منظور از پول هوشمند چیست

مراحل الگوی وایکوف برای بیت کوین

منظور از پول هوشمند چیست

اولین نکته‌ای که باید ‌درمورد ‌سرمایۀ هوشمند یا اسمارت مانی بدانید، این است که منظور از ‌سرمایۀ هوشمند سرمایه‌هایی است که سرمایه‌گذاران خبره‌ای آن را مدیریت می‌کنند. آن‌ها می‌توانند روند بازار را پیش‌بینی کنند و بیش‌ترین سود را به دست بیاورند. درواقع «پول هوشمند» یکی از اصطلاحات قمار است. این اصطلاح صفت قماربازانی است که درزمینۀ فعالیتی که در آن شرط می‌بستند، دانش گسترده‌ای داشتند. آن‌ها اطلاعاتی داشتند که در دسترس عموم مردم نبود.

‌سرمایۀ هوشمند ‌هم‌چنین به نیرویی اشاره دارد که بازارهای مالی را تحت تأثیر قرار می‌دهد و ‌آن‌ها را به حرکت درمی‌آورد. در بیش‌ترِ موارد، بانک‌های مرکزی این فعالیت‌ها را هدایت می‌کنند.

‌سرمایۀ هوشمند در مقیاس بسیار بزرگ‌تری نسبت به سرمایه‌گذاری خُرد قرار دارد و نتایجش بهتر و ‌بیش‌تر است.

درک دقیق‌تر

عموما پول هوشمند به پولی گفته می‌شود که باعث حرکت و جریان‌سازی قیمت‌ها در بازارهای مالی می‌شود که توسط افراد با تجربه، آگاه و یا دارای رانت اطلاعاتی در جایی سرمایه‌گذاری می‌شود.

پول هوشمند توسط کسانی که اطلاعات نهانی و شناخت کامل‌تری نسبت به سرمایه‌گذاران عادی از بازارها دارند سرمایه‌گذاری می‌شود. به همین خاطر عمدتا باور بر این است بازدهی سرمایه‌گذاران حقوقی نسبت به سرمایه‌گذاران حقیقی بازدهی بهتری دارد.

معاملات سازمانی فارکس(اسمارت مانی) در مقابل معاملات خرد فارکس

استراتژی‌های معاملات پول هوشمند یکی از بهترین اسرار در دنیای تجارت ارزهاست. هر معامله‌گر مبتدی که به دنبال ترید در فارکس است، اغلب شروع به جستجو در اینترنت برای محتوای آموزشی و دوره‌های فارکس می‌کند، اما متأسفانه، بیشتر آموزش‌های موجود در دنیای معاملات خرد کاملاً بی‌فایده هستند. این بدان معنا نیست که هیچ معامله‌گری با استراتژی‌هایی به غیر از اسمارت مانی سودآور نیست. اما با توجه به آمار می‌توان گفت اکثر معامله‌گران خرد در یک چرخه نابودی گیر کرده‌اند تا جایی که یا بازار را ترک می‌کنند یا دیدگاه‌های معاملاتی مبتنی بر اسمارت مانی را کشف می‌کنند. هنگامی که این دیدگاه‌ها را کشف کردید و یاد گرفتید که پول هوشمند چگونه سفارشات خود را انجام می دهد، می‌توانید این مفاهیم را در سبک معاملاتی خود پیاده کنید و بدنبال آن نتایج فوق العاده‌ای را مشاهده خواهید کرد.

تشخیص پول هوشمند

به خاطر اینکه افراد با دانش پنهانی و یا اطلاعات بیشتر، معمولا با سرمایه بیشتری وارد یک سرمایه‌گذاری می‌شوند، ورود پول هوشمند را گاهی اوقات از طریق حجم معاملات بیش از حد می‌توان تشخیص داد (مخصوصا در زمانی که هیچ اطلاعات عمومی برای توجیه این رشد وجود ندارد).

دانستن هویت پول هوشمند و زمان و جایی که این پول در آن سرمایه‌گذاری می‌شود، می‌توانید یک منفعت بزرگ برای سرمایه‌گذاران خردی باشد که قصد دارند سوار بر امواج پول هوشمند شوند.

مفاهیم اسمارت مانی

برخی از مفاهیم کلی وجود دارد که یک معامله‌گر می‌تواند از آن برای شناسایی اهداف اسمارت مانی استفاده کند. با شناسایی اهداف، می‌توانید به مسیر پیش‌بینی‌شده‌ای بپیوندید که «پول هوشمند» در آن قرار گرفته است. با ایجاد یک استراتژی حول این موضوع، به اصطلاح «معامله‌کننده اسمارت مانی» می‌شوید.

مفاهیمی مانند اردر بلاک(Order block)، شکست ساختار(BOS=Break Of Structures) و POI ها به شناسایی کارهایی که پول هوشمند انجام می‌دهد کمک می‌کنند. این اصطلاحات معمولاً اصطلاحات کاربردی هستند و به مفاهیم رایج تری مانند عرضه و تقاضا اشاره دارند. زیاد به این اسامی پیچیده توجه نکنید، مفهوم آنها بسیار ساده است.

مهمترین چیزهایی که باید در مورد نحوه عملکرد اسمارت مانی بدانید، نقدینگی و ایجاد موقعیت است. نقدینگی به معنای توانایی یک بازار برای معامله است. به طور کلی، شما می‌خواهید در یک بازار با نقدینگی بالا مانند بازار فارکس معامله کنید. اما چرا نقدینگی مهم است؟

به طور خلاصه بازیگران بازار برای پر کردن سفارشات عظیم خود نیاز به ایجاد مناطق نقدینگی و سپس کشاندن قیمت به این نواحی و پر کردن آن دارند. توانایی شما برای تشخیص نواحی نقدینگی می‌تواند تا حد زیادی از معاملات زیانده شما جلوگیری کند. حالا دیگر شما جزیی از نقدینگی نیستید و در دام بازیگران بازار نمی‌افتید.

