخ بهره یورو کمتر است، اگر این پوزیشن معاملاتی را شبانه نگه دارید، به احتمال زیاد با نرخ سوآپ منفی مواجه خواهید شد.
از سوی دیگر، اگر تصمیم بگیرید که با نرخ های بهره فوق یک پوزیشن فروش برای این جفت ارز باز کرده و آن را شبانه باز نگهدارید، نرخ سوآپ مثبت خواهد بود، زیرا شما ارزی را می فروشید که نرخ بهره بالاتری دارد.
چگونه نرخ سوآپ را محاسبه کنیم؟
اصل اساسی محاسبه نرخ سوآپ به شرح زیر است:
به عنوان مثال، بروکر شما می گوید که جفت ارز EUR/USD نرخ های سوآپ زیر را دارد:
بنابراین، اگر شما یک پوزیشن فروش برای یک لات استاندارد (100000 واحد) باز کرده و آن را به مدت یک روز نگهدارید:
بر اساس محاسبه فوق، شما به ازای هر لات معامله شده 0.2 دلار سود خواهید کرد.
از سوی دیگر اگر یک پوزیشن خرید از سه شنبه تا پنج شنبه باز کنید، محاسبه زیر اعمال خواهد شد:
از آنجایی که نرخ سوآپ منفی است، شما باید به ازای هر لات معامله شده در بازار به بروکر 18 دلار بپردازید.
به یاد داشته باشید که در روزهای چهارشنبه، نرخ سوآپ 3 برابر است؛ بنابراین، شما به جای 2 روز باید برای 4 روز هزینه بهره بپردازید.
اگر قصد دارید یک معامله گر روز شوید (به عنوان مثال با استراتژی اسکالپ معامله کنید) نیازی نیست به نرخ سوآپ توجه کنید، زیرا در این صورت احتمال نگه داشتن یک پوزیشن معاملاتی در طول شب بسیار کم است؛ اما اگر شما یک معامله گر سوئینگ یا پوزیشن با سرمایه زیادی هستید باید توجه بیشتری به نرخ سوآپ داشته باشید. به این دلیل که این هزینه های به ظاهر کم می توانند بر اساس اندازه لات معاملاتی شما 2 یا 3 برابر شوند.
چگونه از نرخ سوآپ منفی جلوگیری کنیم؟
اگر نرخ سوآپ را در مشخصات قرارداد بروکر خود مشاهده کنید، احتمالاً متوجه می شوید که تعداد سوآپ های منفی به مراتب بیشتر از سوآپ های مثبت است. ممکن است غیر منصفانه به نظر برسد، اما بروکرها از این روش هزینه های خود را تأمین می کنند.
با این حساب، آیا راهی برای جلوگیری از سوآپ منفی وجود دارد؟ البته که وجود دارد. شما می توانید با استفاده از روش های زیر از سوآپ منفی جلوگیری کرده و یا آن را به حداقل برسانید.
1. سعی کنید در جهت سوآپ های مثبت معامله کنید
گرچه ممکن است برای برخی از معامله گران بهره سوآپ ناچیز به نظر برسد، اما حذف یک هزینه اضافی می تواند در به حداکثر رساندن سودتان مفید باشد؛ بنابراین، بررسی نرخ سوآپ قبل از باز کردن یک پوزیشن معاملاتی همیشه به نفع شما است، همچنین با تمام توان تان سعی کنید که یک پوزیشن معاملاتی در جهت سوآپ مثبت انتخاب کنید.
ساده ترین راه برای جلوگیری کلی از نرخ سوآپ منفی تجارت روزانه است. این بدان معناست که شما فعالیت های تجاری خود را در طی همان روز شروع کرده و به پایان می رسانید. حتی اگر اکثر معامله گران باور داشته باشند که «شبانه» به معنای پایان دوره ی نیویورک است، توصیه می شود قبل از ساعت 5 عصر (UTC) تمام فعالیت های تجاری تان را تمام کنید.
اما این بدان معنا نیست که شما تنها به منظور جلوگیری از نرخ سوآپ باید یک معامله گر روز شوید. اهداف و ترجیحات معاملاتی (نه نرخ سوآپ) عوامل اصلی تصمیم گیری در مورد سبک تجاری شما هستند.
3. یک حساب بدون سوآپ/اسلامی افتتاح کنید
بروکرهای Forex معمولاً به دلیل سیاست های خاص مشتریان مسلمان برای انجام معاملات بدون بهره به آنها حسابهای اسلامی بدون سوآپ ارائه می دهند. معامله گران غیر مسلمان نیز می توانند در صورت امکان از این گزینه استفاده کنند.
اگر قصد انجام چندین معامله شبانه را دارید، می توانید به دنبال آن دسته از بروکرهای forex باشید که که حساب های بدون سوآپ ارائه می دهند. به یاد داشته باشید که شرایط لازم آنها برای افتتاح چنین حساب هایی را بررسی کرده تا ببینید آیا واجد شرایط هستید یا خیر.
آیا می توان بر اساس نرخ سوآپ استراتژی ایجاد کرد؟
اگر نرخ سوآپ به این شکل عمل می کند، آیا می توانیم تنها با جفت ارزی که بیشترین فاصله نرخ سود را دارد تجارت کرده و آن را برای یک مدت طولانی باز بگذاریم تا نرخ سود بیشتری از رول اوور دریافت کنیم؟
خوب، نرخ بهره ارائه شده توسط بانک های مرکزی تنها عامل تعیین کننده نرخ سوآپ نیست. بیشتر اوقات، بروکرها اسپرد و هزینه های خاصی به نرخ سوآپ اضافه می کنند که مبلغ آن بسته به بروکر متفاوت است.
