معامله‌کردن لات‌ها (Lots)

فرض کنید می خواهید 1 لات یا 100000 واحد AUD/USD معامله کنید، اندازه معامله معادل 100000 AUD است.

لات در فارکس چیست؟ آشنایی با مفهوم Lot در معاملات فارکس

لات در فارکس چیست؟ حتما در مباحث آموزش فارکس و یا در ورود به استفاده از سیگنال فارکس بارها شده است که کلمه لات یا Lot در معاملات فارکس را شنیده اید و برایتان سوال شده است که لات چیست و چرا اینقدر اهمیت دارد؟ چطور میتوان با تعیین بهترین lot در معاملات فارکس به بالاترین سود رسید و از ریسک غیر معقول دوری کرد؟ پس در این مطلب تا پایان همراه ما باشید تا به صورت کامل این موضوع را برای شما شرح دهیم!

لات در فارکس چیست؟

به طور خیلی خلاصه باید بگوییم لات در معاملات فارکس اساسا به اندازه یک معامله یا مقداری که یک معامله گر در هر زمان معامله می کند اشاره دارد. برای مثال شما اگر با هزار دلار وارد فارکس شوید و استارت تریدینگ خود را بزنید، سود و زیان حاصل و مدیریت ریسک آن به مراتب با یک حساب ده هزار دلاری فرق دارد! کما اینکه یک حساب ده هزار دلاری هم با حجم سرمایه صد هزار دلار بسیار فرق دارد!

از آنجایی که اندازه لات مستقیما بر ریسکی که می پذیرید تاثیر می گذارد، این اولین چیزی است که باید قبل از شناسایی نقاط ورودی یا خروجی خود کاملا درک کنید. حتی بهترین استراتژی معاملاتی فارکس نیز شما را شکست خواهد داد، اگر ایده روشنی از اندازه لاتی که باید استفاده کنید نداشته باشید. در ادامه ابعاد و اندازه و نام اصطلاحات رایج مفهوم لات را بیشتر توضیح می دهیم تا این موضوع کاملا شفاف شود!

4 نوع لات کدام است؟

• یک لات استاندارد معادل 100000 واحد ارز پایه است.
• مینی-لات 10 درصد lot استاندارد یا 10000 واحد ارز پایه است.
• یک میکرولات 1 درصد از lot استاندارد 1000 واحدی ارز پایه است.
• نانولات 0.1 درصد lot استاندارد 100 واحدی ارز پایه است.
  پس روشن است وقتی میگوییم شما با حجم 0.01 درصد معامله میکنید منظورمان این است که حجم سرمایه شما هزار دلار و هر پیپ $0.01 است و نیز معادل 0.1 درصد lot استاندارد می باشد که این مقدار هم کمترین حجم قابل سرمایه گذاری در این بازار است!

در حال حاضر در اغلب موارد پیش‌فرض، lot استاندارد است. شما می توانید به اندازه یک لات در تریدینگ ویو و پلتفرم متاتریدر 4 (MT4) در بهترین بروکر های فارکس معامله کنید.

فرض کنید می خواهید 1 لات یا 100000 واحد AUD/USD معامله کنید، اندازه معامله معادل 100000 AUD است.

نسبت lot و پیپ ها و ارزش یک پیپ در هر لات

لات در درک سود شما از بازار هم مهم است! همانطور که می دانید ارزش دارایی ها در نمودار ها، چارت ها و نسبت بندی صحیح آن ها به واسطه پیپ صورت می پذیرد، برای اینکه بتوانید هنگام معامله کردن در بازار فارکس متوجه شوید دقیقا چقدر از این بازار سود کسب کرده اید لازم است بدانید بر حسب پیپ و حجم لات معاملاتی چقدر سود کرده اید!

پیپ یا درصد در واحد، تغییر در ارزش بین دو ارز است. برای جفت ین، 1 پیپ 0.01 است در حالی که برای بسیاری از ارزهای دیگر، 1 پیپ معادل 0.0001 است. اگر جفت ارز EUR/USD مثلاً در 1.1385 باز شود و در 1.1395 بسته شود، نتیجه 10 پیپ اختلاف است. مثال دیگر USD/JPY است که در 107.400 باز می شود و در 107.420 بسته می شود، نتیجه 2 پیپ اختلاف است.

اگر حجم معامله یک لات استاندارد باشد فرمول به شرح زیر است:

1. (0.0001×100,000) = CAD 10
2. JPY 1,000 = (0.01×100,000)

خبر خوب این است که نیازی نیست این کار را به صورت دستی انجام دهید. شما به سادگی می توانید از هر یک از ماشین حساب های معتبر مثل سایت babypips ارزش پیپ موجود را به صورت آنلاین محاسبه کنید.

چرا باید به لات، پیپ و ارزش پیپ اهمیت دهید؟

به صورت خلاصه به این دلیل که برای محاسبه سود و زیان به هر سه مورد نیاز دارید. فرمول این محاسبه به سادگی زیر است:

سود یا زیان = تعداد پیپ x ارزش در هر پیپ x اندازه lot

• بگذارید با مثال دیگری گام به گام مراحل محاسبه را از ابتدا جلو رویم، به عنوان مثال، وقتی EUR/USD را با قیمت 1.32140 خریداری می کنید و آن را با 1.32250 می بندید:

1. اول از همه تعداد پیپ یا همان رقم چهرم در اعشار را محاسبه میکنیم:
   تعداد پیپ = 11
2. اندازه lot = 1 (لات استاندارد)
3. ارزش هر پیپ (بنا به فرمول گفته شده در بالاتر) = 10 دلار آمریکا
4. سود = 11 * 10 * 1

پس سود یا زیان شما (بسته به پوزیشن خرید یا فروش) در این معامله یا 1 لات معادل 110 دلار آمریکا خواهد بود.