چگونه فرصت‌ها را شناسایی کنیم؟

بنابراین اکنون می‌دانید که اسمارت مانی چگونه کار می‌کند و چرا به روشی خاص عمل می‌کند، وقت آن رسیده است که به شما یاد دهیم چگونه فرصت‌ها را شناسایی کنید. بهترین راه برای انجام این کار، مشخص کردن سطوح گفته شده در بالا است، مانند:

با مشخص کردن این حوزه‌های مهم نقدینگی و سپس تجزیه و تحلیل آنچه که پس از شروع نقدینگی در این مناطق اتفاق می‌افتد، می‌توانید درک بهتری از نحوه عملکرد اسمارت مانی به دست آورید. سپس می‌توانید قوانینی را برای توسعه یک استراتژی کامل اسمارت مانی ایجاد کنید.

در نهایت…

اسمارت مانی یا پول هوشمند از جانب سرمایه‌گذاران کلان، متخصصان بازاری، بانک‌های مرکزی، صندوق‌های مالی و سایر حرفه‌ای‌های حوزه مالی وارد بازار می‌شود. این پول به عنوان یک نیرو روی بازارهای مالی اثر دارد و غالباً با اقدامات بانک‌های مرکزی اداره می‌شود. پول هوشمند در مقایسه با سرمایه گذاری‌های خرد، در مقیاس بسیار بزرگتری سرمایه گذاری می‌شود.

با ثبت‌نام و تهیه اشتراک در سایت ما می‌توانید سیگنال فارکس و ارز دیجیتال دریافت کنید. جهت ثبت‌نام اینجا کلیک کنید.

سهام خشک چیست؟

وقتی قیمت سهم روندی خنثی داشته باشد اصطلاحا گفته می شود که سهم خشک شده است.

چی باعث میشه سهم خشک بشه؟

خشک شدن سهم سهامداران را خسته و ناامید می کند چرا که نه خریداران آن سهم می توانند سودکنندو نه فروشندگان آن.

چرا سهم خشک میشه؟

حقوقی ها و بازیگردان های سهم معمولا از این روش جهت خسته کردن و خروج سهامداران عجول و کم تجربه استفاده می کنندتا عمده سهام رادر قیمت پایین بخرند.

الان باید چیکار کنیم؟

در چنین حالتی سرمایه گذاران باید صبور باشند و توجهشان به ورود پول هوشمند و افزایش حجم معاملات باشد که نشانه ای از شروع رشدشارپی سهم است.

زمان فروش سهام خشک شده

بهترین زمان برای فروش چنین سهم هایی زمانی است که خروج پول هوشمند را از آنها مشاهده کنید.

پول هوشمند در بورس چیست و چطور ورود پول هوشمند را تشخیص دهیم؟

در این مقاله به این می‌پردازیم که پول هوشمند چیست و چگونگی ورود و خروج پول هوشمند که با هدفی خاص (بالا / پایین کردن قیمت سهم) صورت می‌گیرد را توضیح خواهیم داد. در پایان این مقاله شما یاد خواهید گرفت که این تحرکات را شناسایی و دنبال کنید و با استفاده از آن بتوانید جهت‌های احتمالی یک سهم را تشخیص و با آن حرکت کنید.

پول هوشمند چیست؟

قبل از هر توضیحی باید معنی و مفهوم پول هوشمند در بازار سرمایه را یاد بگیریم. پول هوشمند سرمایه‌ای (پول و سهام) قدرتمند است که می‌تواند یکسری نوسانات بازار را ایجاد کند که اصولاً به‌صورت مصنوعی و با هدف خاص توسط معامله گران حرفه‌ای ایجاد می‌شوند. به این مدل واردکردن سرمایه به بازار پول هوشمند می‌گوییم که هدف آن تأثیرگذاری بر روی قیمت سهام می‌باشد.

به قول آلوین تافلر – Alvin Toffler در کتاب موج سوم ” وقتی موجی وارد کشور می‌شود مردم به سه دسته در برخورد با آن تقسیم می‌شوند:”

1. دسته اول: افرادی هستند که موج را شناسایی و با موج همراه و هم‌جهت می‌شوند و آن را قبول می‌کنند و اصولاً سود بسیار زیادی هم‌کسب می‌کنند این افراد ۱ درصد از جامعه را تشکیل داده‌اند.
2. دسته دوم: افرادی هستند که باور زرنگ بودن را دارند و صبر می‌کنند تا ببینند که آن یک درصد قبلی سود می‌کنند یا ضرر؟ و طبق حرکت‌های دستهٔ اول حرکت می‌کنند. این افراد ریسک‌های بسیار بزرگی نمی‌کنند و در نتیجه سودهای کلانی هم نمی‌کنند. این افراد ۹ درصد از جامعه را تشکیل داده‌اند.
3. دسته سوم: ۹۰ درصد مابقی جامعه هستند که وقتی موج می‌آید از رویشان عبور می‌کند. این افراد در بهترین حالت، ضرری اگر نکنند سودی هم نصیبشان نمی‌شود. این افراد ریسک‌پذیر نیستند و افراد عادی جامعه را تشکیل می‌دهند که همیشه از زندگی ناراضی هستند و افراد دسته اول را همیشه مسخره می‌کنند.

افراد دستهٔ اول چه دانش، مزیت و یا قابلیتی دارند که سایر افراد آن را ندارند؟

دستهٔ اول افراد، اصولاً معامله گران قوی هستند که با سرمایه‌های زیاد، قدرت ریسک‌پذیری بالا و گاهی مطلع بودن از یکسری اخبار رانتی که در اختیار عوام نیست، هستند. به اصطلاحی به این افراد که هم از توان مالی هم‌توان تحلیلی و اخباری بالایی برخوردار هستند نهنگ‌های بازار می‌گویند.