علاوه سواپ مثبت و سواپ منفی بر این، جمع آوری سود از نرخ سوآپ به این آسانی که به نظر می رسد نیست. در زیر به لیست نرخ های بهره بین بانک های مرکزی نگاهی بی اندازید:
ارزی که بالاترین نرخ بهره را دارد CNY (بانک مردم چین) با نرخ بهره 4.35% است و پایین ترین نرخ بهره یعنی 075% به CHF (بانک ملی سوئیس) تعلق دارد؛ بنابراین، برای بهره بردن از این شکاف بزرگ، شما باید جفت ارز CNY/CHF را خریداری کنید.
با این حال، جفت ارز CNY/CHF یک جفت ارز رایج برای تجارت نیست؛ بنابراین، ممکن است موجودی یا نقدینگی آن در مقایسه با سایر جفت ارزها محدودتر باشد.
و حتی اگر موفق شوید که با باز کردن یک پوزیشن خرید بر روی این جفت ارز نرخ سوآپ روزانه بروکر را دریافت کنید، هیچ تضمینی وجود ندارد که قیمت همیشه به نفع شما حرکت خواهد کرد .
به یاد داشته باشید که مبنای اصلی تجارت Forex این است که وقتی قیمت رو به افزایش است بخرید (Long) و وقتی قیمت رو به کاهش است بفروشید (Short). اگر یک پوزیشن خرید یا فروش دائم برای یک جفت ارز تعیین کنید، بعداً وقتی که قیمت در جهت مخالف حرکت کند، احتمال این وجود دارد که متحمل ضررهای جبران ناپذیری شوید.
به همین دلایل، حتی اگر به شما توصیه شود که نرخ سوآپ را در محاسبات معاملاتی خود لحاظ کنید، ایجاد یک استراتژی معاملاتی صرفاً بر اساس آن توصیه نمی شود .
سواپ (SWAP) در فارکس چیست؟ معنی سوآپ یا نرخ بهره شبانه در فارکس
swap یعنی چی؟ swap چیست؟ سواپ (SWAP) در فارکس یکی از مفاهیم پرکاربرد محسوب می‌شود که اگر بخواهیم آن را به صورت آکادمیک تعریف کنیم باید سراغ مبانی اقتصاد برویم. بر اساس اقتصاد سواپ، یک نوع معاوضه اوراق بین دو شرکت یا دو عامل تجاری است.
این معاوضه معمولاً باعث ایجاد یک گردش مالی نسبتاً کوچک می‌شود که در تعداد بالا حجم زیادی را شامل می‌شود. بعدها در اقتصاد نوین سؤال swap چیست بیشتر مورد توجه قرار گرفت زیرا خدمات بانکی و تجارت رو به افزایش بود و این خدمات به صورت معاوضه‌ای با یک خدمات دیگر در حال انجام بود.
از این رو خود به خود سوآپ در حال رخ دادن بود. از این رو تصمیم گرفته شد که توجه بیشتری به این موضوع صورت بگیرد. اگر بخواهیم در یک کلام بگوییم سوآپ چیست می‌توانیم آن را معامله پایاپای بدانیم که بر معاوضه یک جریان نقدی در آینده است.
در جواب سوال سواپ چیست باید بگوییم که سواپ (SWAP) در فارکس و سواپ به زبان ساده چیزی شبیه به بهره‌های بانکی است اما کمی داستان این دو با هم فرق می‌کند. در بانک‌ها به ازای جابه‌جایی مالی و معاوضه مالی که امروز پرداخت می‌شود و قرار است شما آن را در آینده باز پس بدهید بهره می‌گویند اما سواپ (SWAP) در فارکس مفهومی است که طی آن بروکر هزینه مورد نیاز خود جهت انجام مبادلات را از معامله‌گران دریافت می‌کند. در ادامه سعی می‌کنیم بیشتر از سواپ (SWAP) در فارکس صحبت کنیم و سواپ به زبان ساده بررسی کنیم.
نحوه کار سواپ (SWAP) در فارکس چگونه است؟
برای درک این موضوع که سواپ (SWAP) در فارکس چگونه کار می‌کند باید کمی به نحوه انجام مبادلات توسط بروکر ها توجه کنیم. در هیچ بازارسرمایه ای بورسی مانند بازار بورس ایران و امریکا و فارکس شما به عنوان سرمایه‌گذار و معامله‌گر نمی‌توانید به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام کنید. شما نیاز به یک بروکر دارید تا به واسطه آن خرید و فروش‌ها صورت بگیرد. از این رو سواپ (SWAP) در فارکس ایجاد می‌شود.
بروکر برای خرید سهام مورد نظر شما و فروش آن به معامله دیگر باید تکیه بر حساب معتبری داشته باشد که بتواند از آن بودجه لازم را تأمین کند. این بودجه وقتی ضرب در تعداد معامله‌گران می‌شود متوجه خواهیم شد که با عددی بزرگ در طرف هستیم که عملاً نمی‌تواند یک بروکر همچنین حسابی داشته باشد؛ بنابراین برای حل مشکل یک وام یک روزه از بانک معتبر دریافت می‌کند. این وام می‌تواند تبدیل به همان پشتیبانی شود که بروکر دنبالش بود.
بر اساس این وام بروکر می‌تواند سفارش‌های خرید شما را و سفارش‌های فروش خود را انجام دهد؛ اما مسئله‌ای که وجود دارد این است که وام به هرحال دارای بهره‌ای هست که باید پرداخت شود. سهم شما از پرداخت بهره این وام همان سواپ (SWAP) در فارکس است.(در ادامه مقاله تفاوت اوراق قرضه با اوراق مشارکت را بخوانید)
این ساده‌ترین شکل توضیح سواپ (SWAP) در فارکس محسوب می‌شود. کاری با نحوه محاسبه سوآپ نداشته باشید. تنها چیزی که لازم است شما بدانید این است که سواپ (SWAP) در فارکس به هر خرید و فروشی تعلق نمیگیرد؛ یعنی شما به عنوان یک معامله‌گر لازم نیست در هر معامله خود سواپ (SWAP) در فارکس را پرداخت کنید؛ اما اگر معامله شما به اندازه ۲۴ ساعت باز باشد، به ازای هر روز سواپ (SWAP) در فارکس به حساب شما تعلق می‌گیرد؛ یعنی در واقع سواپ (SWAP) در فارکس هزینه باز نگه‌داشتن معامله شما خواهد بود.