• مثال دیگر، زمانی که USD/JPY را با قیمت 107.55 می فروشید و آن را با قیمت 107.95 می بندید:

1. تعداد پیپ = 40
2. اندازه لات = 1 (lot استاندارد)
3. ارزش هر پیپ (JPY) = 1000 دلار JPY
4. سود = 40 * 1000 * 1

ضرر شما 40000 JPY خواهد بود و باید به ارز پایه (USD) تبدیل شود که عبارت است از:

• 40,000/107.95 = 370.54 دلار آمریکا

در تصویر زیر به خوبی تفاوت حجم معاملاتی یا lot را میتوانید مشاهده کنید:

نسبت اهرم و lot

احتمالاً از خود می‌پرسید که چگونه یک سرمایه‌گذار کوچک مانند شما می‌تواند چنین مبالغ زیادی را معامله کند تا بتواند در معاملات کوچک سود های کلان به دست آورد؟ کارگزاری خود را به عنوان بانکی در نظر بگیرید که 100000 دلار معادل یک لات برای خرید ارز به شما به عنوان بک وام بدون سود قرض می دهد.

تنها چیزی که بانک از شما می خواهد این است که 1000 دلار به عنوان سپرده حسن نیت به آن ها بدهید، که معامله‌کردن لات‌ها (Lots) برای شما نگه می دارد.تا اینجا خیلی جذاب و وسوسه انگیز به نظر میرسد! اما باید بدانید این کار ریسک و عواقب زیادی دارد و در صورت استفاده نادرست میتواند حساب شما را به صورت کامل از بین ببرد! معاملات فارکس با حجم معاملات زیاد با استفاده از اهرم به این صورت است. توصیه میکنیم برای آموزش کامل این موضوع به مطلب اهرم یا لوریج چیست مراجعه کنید!

مقدار این پول قرضی یا به تعبیر دیگر مقدار اهرمی که استفاده می کنید برای ابجاد lot معاملاتی مد نظرتان به کارگزاری شما و آنچه که با آن احساس راحتی و امنیت می کنید بستگی دارد. معمولاً کارگزار به سپرده ای نیاز دارد که به عنوان “مارجین” نیز شناخته می شود. هنگامی که پول خود را واریز کردید، می توانید معامله کنید.

مارجین لازم برای هر لات در کارگزاری ها

کارگزار همچنین مشخص می کند که برای هر پوزیشن و lot معامله شده چقدر مارجین مورد نیاز است. به عنوان مثال، اگر اهرم مجاز 100:1 (یا 1٪ موقعیت مورد نیاز) باشد، و شما می خواهید پوزیشنی به ارزش 100000 دلار معامله کنید، اما فقط 5000 دلار در حساب خود دارید، مشکلی نیست زیرا کارگزار شما 1000 دلار را به عنوان سپرده کنار می گذارد و به شما اجازه می دهد بقیه را “قرض” کنید. بدیهی است هر ضرر یا سودی به موجودی نقدی موجود در حساب شما کسر یا اضافه می شود.

حداقل سپرده حسن نیت یا همان مارجین برای هر لات از کارگزاری به کارگزاری دیگر متفاوت است. در مثال بالا، کارگزار به حاشیه 1% نیاز داشت. این بدان معناست که به ازای هر 100000 دلار معامله، کارگزار 1000 دلار به عنوان سپرده در پوزیشن مد نظر می خواهد. فرض کنید می خواهید 1 lot استاندارد (100000) USD/JPY بخرید. اگر حساب شما مجاز به اهرم 100:1 باشد، باید 1000 دلار به عنوان مارجین قرار دهید. 1000 دلار کارمزد نیست، یک سپرده است. وقتی معامله خود را می بندید، آن را پس می گیرید.

اکنون می‌دانید که چرا درک اندازه لات در فارکس مهم است و چطور میتوانید با اتخاذ یک فرمول درست بفهمید دقیقا چقدر سود کرده اید و برای باز کردن معاملات جدید با سرمایه کم و اهرم بالا چقدر پول با در حساب تان داشته باشید!

البته توصیه میکنیم برای دقت و سرعت در محاسبه از یک ماشین حساب اندازه لات استفاده کنید، به جای انجام محاسبات دستی، می توانید یک میانبر انتخاب کنید و از یکی از ماشین حساب های اندازه حجم معاملاتی آنلاین استفاده کنید. این ابزار به شما می گوید بر اساس سطح ریسک، انتخاب جفت ارز و حد ضرر یا پیپ، چه اندازه پوریشنب را با چه حجمی را معامله کنید.

در نهایت ممنون از اینکه تا اینجا همراه ما بودید در صورتی که هر سوال یا نکته ای دارید میتوانید از بخش تماس با ما در جریان بگذارید همچنین میتوانید با استفاده از بخش نظرات پایین همین صفحه به راحتی تجربیات خود را با دیگر معامله گران در میان بگذارید!

لات در فارکس چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟

فارکس (FOREX) یکی از بزرگ‌ترین بازارهای معاملاتی و سرمایه‌گذاری در سراسر جهان است که تاجران و سرمایه‌گذاران بزرگی در این بازار فعالیت می‌کنند. نمونه بازار کوچک ایرانی آن، بازار بورس ایران است که در مقایسه با فارکس بازاری با حجم معاملات کمتر و مدیریت سرمایه ساده‌تری نیاز است. ریسک ازدست‌رفتن سرمایه بدون مدیریت ریسک در بازار فارکس غیر قابل اجتناب است. یکی از مهم‌ترین مفاهیم این بازار، لات است. امروز به‌طورکامل در مورد لات در فارکس صحبت خواهیم کرد، تا انتها همراه ما باشید.