اصولاً حرکت نهنگ‌های بازار بیهوده نبوده و تحرکات نهنگ‌ها می‌تواند نشانه‌هایی از شکارهای خوب و موفق داشته باشد. این‌گونه پوزیشن گیری‌ها به حدی بزرگ هستند که می‌توانند در بازار موج ایجاد کنند.

پول هوشمند در واقع استارت یک حرکت به سمت روندی مشخص را می‌زند و مانند حرکت اولیهٔ دومینو می‌باشد که الباقی بازار به‌صورت خودجوش آن حرکت را ادامه می‌دهند. قیمت‌ها شروع به حرکت بالا/پایین می‌کنند و این پول هوشمند است که مدیریت شروع و پایان این موج را برعهده دارد.

اصول استراتژی پول هوشمند:

ساختار کلی سازوکار پول هوشمند اصولاً در چهار مرحله اتفاق می‌افتد.

۱- جمع‌آوری (خشک‌کردن):

در این مرحله از پول هوشمند هدف نهنگ‌ها جمع‌آوری بیشترین سهام ممکن از یک شرکت در پایین‌ترین قیمت ممکن است. در این مرحله به دلیل افزایش پیدا نکردن قیمت سهام، خریدها را در حجم‌های سنگین انجام نمی‌دهند؛ چرا که قدرت تقاضا بیشتر از عرضه نشود و به‌صورت مرحله‌ای سهم‌ها را در پایین‌ترین قیمت‌ها جمع‌آوری می‌کنند؛ بنابراین نهنگ‌ها مجبور هستند برای جمع‌آوری میزان سهام موردنظر خود یک دورهٔ خاصی را طی کنند به این صورت که در ابتدای بازار می‌خرند و در انتهای ساعات بازار اقدام به فروش می‌کنند. این کار باعث می‌شود که بتوانند قیمت را پایین نگهدارند اما در مجموع میزان خرید آنها از میزان فروش آنها بیشتر است؛ به همین علت قیمت سهم در این مرحله خنثی می‌ماند و چون با حجم معمولی یا رو به پایین مواجه است عوام به‌صورت طبیعی متوجه این فعالیت نمی‌شوند. این مرحله می‌تواند بین چند روز تا چند ماه طول بکشد.

۲- بالابردن:

در این مرحله از استراتژی پول هوشمند میزان تعداد سهام موردنظر جمع‌آوری‌شده و نهنگ باید قیمت سهم را بالا ببرد تا در آینده بتواند آن را به قیمت بالاتر بفروش برساند. در این مرحله که اصولاً در حمایت‌های معتبر رخ می‌دهد، خود را نمایان می‌کند و شروع به خرید سهم در حجم‌های بالا می‌کند. به این شکل قدرت تقاضا را از عرضه بیشتر می‌کند و عرضه در بازار کم می‌شود و این کار را به‌صورت مستمر انجام می‌دهد تا کاملاً عرضه در بازار کم شود. در این مرحله عوام که اصلاح سهم را دیده‌اند و تغییر وضعیت سهم را از عرضه به تقاضا مشاهده می‌کنند وارد سهم می‌شوند و به بزرگ‌تر شدن تقاضا کمک می‌کنند و قیمت سهم به همین شکل بالا می‌رود.

۳- خالی‌کردن:

در این مرحله از استراتژی پول هوشمند نهنگ‌ها در نزدیکی یک مقاومت و رسیدن به هدف از قبل تعیین شده خود، شروع به انتقال مالکیت به عوام می‌کنند. طبق روال مرحلهٔ دوم آنها سهام خود را با حجم زیاد نمی‌فروشند تا بتوانند از حداکثر سود و حرکت سهم بهره‌مند شوند. به همین خاطر در حجم‌های کم شروع به فروش می‌کنند به این صورت که در اول بازار می‌فروشند و در ساعات پایانی بازار شروع به خرید می‌کنند تا قدرت تقاضاها کاسته نشود و سهم به روند صعودی خود ادامه دهد؛ ولی میزان فروش آنها از خرید انجام شده بیشتر است و تعداد فروش از تعداد خرید بیشتر است. در این مواقع حجم‌ها کم است و رد پایی از خالی‌کردن سهم به جا نمی‌گذارند در این بازه عموماً سهم رنج می‌زند و عوام به خرید خود ادامه می‌دهند با این طرز فکر که افزایش قیمت همچنان ادامه دارد. فرایند نقد شدن ممکن است چند روز یا چند ماه طول بکشد.

۴- پایین آوردن:

در این مرحله از استراتژی پول هوشمند که عموماً با برخورد یک مقاومت صورت می‌گیرد تعداد بسیار زیادی از سهم‌ها در قیمت‌های مناسب فروخته شده است و نهنگ‌ها به‌صورت عمد می‌خواهند سهام سقوط کند. به همین خاطر شروع به عرضهٔ زیاد می‌کنند و ایجاد صف عرضه قوی‌تر از تقاضا می‌کنند و عوام با دیدن هم‌چین عرضه‌هایی وحشت‌زده می‌شوند و برای خروج وارد صف‌های فروش می‌شوند. و همچنان صف‌ها زیادتر می‌شوند و سهام سقوط می‌کند.

معامله گران حرفه‌ای می‌توانند رد پای پول هوشمند را بررسی کنند و سوار بر این موج شوند و از این فرصت به نفع خود استفاده کرده و سود ببرند. درست همانند ماهیانی هستند که در کنار نهنگ‌ها شنا می‌کند و بعد از شکار نهنگ، آنها هم به مقدار خود تغذیه کنند.