سواپ (SWAP) در فارکس – بررسی مجدد
اما بیایید سواپ (سواپ مثبت و سواپ منفی SWAP) در فارکس را از زاویه‌ای دیگری هم نگاه کنیم. فارکس یک نوع بازار CFD محسوب می‌شود؛ یعنی در آن خرید و فروش به واسطه تعهدی صورت می‌گیرد که معامله‌گر می‌تواند در زمان نزول قیمتی نیز از آن سود دریافت کند. از طرف دیگر بازار فارکس ۲۴ ساعته باز می‌باشد؛ یعنی یک معامله در طول ۲۴ ساعت دستخوش تغییرات مختلفی می‌شود بنابراین از نظر قیمتی دچار افزایش یا کاهش قیمت می‌شود.
این دو مورد در کنار هم نشان میدهد که بروکر باید توانایی انجام تعهد خود در CFD را داشته باشد. به این معنی که اگر قیمت‌ها کاهشی باشد توانایی پرداخت مابه‌التفاوت به بانک را داشته باشد و در صورتی که قیمت‌ها افزایش باشد باید توانایی پرداخت سود مشتری و معامله‌گر را داشته باشد. از این رو عملاً بروکر نیاز به یک منبع مالی به عنوان تکیه‌گاه خود به مدت‌زمان ۲۴ ساعت به ۲۴ ساعت دارد؛ بنابراین وقتی قرار باشد که معامله شما بیش از ۲۴ ساعت بماند، شما مشمول پرداخت سهم بهره خود خواهید بود که به آن سواپ (SWAP) در فارکس گفته می‌شود.
در واقع به ازای هر ۲۴ ساعت شما باید سود وام روز قبل خود را پرداخت کنید و این یک سواپ (SWAP) در فارکس محسوب می‌شود؛ اما این تمام ماجرا نیست. بانک‌ها و بروکر ها به صورت مستقیم و رگوله با یکدیگر ارتباط دارند و زمان ۲۴ ساعته آنها بر اساس ساعت‌های جهانی تنظیم می‌شود. از این رو اگر میخواهید که مشمول پرداخت سواپ (SWAP) در فارکس نشوید بهتر است که ساعت خودتان را با ساعت‌های جهانی تنظیم کنید. به نظر می‌آید که این‌گونه میتوانید از سواپ (SWAP) در فارکس فرار کنید.(مقاله دستورات خرید و فروش در بازارهای جهانی و تفاوت قیمت سکه در بورس و بازار را هم بخوانید)
سواپ (SWAP) در فارکس یکی از دلایلی اسکالپرها
جالب است بدانید که اسکالپر ها معتقد هستند که سواپ (SWAP) در فارکس یک ضرر جبران‌ناپذیر محسوب می‌شود. سواپ (SWAP) در فارکس برای آنها هم‌معنی با مالیات برای دولت است! آنها معتقد هستند که شما به ازای باز ماندن معامله خود باد سواپ (SWAP) در فارکس را پرداخت کنید در حالی که شاید هیچ سودی نکرده باشید. از این رو اسکالپرها اصلاً دوست ندارند یک‌بار هم معامله‌ای بیشتر از یک روز داشته باشند.
اسکالپرها که همان نوسان گیرهای خودمان هستند، به نوعی سعی می‌کنند سودهای کوچک اما تعداد بالا داشته باشند. این‌گونه می‌توانند از سواپ (SWAP) در فارکس نیز فرار کنند. البته به جز اسکالپرها معامله‌گران کوتاه‌مدت کمتر از یک روزه نیز که به چند ده پیپ بیشتر سود طمع نمی‌کنند نیز دلشان نمی‌خواهند همان چند ده پیپ را از دست بدهند.
اما یک نکته جذاب و دوست داشتنی که مطمئنم از شنیدنش بسیار خوشحال می‌شوید این است که نرخ سواپ (SWAP) در فارکس در روزهای چهارشنبه سه برابر محاسبه می‌شود. علت این امر نیز بسیار روشن است. چون تسویه معاملات در فارکس سه روزه است، بنابراین اگر حساب شما در چهارشنبه تسویه شود به روزهای شنبه و یکشنبه می‌خورد که تعطیل است، پس باید شما سواپ (SWAP) در فارکس این روزها را هم پرداخت کنید و نمی‌توانید از زیر دین آن خارج شوید!
بنابراین اگر بخواهیم اطلاعات خودمان را در مورد سواپ (SWAP) در فارکس بهبود دهیم، سواپ (SWAP) در فارکس پرداخت شده توسط شما برای تسویه سه روز دیگر خواهد بود؛ بنابراین نرخ سواپ (SWAP) در فارکس را سه روز پیش کسی دیگر واریز کرده است! این چرخه‌ای است که به این صورت در جریان است و ادامه دارد. به هر حال سواپ (SWAP) در فارکس وجود دارد و شما نمی‌توانید به راحتی آن را نادیده بگیرید.
معنی swap در ارز دیجیتال و وفرق آن با swap در فارکس چیست ؟
تا این جا توانستیم معنی SWAP در فارکس را به نوعی متوجه شویم. همانطور که در بالاتر گفتیم سواپ در فارکس به نوعی سهم شما از بهره بانکی است که بروکر باید بپردازد. توجه داشته باشید که سوآپ به زمان وابسته است و نه به مدت زمان معامله شما.