منظور از لات در فارکس چیست؟

برای ورود به دنیای فارکس اولین موضوعی که از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است مفهوم لات در فارکس است. برای پاسخ به سؤال لات چیست باید گفت که فارکس برای راحتی کار واحدهای اندازه‌گیری برای میزان سرمایه‌گذاری به وجود آورده است که به این واحدهای اندازه‌گیری، لات گفته می‌شود. به بیانی دیگر شما قادر خواهید بود پوزیشن در اندازه‌های مشخص باز کنید.

برای این که با مفهوم و نحوه تعریف لات در فارکس بیشتر آشنا شویم به این مثال توجه کنید. به عنوان مثال اگر هر لات را به یک جعبه شکلات تشبیه کنیم، هیچ‌کس نمی‌تواند یک تکه شکلات از یک جعبه شکلات خریداری کند. شکلات‎های جعبه‌ای در بسته‌هایی با تعداد مشخص عرضه می‌شود و هر شخص می‌تواند جعبه‌های ۲۴تایی، 12تایی و … از شکلات را خریداری کند.

مفهوم لات به‌صورت خیلی ساده در قالب شکلات بیان شده است. درواقع پول شما به میزان معادل شکلات آن تبدیل می‌شود و برای بیان میزان دارایی خود می‌گوییم یک جعبه ۲۴تایی شکلات دارم. اما مفهوم لات استثنا نیز دارد. واحد طلا و نقره انس به‌حساب می‌آید ولی هر 100 انس طلا معادل یک لات، 5000 اونس نقره معادل یک لات به‌حساب می‌آید. همچنین 1000 بشکه نفت نیز معادل یک لات در نظر گرفته می‌شود.

کارکرد لات در فارکس

در پاراگراف قبل تا حدودی با مفهوم لات در فارکس آشنا شدیم. همان‌طور که گفته شد لات فارکس همانند یک واحد اندازه‌گیری عمل می‌کند. این کار موجب شده اعداد به‌راحتی در این بازار استفاده شوند و معامله‌گران به جای درگیر شدن با اعداد بزرگ با واحدهای ساده معامله را انجام دهند. به عنوان مثال یک لات یورو برابر صد هزار یورو است. به طور خلاصه یک لات از هر چیز بیانگر صدهزار واحد از آن است.

حال این سوال پیش‌ می‌آید که یک لات چند دلار است؟ ارزش هر لات در فارکس معادل صدهزار واحد از آن است. مثلاً یک لات دلار معادل صدهزار دلار است. قبلاً معامله‌گران برای معامله باید از حداقل 1 لات استفاده می‌کردند. از آنجایی که صدهزار واحد بزرگی به‌حساب می‌آید، واحدهای کوچک‌تری برای لات نظیر مینی لات (mini lot)، میکرو لات (micro lot) و نانو لات (nano lot) به وجود آمده‌اند.

به‌طور کلی معامله‌گران در بازار فارکس با واحد‌های لات سرمایه‌گذاری می‌کنند و عملیات خریدو‌فروش را انجام می‌دهند و با استفاده از پیپ کسب سود می‌کند. ارزش پیپ بسته به میزان لاتی که استفاده می‌شود متفاوت است. در معامله‌کردن لات‌ها (Lots) واقع پیپ کوچک ترین واحد ارزش نرخ ارز و معادل رقم اعشار چهارم است.

پیشنهاد ویژه: دوره آموزش فارکس در مشهد

سود بر اساس سرمایه با لات در فارکس

در بخش قبلِ آموزش لات در فارکس درباره نحوه تقسیم‌بندی لات‌ها و نحوه کارکرد لات‌ها در فارکس صحبت کردیم. دیگر بازارهای مالی مثل بازار ارز دیجیتال و بورس، سود بر اساس درصد سود شما حساب می‌شود. مثلاً در بازار ارز دیجیتال تفاوتی ندارد شما 100 دلار از یک ارز را خریداری کنید یا 10000 دلار سود و ضرر شما بر اساس درصد محاسبه می‌شود. مثلاً اگر 10 درصد سود کنید با 100 دلار 10 دلار سود و با 10000 دلار 100 دلار سود می‌کنید.

در بازار فارکس کمی این روال متفاوت است. مسلم معامله‌کردن لات‌ها (Lots) است شخصی که میزان پول بیشتری به بازار وارد می‌کند ریسک بیشتری متحمل می‌شود و نباید سود این دو یکسان باشد. یعنی کسی که با پول بیشتری معامله کرده با کسی که پول کمتری داشته درصد سود برابر نمی‌برند. بازار فارکس نه‌تنها سیستمی ساده و کارآمد برای محاسبه سود دارد بلکه با کمک این سیستم میزان سرمایه را نیز با میزان سود درگیر می‌کند.

بازار فارکس برای بیان کردن میزان سود از واحدی به اسم پیپ استفاده می‌کند. پس قیمت هر پیپ به میزان لات در فارکس خریداری می‌شود ارتباط مستقیم دارد و به‌صورت زیر در نظر گرفته می‌شود:

• قیمت هر پیپ در لات استاندارد: 10 دلار
• قیمت هر پیپ در مینی لات: 1 دلار
• قیمت هر پیپ در میکرو لات: 0.1 دلار
• قیمت هر پیپ در نانو لات: 0.01 دلار

به طور خلاصه هر پیپ کوچک‌ترین میزانی است که وجود دارد. درواقع هر پیپ معادل رقم چهارم اعشار قیمت است. به‌عنوان مثال شما نرخ تبدیل دو ارز را در اختیار دارید که این عدد مثلاً 2.3567 است. اگر آن را در قیمت 2.3571 به فروش برسانید درواقع 4 پیپ سود کردید.

استثنایی نیز در محاسبه پیپ وجود دارد که مربوط به پول کشور ژاپن است. به صورتی که برای ین ژاپن، پیپ 2 رقم دوم اعشار در نظر گرفته می‌شود.