چطور ورود پول هوشمند را تشخیص دهیم؟

۱. جهت شناسایی پول هوشمند اول باید حجم‌های مشکوک را در تابلوی بازار سایت tsetmc دنبال کرد. (منظور از حجم مشکوک اختلاف حجم معاملات روز با میانگین حجم معاملات ماه می‌باشد) که این اختلاف باید فاحش باشد.

۲. بعد از مشاهده حجم مشکوک باید وزن خریدار و فروشنده مشخص شود. در مرحلهٔ بعد باید به چارت قیمتی سهم رجوع کرد و نقاط حمایت و مقاومت معتبر سهم را پیدا کرد. چنانچه حجم معاملات زیادی در یک نقطهٔ حمایتی ایجاد شود که وزن خریداران آن سهم با اختلاف بیشتر باشد به طور قوی پدیده ورود پول هوشمند را در بردارد و نشان از صعود سهم است. چنانچه حجم معاملات زیادی در یک نقطهٔ مقاومتی ایجاد شود که وزن فروشندگان آن سهم با اختلاف بیشتر باشد به طور قوی پدیدهٔ خروج پول هوشمند را در بردارد و نشان از ریزش بازار است.

مثال:

برای مثال این موضوع با مراجعه به سهم وثوق در تاریخ ۹۸/۸/۴ می‌بینیم که حجم معاملات یک روز نسبت به ماه بسیار زیاد شده است.

بعد از مشاهدهٔ این حجم مشکوک به سراغ چارت قیمتی سهم در نرم افزار مفید تریدر و سایت رهاورد می‌رویم و می‌بینیم که این اتفاق در یک حمایت قوی در محدودهٔ فیبوی ۶۱.۸ اتفاق افتاده است و یک کندل قوی فول بادی مثبت هم ایجاد کرده است. که این نشاندهنده ورود پول هوشمند است.

بعد از آن رشدی در حدود ۱۳۶ درصد داشته است و در محدودهٔ قیمتی ۲۴۰۰۰ در تاریخ‌های ۱۲ و ۱۳ آذر ۹۸ مجدد حجم‌های بسیار زیادی نسبت به ماه معامله شده که این بار نسبت فروش بیشتر است و باعث ریزش سهم شده است که این نتیجه خروج پول هوشمند است.

نتیجه‌گیری:

متوجه شدیم که با درنظرگرفتن تحرکات خاص بزرگان سهام و شناسایی ورود و خروج پول هوشمند که با اهداف سودسازی کلان وارد سهم می‌شوند می‌توانیم همراه شویم. در این مسیر در کنار آنها به سودآوری مناسبی برسیم و لازمهٔ این استراتژی داشتن دانش بازار و رصد دقیق تحرکات سهام‌داران عمده سهم می‌باشد. برای بدست آوردن علم معامله گری و تبدیل شدن به یک معامله حرفه ای می‌توانید در دوره آموزش بورس از صفر کالج تی بورس شرکت کنید. این دوره به صورت حضوری در اکثر شهرهای کشور در حال برگزاریست و علاوه بر آن به صورت پکیج آموزش بورس آنلاین نیز ارائه می‌شود.

بیت کوین در انتظار ریزشی دیگر

بورسان: تمرکز اصلی الگوی وایکوف بر عرضه و تقاضا استوار است که در ۵ فاز مختلف اتفاق می‌افتد. به عقیده وایکوف بایستی بازار را به گونه‌ای مورد بررسی قرار داد که گویی شخصی آن را کنترل می‌کند و آن را پول هوشمند معرفی کرده است.

پول هوشمند چیست؟

در واقع پول هوشمند همان بازیگران اصلی بازار هستند که شامل افراد ثروتمند و همچنین سرمایه‌گذاران حقوقی بوده که رفتار آنها در بازار بسیار تعیین‌کننده است. پول هوشمند طبیعتا علاقه دارد تا یک دارایی را در قیمت‌های پایین خریداری کرده و در قیمت‌های بالاتر به فروش برساند.

رفتار پول هوشمند کاملا بر خلاف اکثر سرمایه‌گذاران کوچک است. منظور از سرمایه‌گذاران کوچک افرادی هستند که عموما سرمایه خود را از دست می‌دهند. اما طبق گفته وایکوف، پول هوشمند از یک استراتژی قابل پیش‌بینی استفاده می‌کند. این استراتژی را می‌توان آموخت و آن را فراگرفت و بر اساس آن معامله کرد و با آن همراه شد و به سود رسید.

پول هوشمند پیش از منظور از پول هوشمند چیست دیگران اقدام به خرید یک دارایی می‌کند. زمانی که قیمت در این فاز قرار می‌گیرد، معمولا نوسانات قیمت کاهش یافته و روند بازار خنثی خواهد بود.

ترکش موشک‌های روسی وسط بیت کوین داران ایرانی

مراحل چندگانه وایکوف:

در مرحله اول یک روند نزولی وجود دارد که فشار فروش در آن اندکی فروکش کرده است. در مرحله دوم قیمت بین حمایت و مقاومت فاز انباشت بالا و پایین رفته و نوسان می‌کند. شکست‌های فیک در این مرحله انجام می‌شود. قیمت ممکن است چندباری حمایت و مقاومت این محدوده را بشکند اما به سرعت به درون محدوده بازگردد، که به این اتفاق شکست فیک گفته می‌شود.

مرحله سوم فاز انباشت است که به فنر معروف است. در این مرحله قیمت برای آخرین بار شکست فیک رو به پایین را نشان می‌دهد و دیگر پس از این حرکت، قیمت شروع به رشد می‌کند. دلیل این اتفاق این است که پول هوشمند می‌خواهد مطمئن شود که دیگر تعدا کمی فروشنده در بازار باقی مانده و تعداد آنها آنقدر نیست که در روند صعودی، عرضه قابل توجهی به بازار وارد کنند.