به طور مثال اگر شما ساعت ۱۲ شب یک پوزیشن باز کرده باشید و بروکر ساعت ۱ بامداد بخواهد سوآپ خودش را پرداخت کند. پوزیشن شما مشمول این سوآپ می شود. از این رو اگر می خواهید از پرداخت این مبلغ که به نوعی شبیه به مالیات است فرار کنید، بهتر است ساعت خودتان را با ساعت پرداخت سوآپ صرافی خود تنظیم کنید. معمولا هر صرافی به صورت جداگانه اعلام می کند که در چه ساعتی اقدام به دریافت وام یک روزه و پرداخت سوآپ روز قبلی می کند. شما می توانید معاملات خودتان را بر اساس این ساعت تنظیم کنید.
اما سوال اصلی این است که معنی swap در ارز دیجیتال و وفرق آن با swap در فارکس چیست ؟ برای پاسخ به این سوال یک بار دیگر به معنی لغوی سوآپ نگاه کنید. سوآپ به معنی معاوضه یک مطاع یا یک چیز در بازار محسوب می شود. معمولا در این معاوضه ارز واسطه حذف می شود. از این رو هزینه ها کاهش پیدا می کند. به بیان بهتر سوآپ به روز شده کالا به کالا است.
معنی swap سواپ مثبت و سواپ منفی در فارکس نیز تقریبا چیزی شبیه به همین است. در واقع در فارکس سوآپ بین صرافی و بانک ها در قبال دریافت وام اتفاق می افتد.
در ارزهای دیجیتال نیز داستان شبیه به همین موضوع است. در ارزهای دیجیتال زمانی که کاربران عملا نمی خواهند هزینه خرید و فروش بپردازند از سواپ استفاده می کنند، اما چگونه؟
معنی swap در ارز دیجیتال
بیایید با یک مثال سوآپ در ارز دیجیتال را توضیح دهیم. فرض کنید شما در این بازار مقداری بیت کوین دارید و به هر دلیل قصد دارید آن را تبدیل به اتریوم کنید. برای این کار دو راه دارید.
راه اول این است که بیت کوین های خودتان را بفروش برسانید و بر اساس سرمایه ایجاد شده به سبب فروش آن ها اقدام به خرید اتریوم کنید. در اینجا یک فروش و یک خرید اتفاق می افتد. یعنی شما باید دو بار به صرافی کارمزد پرداخت کنید.
اما راه منطقی ترین نیز وجود دارد. اگر شما در این بازار کسی را پیدا کنید که به دنبال یک حرکت برعکس باشد. یعنی این که بخواهد اتریوم خود را به بیت کوین تبدیل کند عملا شما می توانید با یک دیگر دست به معاوضه بزنید. یعنی این که شما می توانید به صورت مستقیم بیت کوین های خودتان را به اتریوم تبدیل کنید. در این جا هیچ خرید یا فروشی اتفاق نیفتاده است و عملا هیچ کارمزدی نصیب صرافی یا بروکر نخواهد شد. این اتفاق در میان ارزهای مطرح بازار به وفور رخ می دهد.
البته سختی سوآپ در ارزهای دیجیتال پیدا کردن معامله گر مورد نظر است. از این رو صرافی ها سعی می کنند با پیدا کردن معامله گر مناسب برای سوآپ مورد نظر شما درصدی از کارمزد همیشگی خودشان را دریافت کنند.
بسیاری از علاقه مندان حوزه اتریوم میخواهند بدانند اتریوم چیست؟ و نحوه استخراج اتریوم چگونه است؟ برای کسب اطلاعات بیشتر میتوانید این مقاله را بخوانید و اگر سوالی داشتید از ما بپرسید.
فیلتر های بورسی این امکان و قدرت را به شما میدهد که بتوانید بین نمادهای مختلف و گسترده بازار سرمایه نماد درست و مطابق استراتژی خودتان را پیدا کنید. پس اگر میخواهید از این فیلترها استفاده کتید حتما به این مقاله سر بزنید.
سواپ در فارکس چیست؟
به معنای بهره های ارزی خارجی می باشد که اگر معامله یا قرارداد بیش از یک روز ادامه پیدا کند شامل نرخ بهره شبانه ارز ها می شود که توسط بانک مرکزی مربوطه تعیین می گردد و شما می بایست نرخ بهره ارزی را درکنار خود ارز پرداخت یا دریافت کنید.
سواپ منفی و مثبت چیست ؟
از اختلاف بین نرخ بهره ها در دو ارز به دست میاید برای مثال اگر میزان نرخ بهره برای ارزی که می فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که می خرید باشد با سواپ منفی مواجه می شوید و ضرر میکنید ولی اگر نرخ بهره ارزی که می خرید بیشتر باشد ،شما سود میکنید و با سواپ مثبت مواجه می شوید.
نحوه محاسبه سواپ چگونه است ؟
ابتدا اختلاف نرخ بهره ارز ها رو به دست آورده و سپس حاصل را در عدد کلی لات ضرب و حاصل را تقسیم بر ۱۰۰ می کنیم در نهایت عدد حاصل را تقسیم بر ۳۶۰ (تعداد روز های سال ) کرده و اگر منفی به دست آید شما ضرر کردید و اگر مثبت به دست آید شما سود کردید.
حساب بدون سواپ چیست ؟
حساب بدون سواپ یا حساب اسلامی در واقع حسابی است که بروکر برای فرد مسلمان باز می کند تا حسابی بدون پرداخت سواپ داشته باشد زیرا در قوانین اسلامی با بعضی از ساز و کار های بازار فارکس مخالفت می کند.