حتماً بخوانید: پیپ در فارکس چیست؟

نحوه محاسبه لات در فارکس

در این بخش می‌خواهیم به نحوه محاسبه لات در فارکس بپردازیم. برای درک بیشتر، نحوه حساب کردن آن را با مثالی بیان می‌کنیم. فرض کنید ارز X و دلار دارای قیمتی معادل 2.5643 دلار باشد و ما بخواهیم یک لات از آن را خریداری کنیم. پس یک لات آن معادل حاصل ضرب این عدد در صدهزار است که برابر 256430 دلار خواهد شد. برای پیدا کردن لات سایزهای مختلف می‌توان عدد معادلشان را در مبلغ ضرب کرد. بعد از محاسبه به اعداد 25643، 2564.3 و 256.43 خواهیم رسید.

محاسبه سود با کمک پیپ و لات در فارکس

حال برای محاسبه سود باید ابتدا ارزش هر پیپ را حساب کنیم که ارزش هر پیپ با تقسیم قیمت هر پیپ با توجه به میزانی که خریدیم بر قیمت فروش محاسبه می‌شود. با توجه به میزان خریداری شده لات در فارکس قیمت هر پیپ به‌صورت زیر در نظر گرفته می‌شود:

در نهایت با ضرب ارزش هر پیپ در تعداد پیپ‌هایی که به دست آورده‌ایم، میزان سود حساب می‌شود. به عنوان مثال برای لات استاندارد این رقم 17 دلار خواهد شد. همانطور که مشخص است میزان خرید ما در میزان سودی که می‌کنیم موثر هست و دلیل آن ریسک بالای آن است. باید درنظر داشت که ریسک زیاد همانطور که سودهای کلان دارد، ضررهای کلان نیز به همراه دارد.

البته امروزه دیگر نیاز به انجام دستی این محاسبات نیست. برای انجام محاسبات سود، لات و میزان پیپ ماشین حساب‌هایی به وجود آمده است که کار محاسبه را برای معامله‌گران بسیار ساده کرده است.

ارزش هر پیپ	لات سایز
4.26	استاندارد
0.426	مینی
0.0426	میکرو
0.00426	نانو

ضرر در فارکس

تاکنون راجع به سود در فارکس صحبت کردیم اما درواقع احتمال ضرر کردن برای افراد مبتدی بسیار زیاد است. معامله در فارکس نیاز به تجربه زیاد دارد حتی افراد حرفه‌ای نیز ممکن است ضرر کلان کنند که این ضرر به میزان خریداری شده لات در فارکس ارتباط مستقیم دارد. اما در هنگام ضرر معامله‌گران با در نظر گرفتن حد ضرر از ضررهای بیشتر جلوگیری می‌کند. در نظر گرفتن حد ضرر برای تریدرهای حرفه‌ای نیز ضروری است اما میزان ضرری که هر شخص می‌تواند متقبل شود به میزان ریسک‌پذیری و استراتژی او بستگی دارد.

انواع لات در فارکس چیست؟

در بخش‌های ابتدایی به طور مختصر درباره انواع لات در فارکس چیست و چرا از این نوع لات‌ها استفاده می‌شود؛ صحبت کردیم. اما در این بخش قصد داریم به طور واضح‌تر و مفصل‌تر راجع به انواع لات‌ها صحبت کنیم.

• لات استاندارد: همان‌طور که در بخش‌های قبل گفته شد هر لات معادل صدهزار واحد است که برای دلار معادل صدهزار دلار دارد؛ بنابراین هر پیپ سود ارزشی معادل 10 دلار داراست. سرمایه‌گذاران کلان بیشتر از این نوع لات برای معامله استفاده می‌کنند. برای استفاده از این نوع لات نیاز به حداقل 25 هزار دلار است.
• مینی لات: هر مینی لات ده‌هزار واحد است که برای دلار معادل ده‌هزار دلار دارد؛ بنابراین هر پیپ سود ارزشی معادل 1 دلار داراست. این لات یکی از محبوب‌ترین لات‌ در فارکس است که برای استفاده از این نوع لات 100 دلار بیشتر نیاز نیست. این نوع لات در بین افراد مبتدی رایج و پرطرف‌دار است.
• میکرو لات: هر میکرو لات معادل هزار واحد است که هر پیپ سود ارزشی معادل 0.1 دلار دارد. میزان سود معامله‌گران در این نوع لات بسیار کم است. عموماً کسانی از این نوع لات استفاده می‌کنند که قدرت ریسک پذیری کم دارند. این لات برای افراد مبتدی بسیار مناسب است.
• نانو لات: این لات معادل صد واحد است. همانطور که از اسم آن مشخص است کوچیک ترین نوع لات به حساب می‌آید. به علت سایز کوچک آن مسلماً سود آن نیز پایین است و در بازار فارکس به ندرت از آن استفاده می‌شود.

مقادیر کوچک‌تر لات در فارکس به‌صورت زیر محاسبه می‌شود:

البته این نکته را باید در نظر گرفت که میزان سود فقط به میزان لات بستگی ندارد. میزان سود مستقیما با میزان لوریج در ارتباط است که در ادامه بیشتر به آن می‌پردازیم.

ارتباط لات با لوریج

در بخش‌های قبل دریافتیم منظور از لات در فارکس چیست و مدل‌ها و انواع رایج آن را نام بردیم و به طور مفصل راجع به هرکدام صحبت کردیم. یکی دیگر از مفاهیمی که در فارکس وجود دارد و به‌کرات از آن استفاده می‌کنند مفهوم لوریج است. تریدر با قابلیت لوریج قادر است بیشتر از سرمایه‌ای که در اختیار دارد خرج کند. می‌توان از این موضوع این‌طور برداشت کرد که تریدر در واقع پولی از بروکر قرض می‌گیرد و معامله خود را انجام می‌دهد.