آیا بیت کوین می‌تواند از تورم جلوگیری کند؟

بورسان-ستاره منصوری: طرفداران کریپتوکارنسی از بیت کوین به عنوان محافظ تورم یاد می‌کنند، اما آیا این ادعا واقعا درست است؟

به نظر می‌رسد اکنون بیت کوین در فاز سوم قرار دارد و احتمال افت و ثبت یک کف قیمتی دیگر در این مرحله وجود دارد.

در مرحله چهارم معمولا در این مرحله افزایش چشمگیر حجم معاملات را شاهد هستیم. در این مرحله آخرین حمایت‌ها از بازار صورت می‌گیرد. و معمولا آغاز روند صعودی شکل میگیرد

و در مرحله پنجم و مرحله آخر با شکست مقاومتی که در حال رنج زدن در آن بود، روند صعودی تایید خواهد شد.

الگوی وایکوف

مراحل الگوی وایکوف برای بیت کوین

کف قیمت بیت کوین کجاست؟

با توجه به این سناریو احتمالا بیت کوین یک افت و کف دیگر را ثبت کند.

بر اساس تحلیل تکنیکال در حال حاضر این ارز حمایت ۳۸ هزار دلار را در پیش رو دارد. در صورت از دست دادن این سطح، حمایت بعدی در محدوده ۳۴ و سپس ۳۲ هزار دلار خواهد بود که مطابق با نسبت‌های فیبوناچی و حمایت استاتیک است و حمایت‌های محکمی محسوب می‌شوند.

در تایم فریم روزانه بیت کوین اکنون تقریبا در فاز رنج قرار دارد. در تایم فریم کوچکتر این رمزارز وارد روند نزولی شده است و نشانه‌ای منظور از پول هوشمند چیست از تغییر روند در آن دیده نمی‌شود.

برای اینکه بیت کوین بتواند وارد ۴ و ۵ وایکوف شود نیازمند یک خبر فاندامنتال مثبت و یا محرک است.

بورس چیست؟

در همه ی جوامع، همیشه افراد زیادی هستند. که به دلایل مختلف از جمله اینکه سرمایه ی کافی، تجربه متناسب و یا فرصت کافی را ندارند.نمیتوانند سرمایه خودشان را به سمت تولید و یا ایجاد یک شغل سوق بدهند.

فرض کنید شما در حال حاضر ۱۰ میلیون تومان سرمایه دارید. به دنبال کسب درآمد از این سرمایه هستید. طبیعتا شما با این مبلغ، نمی­توانید یک شرکت و یا کارخانه راه اندازی کنید و یا به خرید و فروش ملک و ماشین فکر کنید. از طرفی ممکن است به هر دلیل، برا شما ایجاد یک شغل کوچک هم میسر نباشد.برای مثال، اینکه خودتان در شرکتی مشغول به کار هستید یا اصلا هیچ مهارت خاصی برای آغاز کسب و کار شخصی، ندارید.

در چنین مواقعی، شما مجبور می­شوید سرمایه خود را با یک شخص دیگر شریک شوید. در کسب و کار آن شخص، این پول را به کار بگیرید. و یا اگر ریسک پذیر باشید، وارد بازار طلا و ارز بشوید و یا اصلا بیخیال سرمایه­گذاری شوید و سرمایه­تان را در بانک بگذارید. نهایتا در سال ۲۰درصد سود بگیرید. درصورتی که سود ۲۰ درصدی بانک، در کشور ما معمولا همیشه از میزان تورم سالانه کمتر است و عملا با گذاشتن سرمایه خود در بانک، بصورت نامحسوس ضرر می­کنیم.

از طرفی در همین شرایط، شرکت ها و صنایعی وجود دارند. که برای ادامه ی فعالیت ­های خودشان و یا ایجاد یک خط تولید جدید، نیازمند سرمایه هستند و تامین این سرمایه ی عظیم ممکن است از عهده ی خود منظور از پول هوشمند چیست شرکت ها بر نیاید.

در چنین شرایطی که شما پول نقد دارید و شرکت­ها و صنایع هم به سرمایه نیاز دارند، سازمان بورس این امکان را فراهم می­کند که شما بتوانید پولتان را به شرکت­ها برسانید و از طرفی در سود و ضرر شرکت سهیم شوید.

در واقع شما قبلا ممکن بود سرمایه­تان را با برادرتان شریک شوید و یک کار و کاسبی کوچک راه بیاندازید، اما الان می­توانید به اندازه سرمایه ای که دارید، در عملیات یک پتروشیمی بزرگ مشارکت کنید و به همان میزان، در سود و ضرر این شرکت­ها، سهیم شوید.

اما خود بورس چیست؟

در بورس تمام فعالیت شما، در نهایت به خرید و فروش سهام منجر می­شود.

خرید و فروش زمین را تصور کنید،برای اینکه حق مطلب را ادا کنیم، مثالی می­زنیم: فرض کنید یک معامله گر زمین، تصور می­کند که قیمت زمین در یک نقطه خاص اطراف شهر، فرضا به علت عبور یک جاده اصلی در کنار آن، قرار است افزایش پیدا کند، این شخص به اندازه سرمایه­ای که دارد، چند قطعه زمین در آن محدوده خریداری می­کند و منتظر می­ماند تا مدتها بعد، قیمت زمین خریداری شده، افزایش پیدا کند و آن را بفروشد و از اختلاف قیمت خرید و فروش، سودی کسب کند.