سواپ یکی از مهمترین مفاهیم در بازار فارکس محسوب می‌شود که با وجود سابقه حضور کم در میان مفاهیم اقتصادی، از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. بنابراین دانستن مفهوم سواپ یکی از مهمترین موضوعات مهم در عرصه بازار فارکس است. در ادامه به این پرسش که سواپ در بازار فارکس چیست، پاسخ جامع و کاملی می‌دهیم. با ما همراه باشید.
فهرست عناوین مقاله :
بازار فارکس چیست؟
پیش از بررسی مفهوم سواپ فارکس، ابتدا باید با تعریف و ویژگی‌های بازار فارکس آشنا شوید تا در ادامه بتوانید به درک کاملی از مفهوم سواپ در فارکس برسید.
بازار فارکس یکی از مهمترین بازارهای مالی در سطح بین الملل است که بعد از اهمیت اقتصاد جهانی و مفاهیمی چون گردشگری و کسب و کار بین المللی، جایگاه ویژه‌ای در اقتصاد و بازارهای مالی پیدا کرده است.
بازار فارکس به زبان ساده، بازاری برای تبادل ارز و خرید و فروش ارزهای خارجی است که به منظور اهدافی مثل سفر، راه اندازی کسب و کار بین المللی و یا منافع شخصی دیگر صورت می‌گیرد. این نکته نیز قابل ذکر است که فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است.
در بازار فارکس شما ارزی را می‌خرید و همزمان ارزی دیگر می‌فروشید، به این ترتیب یک گردش مالی ارزی با سرمایه شما در بازار فارکس به وجود می‌آید.
به عنوان مثال، فرض کنید برای کار یا تفریح قصد سفر به کشور آلمان را دارید؛ شما برای سفر به آلمان نیاز به ارز مخصوص آلمان دارید؛ بنابراین ریال خود را می‌فروشید و به جای آن یورو خریداری میکنید. این کار شما در واقع همان کارکرد بازار فارکس است.
بازار فارکس در یک نگاه
- یکی از مهمترین بازارهای مالی
- تبادل و خرید و فروش جفت ارزهای خارجی به سادگی هرچه تمام‌تر
- یک بازار ۲۴ ساعته
سواپ به زبان ساده
بحث تبادل ارز در بازار فارکس، با اینکه در نگاه اول موضوعی ساده به نظر می‌رسد، اما بعضا دارای مفاهیمی است که معمولا تعاریف سختی دارند؛ اما به خودی خود موضوع پیچیده‌ای نیستند. سواپ یکی از این مفاهیم است که تا حدود بسیار زیادی به بازار فارکس مربوط است.
مفهوم کلمه سواپ، به واژه‌هایی چون مبادله پایاپای، معامله، معاوضه و خرید و فروش متقابل بر می‌گردد و می‌توان گفت یک مفهوم دو طرفه است. سواپ به زبان ساده به معنای معاوضه جریان‌های نقدی در آینده طبق توافق و قراردادی از پیش تعیین شده است.
این تعریف مختص خود کلمه سواپ است. اما معنای سوآپ در بازار فارکس کمی متفاوت‌تر از این تعریف است. در ادامه سعی می‌کنیم با تعریف جامع سواپ در فارکس و ذکر مثال، به سادگی این مفهوم را دریابید و به سواپ مثبت و سواپ منفی پاسخ سوال سوآپ فارکس چیست برسید.
سواپ در فارکس چیست؟
در بالا مفهوم خود کلمه سواپ (SWAP) را به طور کلی بررسی کردیم؛ اما منظور از سوآپ در فارکس چیست؟ در معاملات فارکس، مفهوم سواپ، یکی از مهمترین مفاهیم است که هر معامله‌گری باید به آن توجه کند. معنی سواپ در فارکس از مفهوم نرخ بهره ارزهای خارجی نشئت می‌گیرد.
هنگام انجام خرید و فروش ارز، اگر قرارداد شما طی یک روز بسته شود و به سرانجام خودش برسد، دیگر نیازی به توجه به بحث سوآپ ارزی نیست. اما اگر قرارداد طی روزهای آینده ادامه پیدا کند، بحث بهره شبانه یا همان سواپ به میان می‌آید.
به عبارتی دیگر، سواپ تنها به معاملاتی مربوط می‌شود که بیشتر از یک روز باز مانده. معمولا پایان کار بازار فارکس ساعت پنج عصر می‌باشد و سواپ در همان ساعات محاسبه می‌شود. بنابراین اگر پوزیشنی را ساعت ۳ عصر باز کنید و این پوزیشن را تا فردای آن روز ساعت ۱ صبح باز نگه دارید، سواپ برای معامله شما لحاظ می‌شود.
به طور کلی منظور از سواپ در فارکس همان پرداخت و دریافت نرخ بهره شبانه ارزها است که توسط بانک مرکزی کشور مربوطه تعیین می‌شود. شما باید به ازای هر روزی که قرارداد در بازار فارکس باز می‌ماند، نرخ بهره ارزی را در کنار خود ارز پرداخت یا دریافت کنید.
سواپ مثبت و سواپ منفی، از اختلاف بین نرخ بهره‌ها در دو ارز بدست می‌آید. اگر میزان نرخ بهره برای ارزی که می‌فروشید بیشتر از نرخ بهره ارزی که می‌خرید باشد، با سواپ منفی مواجه شدید و ضرر میکنید. اما اگر نرخ بهره ارزی که می‌خرید بیشتر باشد، شما سود میکنید و با سواپ مثبت مواجه خواهید شد.
به مثال زیر دقت کنید:
به عنوان مثال شما قصد خرید و فروش جفت ارزی USD/EUR را دارید. اگر قرارداد شما بیشتر از یک روز باز بماند، شما موظف به پرداخت و دریافت سواپ می‌شوید. فرض کنید روز بعد نرخ بهره شبانه دلار ۰% است؛ اما نرخ بهره یورو که قصد خرید آن را دارید ۲% است. در این حالت اختلاف بین نرخ بهره‌های دوتا ارز، عددی مثبت در می‌آید و شما از این معامله سود کردید.