ارتباط لات با لوریج اینجاست که فرد در صورت نداشتن پول کافی می‌تواند از این ویژگی استفاده کند و سرمایه مورد نیازش را تأمین کند. درواقع با استفاده از لات متوجه می‌شویم که چقدر سرمایه نیاز داریم و با استفاده از لوریج آن را تأمین می‌کنیم. تریدر می‌تواند بسته به میزان نیاز خودش از لوریج‌های مختلفی مثل 100، 200، و یا 50 و… استفاده کند. با توجه به لوریجی که استفاده می‌شود، مبلغ اولیه در آن لوریج ضرب شده و به آن میزان لات در فارکس به تریدر داده می‌شود.

معایب لوریج

استفاده از لوریج برای تأمین مالی اگرچه در نگاه اول خوب به نظر می‌آید اما ریسک بالایی نیز دارد (ریسک خیلی بالا بیشتر موجب شکست می‌شود زیرا معامله را بیشتر به قمار شبیه می‌کند). درواقع بروکر از چندین راه سود می‌کند. کارمزد بالایی در ازای تراکنش دریافت می‌کند چون نقدینگی شما بیشتر شده است (برای معامله پولی که قرض گرفته‌اید باید کارمزد پرداخت کنید). همچنین بروکر فقط در سود با شما همراه است و شما فقط اجازه دارید به اندازه موجودی حسابتان ضرر کنید! با لوریج‌های بالا در صورت ضرر خیلی سریع سرمایه شما صفر شود.

درواقع فارکس جنبه مدیریت سرمایه نیز دارد. به صورتی که هنگام سرمایه‌گذاری به نسبت ریسک پذیر بودن و یا ریسک گریز بودن تریدر مشخص می‌کند که از لورج و لات متفاوتی استفاده کند. اما هدف اصلی بیشترین سود ممکن در کنار کمترین ریسک است. به‌عنوان مثال نمی‎توان با میزان کم لات در فارکس مثل یک میکرو لات معاملاتی با لات استاندار کرد زیرا میزان ریسک خیلی بالاست. در واقع بروکرها سود معامله را به شما می‌دهند و سرمایه‌ای که در اختیار شما قرار داده‌اند را پس می‌گیرند.

یکی از مزیت‌های بزرگی که فارکس در اختیار کاربر قرار می‌دهد این است که شخص می‌تواند ریسک معاملات خود را حساب و با توجه به آن تصمیم گیری کند. میزان ریسک بیشتر سود بیشتری به همراه دارد اما ضررهای سنگینی نیز متحمل تریدر خواهد شد.

نتیجه‌گیری

در این مقاله سعی کردیم که مفاهیم اولیه‌‌ی که در رابطه با لات در فارکس است، بررسی کنیم. مفاهیم لات و انواع آن را به طور مفصل بحث و نحوه محاسبه سود با توجه به میزان لات‌های مختلف بیان شد. روش و متدی که فارکس برای حساب کردن سود در نظر گرفته متفاوت از دیگر بازار‌های مالی و بر اساس میزان پیپ است و ارزش هر پیپ به طور مستقیم با سرمایه‌ای که استفاده می‌کند مربوط است.

در نهایت سعی شد مختصراً راجع به تأمین مالی از طریق لوریج بحث شود و ریسک استفاده از این روش برای تأمین مالی بیان شود. زیبایی فارکس در این است که مدیریت سرمایه پیچیده‌ای نیاز دارد که حتی افراد حرفه‌ای نیز ممکن است متضرر شوند. اما در هنگام ضرر درنظر گرفتن حد ضرر از ضررهای کلان جلوگیری می‌کند.

LOT : یا حجم معاملات در بازارهای مالی

ما میدانیم یکی از فاکتورهای مهم برای سربلندی و سودده بودن در بازارهای مالی رعایت کردن حجم معاملات میباشد.

عمدتا قبل از باز کردن هر پوزیشن باید این سوالات را از خودمان بپرسیم:

۱. کدام جفت از ریسک کمتری برخوردار است

۲. مناسب ترین زمان و قیمت برای ورود به بازار

۳. مناسب ترین زمان و قیمت برای خروج از بازار

۴. تعیین حجم مورد معامله

LOT چیست: هرچیزی در دنیا برای اندازه گیری پیمانه ای دارد

مثلا وزن را با کیلوگرم اندازه گیری می کنند،در بازارهای مالی هم حجم معاملات را بر اساس لات اندازه گیری میکنند در واقع لات در فارکس یک واحد اندازه گیری است.

هرلات چه مقدار ارزش یا قیمت دارد؟

هر یک لات در فارکس برابر با 100,000 واحد از ارز پایه است به عنوان مثال اگر با حجم یک لات از جفت ارز دلار-ین معامله خرید بگیریم ارزشی معادل ۱۰۰هزار دلار دارد اون معامله.

حالا متوجه شدیم 1لات حجم خیلی بزرگی از معامله هست و همه معامله گران خرد قادر به انجام چنین معامله ای با چنین حجمی نیستند اما با همه گیر شدن بازارهای مالی و افزایش مشتاقان کارگزاران اقدام به کوچکتر کردن سایز معاملات یا حجم معاملات کردند که برای همه معامله کردن در این بازارهای بزرگ ممکن شود.

کمترین و بیشترین نسبت های حجم معاملاتی

بیشترین و کمترین نسبت لات در فارکس رابطه مستقیم با کارگزاری دارد

کارگزاری ها اغلب لات استاندارد و نسبت های آن تا 0.01 را ارائه می دهند و برخی از کارگزاران نیز نسبت های دلخواه برای معامله گران ارائه می دهند.

پس حداکثر این نسبت ها را نیز بروکر تعیین میکند که معمولا 30 یا 50 لات است.

ولیوم یا حجم معاملات

نسبت والیوم به لات در بازارهای مالی مثل نسبت سرعت به برای یک خودرو می باشد.

در نتیجه والیوم یک کمیت با واحد لات در فارکس است.