خب! بهترین حالت این است که تحلیل آن شخص درست از آب در بیاید و به سود مدنظرش برسد، اما گاهی ممکن است تحلیل آن فرد با مدتی تاخیر عملی شود و فرضا دو سال دیرتر آن جاده­ی مذکور کشیده شود، یا حتی احتمال دارد جاده کشیده بشود اما برنامه عوض شود و از کنار زمین آن فرد عبور نکند و افزایش قیمتی که انتظارداشت، محقق و عملی نشود.

خرید فروش سهام و تحلیل در بورس هم دقیقا به همین سبک است. شما به هر وسیله ای، متوجه می­شوید که یک سهم، قرار است، از نظر قیمتی رشد داشته باشد. در نتیجه تصمیم می­گیرید به اندازه سرمایه­ای که دارید، تعدادی از سهام شرکت را خریداری کنید و منتظر می­شوید تا با گذشت زمان تحلیلتان محقق بشود.

در این شرایط، چندحالت برای شما ممکن است پیش بیاید.

اول: در صورتی که درست تحلیل کرده­باشید، در نهایت قیمت به اندازه ی پیش بینی شده رشد می­کند و شما سود خواهید کرد.

دوم: اینکه ممکن است، تحلیل شما اشتباه باشد و قیمت سهم موردنظر از قیمت خرید شما پایین­تر بیاید و شما ضرر کنید.

سوم: امکان دارد، سهم منظور از پول هوشمند چیست خریداری شده خیلی دیرتر ازآنچه تصور می­کردید، رشد کند و این انتظار شما را خسته و درمانده کند.

چهارم: سهام شما رشد کند، اما نه به اندازه ای که شما متصور بودید.

همه ی این حالت ها در تحلیل­های شما ممکن است رخ بدهد اما به مرور زمان، هرچه تجربه و اطلاعات شما بیشتر شود، می­توانید ضررهای خود را کمتر و کمتر کنید و سود بیشتری ببرید.

فلسفه بورس

در حال حاضر تب و تاب بورس در کشور بسیار بالاست، پس حتما برای شما هم سوال شده که بورس چیست؟ در طول قرن­ های مختلف همیشه مردم می­خواستند ضرر مالی خود را به حداقل برسانند، ماجرا از اینجا شروع شد که که عده­ای از بازرگانان اروپایی در فعالیت ­های تجاری خود ضرر کردند، برای همین چاره_­ای اندیشیدند، تا به وسیله­ی آن بتوانند جلوی ضرر و زیان را بگیرند و یا آن را به حداقل برسانند.

نتیجه گرفتند اگر عده­ی دیگری را در فعالیت­های خود شریک کنند، می­­توانند سود و ضرر احتمالی را تقسیم کنند.

این تجربه موفقیت ­آمیز بود برای همین هرکس بدنبال شریک تجاری برای خود می­گشت تا به اینصورت از زیان احتمالی سرمایه خود را حفظ کند.

هرچه فعالیت اقتصادی بزرگ­تر می­شد، نیاز به یافتن شریک در سرمایه­ گذاری بیشتر از پیش هویدا احساس می­شد.

رفته رفته این تجربه قانونمند شد و به تشکیل شرکت­های سهامی تبدیل گردید. اولین تجربه شرکت سهامی در روسیه و سال ۱۳۵۳میلادی به وقوع پیوست، این شرکت قصد داشت کالاهایی را بدون این که آفریقا را دور بزند، از شمال اروپا به شرق آسیا و چین ببرد، اینکار ریسک بسیاری داشت، پس برای انجام آن، تجارها سرمایه لازم را در اختیار شرکت قرار دادند و هرکس به نسبت سرمایه_­ای که به شرکت تخصیص داده بود، از آن سود می­برد. در نهایت این کار با موفقیت تمام انجام گردید.

بعدها با گسترش مبادلات در اروپا به سرمایه­ها و شرکای بیشتری نیاز شد. پس برای این کار حتما باید مراکزی به وجود می­آمد، تا بتواند بین سرمایه­گذاران و سرمایه­پذیران رابطه برقرارکند، این موسسات یا مراکز، بورس نام گرفتند.

تاریخچه پیدایش بورس ایران

تاریخچه اولین مطالعات درباره تأسیس بورس در ایران، به سال ۱۳۱۵هجری‌شمسی برمی‌گردد. در آن سال، فردی بلژیکی به نام «ران لوترفِلد» با انجام پژوهش­های مختلف درباره‌ تأسیس بورس در ایران، اساسنامه‌ داخلی بورس را تهیه می­کند و به مسئولان وقت در ایران تحویل می­دهد، اما در آن زمان، کل جهان از منظور از پول هوشمند چیست جمله ایران با جنگ جهانی دوم دست و پنجه نرم می­کرد، و عملاً موضوع بررسی و تأسیس بورس در ایران با تاخیر ۲۵ ساله روبه رو شد.

بالاخره در سال ۱۳۴۱، کمیسیونی در وزارت بازرگانی تشکیل شد کهنمایندگان وزارت دارایی، وزارت بازرگانی و بانک توسعه‌ صنعتی و معدنی ایران در آن حضور داشتند و موافقت‌‌نامه‌ اولیه تأسیس بورس در این کمیسیون، تنظیم شد. در اواخر سال ۱۳۴۱، گروهی به سرپرستی دبیرکل بورس بروکسل برای همکاری در راه‌اندازی بورس ایران، به کشورمان دعوت شدند. در آخر در سال ۱۳۴۵ قانون تشکیل بورس اوراق بهادار در مجلس تصویب و برای اجرا به بانک مرکزی ابلاغ شد. بعد از یک سال گذشت از ابلاغیه قانون تشکیل بورس، در پانزدهم بهمن‌ماه سال ۱۳۴۶، بورس اوراق بهادار تهران با انجام چند معامله شروع به کار کرد، اولین معاملات بر روی سهام بانک توسعه‌‌‌‌‌‌‍ صنعتی و معدنی که بزرگ‌ترین مجتمع واحدهای تولیدی و اقتصادی در آن زمان به شمار می‌رفت، انجام شد و کاررسمی بورس ایران اینگونه آغاز شد.