سواپ (Swap) یا نرخ بهره شبانه چیست و چطور محاسبه می‌شود؟
آیا می‌دانید نرخ بهره شبانه یا سوآپ چیست؟! تصور کنید در شرایط بسیار مناسبی وارد یک معامله شده اید و بعد از چند روز ۵۰۰ دلار سود کرده‌اید. اما ناگهان میبینید که بخش زیادی از سودتان تحت عنوان نرخ بهره به شما تعلق نمیگیرد!! هیچ‌کس دوست ندارد در یک چنین موقعیتی قرار گیرد!
یکی از چیزهایی که هر تریدر بازار فارکس همیشه باید به آن توجه داشته باشد این است که چقدر بابت هر معامله به بروکر میدهد. اگر حواستان به این مسأله نباشد ممکن است متحمل ضرر زیادی شوید و یا مجبور شوید هرچه سود کرده‌اید را به بروکر بپردازید! بروکر به صورت کلی تحت سه عنوان می‌تواند از تریدر پول بگیرد.
اسپرد تقریبا همیشه وجود دارد اما کمیسیون و سوآپ خیر. بسته به بروکر و حسابهای متنوع آن نرخ کمیسیون متفاوت خواهد بود. اما سوآپ چیست؟ در ادامه به بررسی سوآپ می‌پردازیم.
آشنایی با سواپ (Swap) یا نرخ بهره شبانه
سواپ (Swap) تفاوت میان نرخ‌های بهره است و معمولاً واژه‌ای است که در بازار ارز بیشتر به کار می‌رود. البته کارگزاری‌هایی که امکان معامله CFD هم دارند از نرخ‌های بهره استفاده می‌کنند. اگر عمر معاملات شما زیر یک روز باشد و معاملات را قبل از پایان روز ببندید، نیازی به دانستن نرخ بهره نخواهید داشت.
با این حال اگر عمر معاملات شما بیش از یک روز است و معمولاً معاملات را تا چند روز باز نگه می‌دارید، نرخ سواپ برای شما اهمیت خواهد داشت. نرخ بهره می‌تواند سود و یا زیان جانبی را به معاملات شما تحمیل کند.
ازآنجایی‌که معامله در بازار ارز شامل خریدوفروش همزمان ارز دو کشور است، تفاوت نرخ بهره میان دو کشور نشانگر نرخ سواپ خواهد بود. اگر معامله شما تا فردا باز بماند، بسته به اینکه نرخ بهره معامله منفی یا مثبت است، سود یا زیان نهایی معامله تغییر خواهد کرد.
معمولاً به نرخ بهره (Swap) هزینه گذار قرارداد شبانه برای معاملات باز هم گفته می‌شود. معمولاً نرخ‌های سواپ برای هر شب محاسبه می‌شود اما در شبهای چهارشنبه این نرخ سه برابر می‌شود.
نرخ سواپ چگونه محاسبه می‌شود؟
در تئوری زمانی که شما ارزی با نرخ بهره بالا را خریداری میکنید و ارز با نرخ بهره پایین را می‌فروشید، نرخ بهره مثبت خواهد بود. در این نوع معامله در واقع شما ارز با نرخ بهره پایین را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی بالاتر تبدیل کرده‌اید (آربیتراژ نرخ بهره). در مقابل اگر ارز با نرخ بهره پایین را خریداری نمایید و ارز با نرخ بهره بالا را بفروشید، نرخ سواپ منفی خواهد بود. به طور مثال جفت ارز USDJPY را در نظر بگیرید.
نرخ بهره شبانه سالانه آمریکا در حال حاضر ۲٫۵۰ درصد است و نرخ بهره ژاپن منفی ۰٫۱۰ درصد. زمانی که شما USDJPY را خریداری میکنید، یعنی در حال فروش ین ژاپن و خرید دلار آمریکا هستید. در این صورت نرخ بهره برابر است با تفاوت ۲٫۵۰ و منفی ۰٫۱۰ که می‌شود مثبت ۲٫۶۰ درصد (در سال).
اما اگر در همین جفت ارز معامله فروش بزنید، یعنی دلار آمریکا را فروخته و ین ژاپن خریداری کنید، نرخ بهره شبانه برابر منفی ۰٫۱ منهای ۲٫۵۰ درصد خواهد بود (منفی ۲٫۴۰ درصد). اما در عمل نرخ بهره می‌تواند با چنین فرمولی تفاوت داشته باشد. در واقع نرخ بهره توسط نهادهایی تعیین می‌شود که نقدینگی را فراهم می‌کنند و به همین دلیل نرخ سواپ می‌تواند با نتیجه فرمول بالایی متفاوت باشد.
اطلاعات مربوط به نرخ سواپ را از متاتریدر پیدا کنید
اگر از پلتفرم متاتریدر استفاده میکنید، پیدا کردن نرخ بهره شبانه جفت ارزها کار آسانی است. تنها کافی است در پنجره Market Watch روی نماد معاملاتی راست کلیک کنید و از منوی باز شده Specification را انتخاب کنید. پنجره‌ای با همین نام باز خواهد شد. در این پنجره میتوانید اطلاعات مربوط به نرخ بهره جفت ارز را پیدا کنید.
ابتدا پنجره Market Watch را باز کنید. برای این کار تنها کافی است کلیدهای میانبر Ctrl+M را فشار دهید و یا اینکه از منوی View گزینه Market Watch را کلیک کنید. در پنجره Market Watch جفت ارز یا نماد معاملاتی را که میخواهید بررسی کنید انتخاب و روی آن راست کلیک کنید و گزینه Specification را انتخاب کنید.