به عبارت ساده والیوم تعیین کننده نسبت مورد معامله است. قبل از هر معامله، تریدر باید حجم معامله خود را با یکی از نسبت های لات تعیین کند.

(lot)x نسبتی انتخابی از lot = حجم معاملات (volume)

انتخاب حجم مناسب برای معامله به چه عواملی بستگی دارد

انتخاب والیوم مناسب برای استراتژی به شرایط مختلفی از جمله شخصیت، موجودی حساب، خطرات هر معامله و شرایط حاکم در بازار، ارتباط دارد.

چطور بفهمیم حجمی که داریم معامله میکنیم چقدر ارزش دارد

برای محاسبه ارزش حجم مورد معامله باید سه فاکتور را مورد بررسی قرار دهیم:

۱.حجم معامله یا والیوم

۳.نرخ نماد یا ارز

نوع پوزیشن فقط واحد پولی را مشخص می کند و در آخر نرخ ارز که بازار آن را تعیین می کند.

مثال:فرض کنیم یک تریدر معامله ای را با حجم یک لات استاندارد برای پوزیشن لانگ باز کرده است، این به معنی خرید 100,000 پوند در مقابل دلار آمریکا است.

نمودار جفت ارز پوند دلار، عدد 1.2 را نشان می دهد یعنی برای خرید هر پوند، 1.2 دلار باید پرداخت کرد. بنابراین ارزش حجم معامله با فرمول زیر محاسبه می شود:

( نسبت لات x نرخ ارز ) = ارزش حجم معامله

( 100.000 * 1.2 ) = ارزش حجم معامله

این بدان معناست که ارزش حجم معامله 120,000 دلار آمریکا است. اگر نرخ ارز 1.3 باشد، ارزش حجم معامله 130.000 دلار می شود.

ارتباط حجم معاملات با پیپ

فرض کنید یک مینی لات (حجم 10,000 واحدی) معامله خرید در جفت ارز یورو دلار با قیمت 1.2561 صورت گرفته است، همچنین قیمت 5 پیپ رشد می کند.

نتیجه: 12,561 دلار هزینه اولیه برای خرید یورو بوده است. با رشد 5 پیپ قیمت به 12.566 می رسد و 5 دلار سود بهمراه دارد.

حال اگر همین معامله با استاندارد یک میکرو(1000 واحد) صورت بگیرد نتیجه سود 50 سنتی خواهد بود.

مفهوم لات در فارکس چیست؟

در فارکس واحد اندازه یا حجم معاملات، لات (lots) نامیده می‌شود، در حقیقت لات در فارکس، تعداد ارزی است که میخرید یا می‌فروشید. یک لات واحدی است که اندازه تراکنش را نشان می‌دهد. وقتی شما در یک دستور معاملاتی را صادر می‌کنید، آن معامله با توجه به مقدار لات وارده، انجام می‌شود.
مثالی که برای درک بهتر می‌توان زد، تخم‌مرغ بسته‌ای در فروشگاه‌ها است. شما اگر تخم‌ مر‌غ‌های بسته‌ای را دیده باشید، به صورت سلفون پیچیده شده‌اند و شما نمي‌توانید مثلا ۲ عدد از ‌آن را جدا کنید و باید کل بسته را بردارید که مثلا شامل ۱۲ عدد تخم مرغ است.
در بازار فارکس نیز، همچین تشابهی وجود دارد؛ اندازه یک لات استاندارد 100000 واحد (صد هزار) از ارز است (پس شانه ما ۱۰۰۰۰۰ تایی است!)، حال برای ساده‌ کردن بیان، از واژه‌های مینی (mini) ، میکرو (micro) و نانو (nano) نیز استفاده می‌شود که به ترتیب 10000 ، 1000 و 100 واحد است (این‌ها شانه‌های کوچکتر هستند)

برای یادگیری بازار ارز جهانی به صورت رایگان کلیک کنید: آموزش فارکس

Lot	تعداد واحد
Standard	100,000
Mini	10,000
Micro	1,000
Nano	100

برخی از بروکرها مقدار را با لات نمایش می‌دهند و برخی نیز مقدار عادی حجم را نشان می‌دهدن (یعنی تعداد واحد ارز)
همانطور که قبلا خواندید، تغییرات ارزش ارز را با پیپ در فارکس اندازه می‌گیرند که درصد بسیار کمی از یک واحد ارزش ارز است.
برای سود بردن از این مقدار کم تغیییرات، شما قطا نیاز دارید مقدار زیادی از ارز مشخصی را به کار بگیرید تا یک سود یا ضرر ملموس را تجربه کنید.
بیایید فرض کنیم ما قرار است از 100000 واحد که ۱ لات استاندارد است استفاده کنیم. پس بیایید یک محاسبه ساده کنیم تا ببینیم چطور روی ارزش پیپ تاثیر می‌گذارد.
• USD/JPY در نرخ 119.80 :
(.01 / 119.80) x 100,000 = $8.34 به ازای هر پیپ
• USD/CHF با نرخ 1.4555 :
(.0001 / 1.4555) x 100,000 = $6.87 به ازای هر پیپ
در شرایطی که USD ارز پایه نیست، شرایط فرق دارد:
EUR/USD با نرخ 1.1930 :
(.0001 / 1.1930) X 100,000 = 8.38 x 1.1930
= $9.99734 که اگر گرد شود می‌شود $10
GBP/USD با نرخ 1.8040 :
(.0001 / 1.8040) x 100,000 = 5.54 x 1.8040 = 9.99416 که اگر گرد شود می‌شود $10 به ازای هر پیپ
در بخش زیر مثال‌هایی وجود دارد‌:

جفت ارز	قیمت	ارزش پیپ به ازای:
		واحد	لات استاندارد	مینی لات	میکرو لات	نانو لات
EUR/USD	همه قیمت‌ها	$0.0001	$10	$1	$0.1	$0.01
USD/JPY	1 USD = 80 JPY	$0.000125	$12.5	$1.25	$0.125	$0.0125

بروکر شما ممکن است مسیر دیگری برای محاسبه ارزش پیپ داشته باشد اما هر روشی باشد، می‌تواند در لحظه به شما ارزش هر پیپ را به شما بگوید.
به عبارت دیگر آنها کار را برای شما ساده کرده‌اند
وقتی بازار حرکت می‌کند، پیپ هم با توجه به ارزی که معامله می‌کنید تغییر می‌کند.