سهام بورس

سهم درواقع یک واحد شناخته شده در بازار بورس است. برای آن که یک شرکت در لیست بازار سرمایه قرار بگیرد باید کل سرمایه خود را با فرمول های تعبیه شده برای این کار به سهام تبدیل کند. من و شما در بازار سرمایه دست به خرید سهام شرکت مورد نظرمان می­زنیم و به نسبت تعداد و ارزش سهام، صاحب درصدی از شرکت می­شویم که این امر به این معناست که در سود و ضرر آن شرکت سهیم هستیم. بازار بورس یا به عبارت دیگر بازار سرمایه شرایطی را فراهم می­کند که شرکت ها با دلایل خاص خود جمع شوند تا سرمایه­گذار پیدا کنند و از سهام شرکت آن­ها خریداری شود و ریسک شرکت خود را پایین تر بیاورند، فرد سرمایه­گذار باید آگاه باشد، از چه شرکتی با چه تاریخچه و عملکردی سهام خریداری می­کند، چرا که پس از سرمایه گذاری در خوب و بد(سود و زیان) شرکت سهیم است.

شما به عنوان مدیر یا صاحب شرکت، همواره علاقمندید که ارزش محصولات، سوددهی، رشد و شکوفایی اقتصادی شرکتتان افزایش پیدا کند، پس استراتژی­های متفاوتی را برای این امراتخاذ خواهید کرد.

یکی از این استراتژی­ها، ورود به بازارسرمایه است، با پذیرش گرفتن در بورس و فرابورس و با انتشار سهام شرکت خود می­توانید، سرمایه­گذار پیدا کنید و هم به سرمایه­گذار سود برسانید هم ارزش سهام و بازدهی شرکت خود را افزایش بدهید.

این روش، بسیار برای صاحبان شرکت­ها مفید واقع شده است چرا که با هدف تامین مالی وارد بازار سرمایه می­شوند و درصد بالایی از این شرکت­ها به هدف خود نیز میرسند. بازار بورس یک بازار دو سر برد است هم برای صاحبان سرمایه و هم برای سرمایه گذاران خرد و کلان.

به بیان دیگر:

اگر سرمایه شرکت‌ها را به قسمت‌های برابر و مساوی تقسیم کنیم هر قسمت برابر با یک سهم می‌شود. این سهم، نشان دهنده میزان مشارکت، تعهدات و منافع صاحب آن در شرکت سهامی است.

با اینکه شما سهام شرکت خاصی را خریداری کرده­اید، اما نمی­توانید ادعای مالکیت بخشی یا دارایی از شرکت را داشته باشید.

نکته طلایی این است که به اندازه سهم خود در شرکت، دارای حق و حقوق هستید. در واقع، به عنوان سهام‌دار می‌توانید از منافع شرکت استفاده کنید، در مجمع عمومی می­توانید رای بدهید، این مجامع معمولا به دلایل مختلفی مرتبط با مسائل مهم شرکت تشکیل می­شوند،و در صورت انحلال شرکت از دارایی آن سهمی خواهید داشت.

معمولا سهام شرکت­ها به دو قسمت تقسیم میشوند: سهام ممتاز و سهام عادی

سهام ممتاز درواقع بدهی شرکت به دارنده سهام ممتاز است که غالبا دارای سود و بهره تعیین شده است، انتشار این نوع سهام در ایران وجود ندارد.

اما سهام عادی همان سهام موجود در بازار سرمایه است، که تضمین دریافت سود و بهره ثابتی برای آن وجود ندارد و میزان مالکیت سهامدار از منافع و حقوق شرکت را بیان می­کند.

انواع بازار بورس

انواع بازارها را می توان به چهار دسته ی زیر طبقه بندی کرد.

۱- بورس کالا

آیا تا به حال اسم بورس نفت یا گندم به گوشتان خورده­است؟اگر جواب بله است، پس باید بدانید که در بازار بورس کالا خرید و فروش مواد معینی درست مثل نفت یا گندم صورت می­گیرد که مواد اغلب خام اند یا مواد اولیه­ی مورد نیاز شرکت­ها و کارگاه­ها می­باشند. هربورس کالا با نام کالای مورد مبادله، نام گذاری می­شود.

۲- بورس ارز

بورس ارز محل خرید و فروش پول های خارجی است، اما در کشور ما هنوز فعال نیست و اینکار همچنان توسط بانک ها و صرافی ها انجام می­شود.

۳- بورس اوراق بهادار

اکثر مردم فکر می­کنند بازار بورس در خرید و فروش کردن سهام خلاصه می­شود که سخت در اشتباه هستند، در واقع این افراد فقط با بازار بورس اوراق بهادار آشنایی دارند.

در بورس اوراق بهادار دارایی های مالی برای مثال سهام، اوراق مشارکت و… هدف معاملات است. در ایران به بازار خرید و فروش سهام شرکت ها و اوراق مشارکت که به طور دائمی در محلی معین تشکیل می­شود، بورس اوراق بهادار می­گویند.

۴- بورس انرژی

چهارمین بورس کشور که در اسفند ۹۱ به منظور ایجاد بازاری شفاف و کارآمد تشکیل شد تا قیمت های منصفانه­تری ارائه دهد و در بخش انرژی انحصار زدایی کند.

این بورس به منظور عرضه حامل های انرژی شامل نفت و مشتقات، برق، گاز طبیعی، زغال سنگ و سایر حامل­ها شکل گرفت.