در پنجره Specification به دو فیلدی که در تصویر علامت زده شده نگاه کنید. فیلد Swap Long نشانگر نرخ بهره برای معاملات خرید در این جفت ارز است. فیلد Swap Short نشانگر نرخ سواپ برای معاملات فروش است. این نرخ بهره برای یک شب محاسبه می‌شود نه برای یک سال. برای محاسبه ارزش سواپ میتوانید از فرمول زیر استفاده کنید:
ارزش سواپ: (۰٫۰۰۰۰۱ تقسیم‌بر نرخ فعلی ارز) * (حجم معامله (بر اساس لات) * نرخ سواپ)
به طور مثال اگر نرخ ارز USDJPY برابر ۱۰۸٫۵۰ باشد و شما دو لات خرید کرده باشید، ارزش سواپ برای یک شب برابر خواهد بود با (موجودی حساب بر سواپ مثبت و سواپ منفی اساس دلار آمریکاست)
محسابه سواپ در چهارشنبه شب: توجه داشته باشید که در روزهای چهارشنبه نرخ بهره را باید سه برابر حساب کنید، چون‌که تسویه معاملات اسپات فارکس سه روزه است و تسویه معاملاتی که چهارشنبه شب باز بوده است به روزهای شنبه و یکشنبه می رسد که بازار تعطیل است، بنابر این سواپ این سه شب نیز در آن اعمال می‌شود. به سواپ مثبت و سواپ منفی همین دلیل در شبهای چهارشنبه نرخ بهره را سه برابر حساب می‌کنند.
آیا باید نگران نرخ سواپ بود؟
برای معاملاتی که عمر زیر یک روز دارند نباید زیاد به نرخ بهره فکر کرد، چون‌که به این گونه معاملات نرخ سواپی اعمال نمی‌شود (مگر اینکه معامله بعد از تغییر روز معاملاتی کارگزار بسته شود). اما برای معامله‌گرانی که موقعیت‌های معاملاتی را بیشتر از یک روز باز نگه می‌دارند، باید نرخ سواپ معامله را در معاملات خود لحاظ کنند.
نرخ بهره می‌تواند برای سرمایه‌گذاران یک امتیاز محسوب می‌شود. در واقع شما میتوانید به کمک نرخ بهره بخشی از هزینه‌های معامله یا در برخی موارد کل هزینه معامله مثل کمیسیون یا اسپرد معامله را پوشش دهید. البته به شرطی که نرخ بهره مثبت باشد. با این حال اگر نرخ بهره منفی باشد، هزینه معامله هم به نوعی افزایش خواهید یافت.
سواپ در فارکس به چه معناست؟
منظور از swap در فارکس چیست؟ امروزه با ایجاد شدن دیدگاه کسب درآمد به صورت دلاری در بین مردم، بازار فارکس به عنوان زمینه‌ای برای پیاده‌سازی این دیدگاه مطرح شده است. اما از طرفی اطلاعات کم جامعه ما درباره این بازار باعث شده است که سوالات زیادی درمورد بازار فارکس در ذهن افراد علاقه‌مند به این بازار ایجاد شود که یکی از این سوالات در مورد سوآپ (swap) در بازار فارکس است. در این مقاله درباره سواپ در فارکس یا بهره شبانه در فارکس، سواپ مثبت، سواپ منفی و حساب اسلامی در فارکس صحبت می‌کنیم.
سواپ یا نرخ بهره شبانه در فارکس چیست؟
سواپ در فارکس بهره ای است که پس از گذشت یک روز به معاملات باز اعمال می شود که معمولا در صنعت مالی به آن رولور (rollover) نیز گفته می‌شود. همچنین در متاتریدر آن را با نام swap می‌شناسیم. هنگام انجام یک معامله به منظور خرید یا فروش یک ارز، طرفین خود را به پرداخت های نهایی در روز متعهد می‌دانند که “تاریخ ارزش” (Value Date) نامیده می‌شود.
منظور از swap در فارکس به زبان ساده چیزی شبیه به بهره های بانکی است. اما کمی داستان این دو با هم فرق می‌کند. در بانک ها به ازای جا به جایی مالی و معاوضه مالی که امروز پرداخت می‌شود و قرار است شما آن را در آینده باز پس بدهید بهره می‌گویند. اما منظور از swap در فارکس مفهومی است که طی آن بروکر هزینه مورد نیاز خود جهت انجام مبادلات را از معامله‌گران دریافت می‌کند.
سوآپ در فارکس بر این اساس است که وقتی به عنوان مثال ما قصد انجام معامله بر روی جفت ارز USD/CAD را داریم با دو ارز دلار کانادا و دلار آمریکا مواجه هستیم. بانک مرکزی کانادا و بانک مرکزی آمریکا در ابتدای هر سال میلادی اقدام به اعلام نخره بهره بانکی مورد نظر در سال جاری می‌کنند تا به نوعی انتظارات خود را از لحاظ اقتصادی در سال جاری نمایش دهند. اما نکته‌ای مهم این است که در اغلب موارد نرخ بهره کشور ها با یکدیگر متفاوت است و این موضوع منظور از swap در فارکس را پر رنگ‌تر می‌کند.
سواپ در فارکس بر اساس نرخ وام های یک شبه در بازار بین بانکی محاسبه می شود و روزانه از سوی ارائه دهندگان نقدینگی در اختیار بروکر ها قرار می گیرد. تریدرها با معامله در جفت ارزها اساسا تفاوت نرخ بهره بین دو ارز را مبادله می کنند که در پایان هر شب به عنوان نرخ بهره شبانه در فارکس بر معاملات باز آنها اعمال می‌شود.
اما نکته‌ای که در اینجا باید به آن توجه شود این است که مبنای نرخ بهره برای محاسبه این معادله نرخ بهره‌ی اعلامی از سوی بانک مرکزی هر کشور در ابتدای سال است هرچند که نرخ بهره در طول سال تغییر کند و بر سواپ در فارکس تأثیر مستقیم می‌گذارد.