لات در فارکس را فهمیدم، به من توضیح بده لوریج (leverage) یا اهرم چیست؟

حالا که لات در فارکس را محاسبه کردیم، شما حتما برایتان سوال پیش آمده که اشخاصی ادعا کرده‌اند با پول‌های کمی، وارد معاملات بزرگی شده‌اند.
به بروکر خود به چشم بانکی نگاه کنید که به شما $100000 برای خرید ارز قرض داده.
و مثلا تمام چیزی که این بانک از شما می‌خواهد این است که شما $1000 را درون بانک بریزید که بانک آن را برای شما نگه دارد.
به نظر می‌آيد خیلی خوب باشد نه؟ این روشی است که معاملات فارکس بر مبنای اهرم کار می‌کند.

مقدار اهرمی که شما استفاده می‌کنید، بستگی به بروکر شما و همچنین احساس راحتی روانی شما دارد.
شما پولی را درون حساب بروکر خود شارژ می‌کنید که به آن مارجین (margin) می‌گویند.
به محض آنکه شما حساب را شارژ کنید، قادر به ترید کردن هستید. بروکر همچنین تعیین میکند که برای هر ترید، چه مقدار مارجین مورد نیاز است.
برای مثال اگر شما اهرم ۱:۱۰۰ را برای حساب خود انتخاب کرده باشید (که ۱٪ برای پوزیشن فول نیاز است) و شما بخواهید یک معامله به ارزش 100000 دلار باز کنید، و در حسابتان $5000 دلار شارژ کرده باشید، در آن صورت بروکر $1000 دلار را کنار گذاشته (نگه می‌دارد) و به شما مقدار مورد نیاز را قرض می‌دهد.
البته، هر سود یا زیانی که بکنید، مستقیما به همان پول اولیه که شارژ کرده بودید بر می‌گردد.
حداقل امن مقدار مارجین به ازای یک لات، در هر بروکر با بروکر دیگر متفاوت است.
در مثالی که زدیم، بروکر ۱٪ مارجین را برمی‌داشت. این یعنی برای هر ترید به ارزش $100000 بروکر ۱ درصد آن یعنی ۱۰۰۰ دلار را به عنوان بیانه معامله نگه می‌دارد.
بیایید فرض کنیم شما بخواهید ۱ لات USD/JPY بخرید. اگر حساب شما اهرم ۱:۱۰۰ داشته باشد، باید $1000 دلار را به عنوان مارجین در حساب قرار دهید.
این $1000 دلار یک نوع هزینه یا بهره نیست بلکه یک واریز نوع واریز است و شما زمانی که معامله را ببندید، به صورت کامل با احتساب سود یا زیان به شما برمی‌گردد.
دلیل آنکه بروکر به این واریز نیاز دارد این است که تا زمانی که معامله باز باشد، این احتمال و ریسک وجود دارد که شما ضرر کنید و پولی در این معامله از دست بدهید.
با فرض اینکه USD/JPY تنها معامله باز شما باشد، شما باید دارایی لحظه‌ای خود (equity) را حفظ کنید و نگذارید این عدد به نزدیک صفر برسد (call margin) .
اگراین معامله بر فرض به سمت ضرر برود و دارایی شما به صفر میل کند، بروکر به صورت اتوماتیک این معامله را می‌بندد، تا به مبلغ قرض داده خودش آسیبی وارد نشود.
البته بروکرهایی هم هستند که سیستم مارجین پیشرفته‌تری دارند و برای مثال اجازه نمی‌دهند دارایی شما به زیر $1000 برود و از ضرر شما نیز محافظت می‌کند اما من تا به حال همچین بروکری را ندیدم.
درک مارجین و روش ترید روی آن به قدری اهمیت دارد که ما یک فصل کامل را به آن اختصاص داده‌ایم و در آینده ودر مدرسه فارکس میهن چارت به صورت کامل به آن می‌رسیم.
این هم بدانید، درک این موضوع یک امر مسخره و بی اهمیت نیست، یادگیزی آن تعیین می‌کند که سود بسازید یا حساب خود را در کسری از ثانیه منفجر کنید.

من چطور سود و زیانم را محاسبه کنم؟

حال که شما می‌داید چطور ارزش پیپ و همچنین اهرم و چیزی که اخیراً در این مقاله بود، یعنی لات در فارکس را محاسبه کنید، بیایید بررسی کنیم چطور باید سود یا زیان را محاسبه کرد.
فرض کنید دلار آمریکا را خریدیم و فرانک سوییس را فروختیم:
• نرخ شما 1.4525/1.4530 است. چون شما دلار را خریدید، شما با قیمت ASK سر و کار دارید یعنی 1.4530 ، یعنی نرخی که برای فروش به شما تعیین شده.
• پس شما ۱ لات در 1.4530 می‌خرید.
• چند ساعت بعد، قیمت به 1.4550 میرسد و شما تصمیم می‌گیرید که معامله را ببندید.
• پس نرخ جدید برای USD/CHF : 1.4550/1.4555 است. از آنجایی که شما خریده بودید حالا برای نقد کردن معامله یا بستن آن باید بفروشید و قیمت فروش در حقیقت قیمت Bid است یعنی قیمتی که تریدرهای دیگر از شما میخرند. پس این عدد 1.4550 است.
• تفاوت 1.4530 و 1.4550 برابر .0020 یا ۲۰ پیپ است.
• با استفاده از فرمول ما که در بالا گفته شد:

(.0001/1.4550) x 100,000 = $6.87 per pip x 20 pips = $137.40

بید، اسک و اسپرد (Bid/Ask , Spread)

به یاد دارید که ، وقتی شما وارد یا خارج از یک معامله می‌شدید، شما با چیزی به نام اسپرد سر و کار داشتید که اختلاف بید و اسک بود.
وقتی شما یک ارز را می‌خرید، شما باید از قیمت Ask استفاده کنید.
وقتی شما میفروشید از قیمت Bid استفاده خواهید کرد.