محل های مختلف بازار بورس

اول بورس

دوم فرابورس

سوم فرابورس

بازار پایه

ابزارهای نوین ( مانند: اوراق مشارکت، اوراق امتیاز و …)

شرکت ها به روش های مختلفی وارد بازار سرمایه می­شوند اگر از پایین به بالا در لیست حرکت کنیم(به سمت بازار اول بورس)، قوانین و تبصره ها جهت حضور در بازار سرمایه سختگیرانه­ترمی­شوند و شرکت­های موجود در انتهای لیست (ابزارهای نوین)اغلب کوچک­تر و پرریسک_­تر هستند.

بازار پایه را می­توانیم از پرریسک ترین محل های سرمایه گذاری بشماریم، چرا؟ به این معنا که در این بازار، شرکت­ها قدرت نقدینگی لازم که جز طلایی ترین فاکتورهای یک شرکت خوب است، برای خرید و فروش ندارند (قدرت نقدینگی از مهمترین فاکتورهایی است که در خرید یک سهم باید به آن توجه کرد.) در این شرکت­ها سرمایه گذاری و خرید و فروش مبتنی بر مذاکره صورت می­گیرد، به عبارت منظور از پول هوشمند چیست منظور از پول هوشمند چیست ساده_­ترفروشنده به دنبال خریدار است که بتواند سهام خودرا به او بفروشد یا فردی که حاضر شود سهامش را به شرکت بفروشد.

ابزار های نوین قوانین و مشخصه های متفاوتی نسبت به چهار دسته دیگر دارند و در مبحث سرمایه گذاری در بورس نمی­گنجد، اما هشیار باشید که با فراگیری اصول معاملاتی صحیح در هرنوع بازاری قادر به سرمایه گذاری خواهید بود.

چرا سرمایه گذاری در بورس

یکی از عواملی که باعث رونق اقتصادی می­شود، سرمایه گذاری در بورس است چگونه؟ شما با این کار منابع مالی که بنگاه‌های اقتصادی و شرکت­ها برای توسعه فعالیت‌هایشان به آن نیازمندند، تأمین می­کنید. در نتیجه، رونق کسب و کار، اشتغال زایی و رشد و شکوفایی اقتصادی کشور، ارمغان سرمایه گذاری شما خواهد بود. اما حتما از خودتان می­پرسید: سرمایه­گذاری در بورس برای من چه منفعتی خواهدداشت؟ در این بخش قصد داریم مزایای این کار را برای شما برشماریم.

کسب درآمد

آیا شما به کسب درآمد بیشتر فکر نمی­کنید؟اگر جواب بله است، این توضیحات مخصوص شماست. سرمایه گذاری در بورس اگر همراه با هوش مالی و به صورت صحیح و آگاهانه باشد به دو صورت به درآمدزایی شما کمک خواهدکرد: ۱) دریافت سود نقدی که توسط شرکت از طریق سجام به حساب شما واریز می­شود ۲) شما بر اساس تحلیل های خود سهمی را می­خرید و با رشد آن سهم به سود و درآمد خواهید رسید.

امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری

اگر به شما بگویند با سرمایه گذاری در کاری می‌توانید.سرمایه خود را در عرض یک سال چند برابر کنید، لیستی از اگرهای بی‌پاسخ در ذهنتان ردیف می‌شوند. مثلا اگر پولم را در مسیر نادرستی سرمایه گذاری کنند چه؟ اگر کارشان شرعی و قانونی نباشد چه؟ اگر اصل سرمایه من را بر باد دهند چه؟ در این صورت، پاسخ شما به این نوع سرمایه گذاری منفی خواهد بود. یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه گذاری در بورس، امنیت در سرمایه گذاری و برخورداری از حمایت قانونی است.

حفظ سرمایه در مقابل تورم

تورم در کشور ما حقیقتی غیر قابل انکار است، ارزش پول شما اگر تبدیل به ملک، طلا یا … نشود در گذر زمان افت خواهد کرد.

اما با سرمایه گذاری در بورس چگونه از افت ارزش پول جلوگیری کنیم ؟

زمانی که شما سهام شرکتی را خریداری کرده باشید، در واقع در منفعت شرکت یعنی دارایی و سود و زیان آن شریک خواهید بود. با گذشت زمان ارزش سهام متناسب با نرخ تورم افزایش می­یابد درصورتیکه پول شما در بانک راکد خواهد ماند. شرکت­ها با فعالیت­های اقتصادی مختلف معمولا سود قابل قبولی بدست می­آورند. در نتیجه افرادی که سهام خریداری می­کنند از سرمایه خود در برابر تورم حفاظت کرده­اند.

قابلیت نقد شوندگی خوب

یک دارایی خوب، قابلیت نقد شوندگی بالایی دارد. یعنی می­توانید سریع آن را به پول نقد تبدیل کنید. این ویژگی از مهم­ترین مزیت‌هایی است که بورس را از بازارهای دیگر به خصوص مسکن برتر می­کند و افراد زیادی را به سمت خود می­کشاند.

کلام آخر

همانطور که وارن بافت میگوید:

نیاز نیست متخصص ساخت موشک باشید.سرمایه گذاری بازی نیست که افراد با آی کیو ۱۶۰، افراد با آی کیو ۱۳۰ را شکست دهند.

بورس میدان نبرد ضریب هوشی بالاتر نیست. بلکه شما به عنوان یک سرمایه گذار باید هوش مالی خود را تقویت کنید و عاشق یادگیری باشید، پول در دستای فردی بیشتر و بیشتر می­شود که همواره شوق یادگیری مطالب جدید را داشته باشد و اطلاعات و اخبار روز دنیا را دنبال می­کند.