سواپ مثبت و سواپ منفی
عملیات سواپ در فارکس روزی یک بار اجرا می شود به همین دلیل شرایط تمدید برای کسانی که پوزیشن های معاملاتی شان را برای یک دورۀ زمانی قابل ملاحظه باز نگه می دارند و اصولاً به نوسانات قیمتی در طول روز توجه ندارند بلکه توجه شان بیشتر معطوف به حرکات ممتد است، اهمیت پیدا می کنند. منظور مشتریانی است که پوزیشن های معاملاتی استراتژیک باز می کنند و بر اساس تغییرات بنیادی (فاندامنتال) در بازار، درون روند معامله می کنند. به دنبال همین موضوع سواپ در فارکس برای افرادی که معاملاتشان برای چند ساعت باز می‌گذارند چندان اهمیت ندارد.
اما در کل و برای جمع بندی چگونگی محاسبه نرخ بهره شبانه در فارکس (swap) اگر اختلاف میان نرخ های بهره جفت ارزهایی که ما معامله کردیم، با یکدیگر مثبت باشد(سواپ مثبت)، مقدار آن اختلاف در پایان روز تسویه و به حساب ما واریز می‌شود. اگر هم این اختلاف نرخ بهره منفی (سواپ منفی) باشند، در پایان روز تسویه و از حساب ما کسر می‌شود. البته کارگزاری هایی که امکان معامله CFD هم دارند، از نرخ های سواپ در فارکس استفاده می‌کنند. در هر بروکر، جدول نرخ بهره وجود دارد.
منظور از swap در فارکس | آکادمی آینده
سواپ در حساب اسلامی در فارکس
حساب اسلامی فارکس به حساب معاملاتی گفته می شود که هیچ گونه هزینه ای را به صورت سود دریافت نمی کند.
طبق قوانین اسلام، مسلمانان از دریافت هر نوع بهره مانند بهره شبانه در فارکس منع شده اند. بنابراین حساب اسلامی فارکس ایجاد شده است تا مسلمانان بتوانند از خدمات کارگزاران فارکس استفاده کنند.
علی رغم اینکه این نوع حساب برای مسلمانان ایجاد شده است، اکنون هرکسی می تواند از این حساب ها استفاده کند. با این حال، همه ما درک می کنیم که کارگزاران موسسات خیریه نیستند و اگر حساب بدون سوآپ باشد، کارگزار از راه های دیگر پول خود را دریافت می‌کند. معمولاً این به معنای اسپرد بیشتر یا کارمزد ثابت در هر معامله است.
سوآپ در فارکس در روز چهارشنبه
اگر در چهارشنبه شب، پوزیشن یا معامله بازی داشته باشید، نرخ سواپ را باید سه برابر حساب کنید، چون تسویه معاملات اسپات فارکس سه روزه است و تسویه معاملاتی که چهارشنبه شب باز بوده است به روزهای شنبه و یکشنبه می رسد که بازار تعطیل است و پس از تعطیلی تسویه انجام می شود. بنابراین بهره شبانه در فارکس یا سواپ این دو شب نیز در آن اعمال می‌شود. به همین دلیل در شب های چهارشنبه نرخ سوآپ در فارکس را سه برابر حساب می‌کنند. در صورت باز بودن معامله در شب های بعد سواپ روز های کاری بعد مثل پنجشنبه و جمعه به صورت عادی هر شب محاسبه و کسر می گردد و فقط چهارشنبه شب ها سواپ در فارکس سه برابر است.
سواپ مثبت و سواپ منفی | آکادمی آینده
سخن آخر
در این مقاله با تعریف جامع سواپ در فارکس یا همان بهره شبانه در فارکس آشنا شدیم و فهمیدیم که در واقع سواپ در فارکس اختلاف بین نرخ بهره بانکی بین ارزهایی است که ما در معاملات از آنها استفاده می‌کنیم. با توجه به متفاوت بودن نرخ بهره در کشور های مختلف هرگاه این اختلاف مثبت شود، به ما سود بهره پرداخت می‌شود که می‌تواند در معاملات ما تاثیر‌گذار نیز باشد.
از طرفی دیگر باز گذاشتن معامله باید طبق استراتژی معاملاتی و با آگاهی نسبت به هزینه های معاملاتی نظیر سواپ منفی یا سواپ مثبت انجام گیرد تا در انجام معامله فرد دچار زیان نشود. همچنین در مورد نحوه عملکرد حساب اسلامی فارکس نیز صحبت کردیم.
به طور کلی بازار های مالی از جمله فارکس می‌توانند بسیار درآمد‌زا باشد اما رسیدن به این درآمد نیازمند مهارت سواپ مثبت و سواپ منفی های فردی و ذهنی بسیاری است و همین توانایی‌ها باعث به سود رسیدن در بازارهای مالی است. درآمدی که از فعالیت در بازارهای مالی نصیب معامله‌گران می‌شود بسیار شیرین است البته برای تمامی ایرانیان این درآمد چه بسا شیرین تر باشد چون این درآمد دلاری است!
دیدن آموزش برای شرکت در بازارهای مالی اولین شاخصه برای تبدیل شدن به یک معامله گر حرفه‌ای است در حال حاضر آکادمی آینده به عنوان بهترین آموزشگاه ارز دیجیتال در مشهد با برگزاری دوره آموزش حضوری فارکس در مشهد و شهرهایی همچون تهران، کرمان و… و همچنین به صورت مجازی برای تمامی هم‌وطنان آماده خدمت‌‌رسانی به علاقه‌مندان به حوزه معامله‌گری و بازارهای مالی است تا این اشخاص بتواند با دید درست و روش معامله‌گری صحیح پا به بازار های مالی بگذارند .
دیدگاه شما