لات و میکرولات چیست؟ با چند لات وارد معامله شویم؟

لات در واقع واحد اندازه‌گیری معامله است و یکی از مهم‌ترین بخش‌های مدیریت ریسک می‌باشد که باید هر تریدری به آن توجه کند و حتی اگر موقعیت خیلی عالی به نظرش رسید باز هم در حجم معامله کنترل شده عمل کند.

شما اگر در جفت ارز یورو به دلار با حجم یک لات وارد معامله شوید پیپ ولیو 10 دلار خواهد بود. یعنی به ازای هر پیپ نوسان ده دلار سود یا ضرر خواهید کرد.

لات در فارکس سایزی است که شما به عنوان یه معامله گر برای باز کردن معامله انتخاب می‌کنید و بایستی بر اساس مقدار لوریج، مدیریت ریسک و مقدار equity باشد.

ارتباط بین مدیریت ریسک و میزان حجم معامله Lot

هر تریدری برای خودش استراتژی مخصوصی دارد و بر اساس قوانینی که برای معامله‌گری خودش تنظیم کرده مقدار لات را انتخاب می‌کند. خیلی از مبتدیان و تازه‌کارها که هنوز یاد نگرفته‌اند بین احساسات و قوانین معامله‌گری باید دیوار بکشند، هر بار براساس احساسات‌شان lot متفاوتی را انتخاب می‌کنند. معمول‌ترین مدیریت ریسک که در بسیاری از استراتژی‌ها پیشنهاد می‌شود این است که میزان سرمایه برای پوزیشن جدید نباید از 1% مقدارequity بیشتر باشد.

البته بسته به تجربه‌ی افراد این یک درصد را می‌توان تا سه درصد هم افزایش داد. اما شما نباید اجازه دهید در یک معامله ریسک زیادی را متحمل شوید. چرا که اگر برای مثال در یک معامله ده درصد کل موجودی‌تان ریسک کنید ممکن است بعد از فقط ده معامله سرمایه‌تان را از دست بدهید.

تعیین اندازه لات در متاتریدر

شما در متاتریدر میتوانید تعیین کنید با چه حجمی می‌خواهید وارد معامله شوید. حجمی معاملات در بازار فارکس با لات اندازه‌گیری می‌شود.

هر لات چقدر است؟

درگذشته، فارکس در مبالغ مشخصی به نام “لات” داد و ستد می‌شد. اندازه‌ی استاندارد برای هر لات 100000 (صد هزار) واحد ارز است.

اندازه‌ی لات مینی، میکرو و نانو نیز وجود دارد که به ترتیب 10000، 1000 و 100 واحدند.

همان‌طور که احتمالاً می‌دانید، تغییر در ارزش ارز نسبت به ارز دیگر بر حسب پیپ اندازه‌گیری می‌شود که درصد بسیار بسیار کوچکی از ارزش یک ارز است. جفت‌ارزهای مختلف در طول یک روز نوسان‌ خیلی زیادی ندارند. نوسان آن‌ها معمولا کمتر از ۱۰۰ پیپ است.

برای استفاده از این تغییر جزیی در ارزش، نیاز به معامله مقادیر زیادی از یک ارز مشخص دارید تا بتوانید سود یا زیان قابل قبولی را ببینید.

خوب یک سوال بزرگ پیش می‌آید.

ما با این سرمایه‌ی اندک چطور می‌توانیم مقادیر بسیار زیاد معامله کنیم؟

جواب در مفهوم ضریب اهرمی نهفته است.

بروکرتان را هم‌چون بانک در نظر بگیرید که اساسا 100000 دلار برای خرید ارزها به شما می‌دهد.

تنها چیزی که بانک از شما می‌خواهد این است که 1000 دلار به عنوان سپرده به او بدهید.

این طرز کار داد و ستد فارکس با استفاده از ضریب اهرمی را “لوریج” می‌گویند.

میزان اهرم مورد استفاده شما بستگی به بروکرتان و مبلغ مورد نظر شما دارد.

و اما بهترین لات سایز چقدر است؟

در بازار فارکس بسته به حد ضرری که بر اساس استراتژی خود در یک معامله مشخص می‌کنید، میزان لات آن معامله شما مشخص خواهد شد. مثلا اگر معامله‌کردن لات‌ها (Lots) کل سرمایه شما 1000 دلار باشد و استاپ لاست شما با فاصله 50 پیپی از قیمت فعلی قرار دارد و شما بخواهید فقط یک درصد ریسک کنید باید فقط با دو صدم لات وارد معامله شوید. چون اگر استاپ لاست شما هم تاچ شود، فقط ده دلار از دست داده‌اید و قاعده یک درصد کل سرمایه را رعایت کرده‌اید. باید دقت داشته باشید که در بازار مدیریت ریسک را رعایت کنید، چون اگر شما ۵۰ درصد از سرمایه خود را از دست دادید برای جبرانش باید ۱۰۰ درصد سود کنید!

به جدول زیر دقت کنید.

بسیاری از تریدرها به این نکته توجه نمی‌کنند که جبران ضرر به این سادگی‌ها نیست. در واقع برای جبران نود درصد ضرر باید ۹۰۰ درصد سود کنید!