کارگزاران سهام

شرکت خدمات ارزی و صرافی اقتصادنوین

نحوه خرید سهام: دستورالعمل مرحله به مرحله برای تازه واردین بازار

آیا قصد دارید به بورس بپیوندید و یک سرمایه گذار شوید؟ قبل از شروع هرگونه سرمایه گذاری ، باید در مورد استراتژی سرمایه گذاری خود و اینکه آیا می توانید ریسک را برطرف کنید ، فکر کنید. اگر آماده باشید ، این راهنما نحوه خرید سهام و معاملات مختلف را که می توانید امروز با یک کارگزار بورس آنلاین انجام دهید ، به شما امکان می دهد.

آسانترین راه برای خرید سهام

با وجود پیشرفت های روزانه اکثر سرمایه گذاران سهام ترجیح می دهند که به صورت آنلاین از طریق واسطه آنلاین مانند کارگزاری مفید،آگاه،فارابی و… یا خریداری می کنند. برخی از کارگزاران دارای خدمات کاملی هستند که به شما توصیه می کنیم بر اساس اهداف و میزان سرمایه خود از مشاوره و آموزش های کارگزاری خود برای ورود به بازار بورس استفاده کنید.

برای خرید سهام ابتدا نیاز به یک حساب کاربری دارید. بنابراین می خواهیم با اصول اولیه کار را شروع کنیم.

مراحل شروع سرمایه گذاری در بورس

مرحله 1: یک حساب آنلاین در کارگزاری بورس باز کنید.

اولین مرحله برای ورود به سیستم معاملات بازار بورس افتتاح حساب معاملات صرفا در کارگزاری های دارای مجوز سازمان بورس اوراق بهادار ایران می باشد.فرآیند افتتاح حساب معاملاتی در بین بورس های بزرگی همچون نیویورک هم وجود دارد و هم اکنون از طریق وب سایت برخی از کارگزاری های کشور می توانید به سادگی اقدام به افتتاح حساب غیرحضوری نمایید.

در این فرآیند تنها کاری که باید انجام دهید انتخاب یک کارگزار آنلاین و پر کردن فرم اطلاعات حساب کاربری است. برای افتتاح حساب نیاز به مدارکی مانند شناسنامه،کارت ملی،مدرک تحصیلی حداقل دیپلم و شماره حساب بانکی دارید.

در آخر، شما باید مبلغ سرمایه گذاری خود را تأمین کنید. سریعترین راه برای انجام این کار در حال حاضر انتقال وجه به شیوه الکترونیکی(خرید اینترنتی) است.در روش دیگر می توانید اقدام به برقراری ارتباط بین حساب بانکی و حساب کاربری در کارگزاری خود کنید.

کارمزد معاملات

کارگزاران بورس به عنوان واسطه در هر هر بار خرید یا فروش هزینه یا کمیسیون خود را از شما دریافت می کند تا سفارش شما به هسته معاملات ارسال گردد. اگر قصد دارید به طور فعال در این حوزه تجارت کنید ، این هزینه ها به مرور زمان اضافه می شود. اگر قصد دارید یک معامله گر فعال باشید ، باید یک کارگزار پیدا کنید که کمیسیون کمتری نسبت به دیگر کارگزاری هارا دریافت می کند. این بدان معناست که شما 10 یا تعداد بیشتری معامله در هر ماه با مبالغ بالا انجام می دهد.

البته با توجه به بخشنامه سازمان بورس در خصوص کارمزد معاملات شرکت های کارگزاری امکان دریافت کارمزدی بیشتر از مبالغ تعیین شده را ندارند اما امکان ارائه تخفیف به مشتریان خود را دارند. لذا ارائه تخفیف توسط کارگزاری یکی از ملاک مهم انتخاب شرکت کارگزاری بورس می باشد.

به چه میزان پشتیبانی نیاز دارید؟

آیا به دنبال یک مشاور شخصی برای نشستن با شما و صحبت در مورد شرکت های مختلف حاضر در بورس هستید؟ یا علاقه مند به این هستید که شخصی بر روند معاملات شما نظارت کند؟ برخی از شرکت های کارگزاری با دریافت مجوز امکان ارائه مشاوره و بررسی سبدهای بورسی تان را فراهم کرده اند که نیاز به عقد قرارداد دارید. لازم به ذکر است که شرکت های سبدگردانی که کار مشاوره انجام می دهند صرفا با مبالغ بالا کار می کنند برای مثال 500 میلیون تومان به بالا.

اگر با پرداخت کارمزد در معاملات مشکل دارید یا دانش و زمان کافی برای انجام معامله به صورت روزانه ندارید پیشنهاد ما استفاده از صندوق های سرمایه گذاری می باشد که در انواع مختلفی دسته بندی می شوند. میزان کارمزد این صندوق ها به مراتب کمتر از معاملات بورس می باشد و ریسک کمتری شامل شما خواهد شد و طبیعتا سود کمتری هم عایدتان خواهد شد.

مطلب ویژه: پیشنهاد می کنیم مقاله ای کامل و جامع با عنوان آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری را مطالعه نمایید.

مرحله 2: سهام مورد نظر برای خرید را انتخاب کنید

پس از فعالسازی حساب کاربری توسط کارگزاری باید اولین سهم خود را خریداری نمایید.اگر قصد شروع سرمایه گذاری در بورس را به صورت حرفه ای دارید، پس باید تحقیقات خود را در مورد شرکت های موجود با استفاده از تحلیل بنیادی یا تحلیل تکنیکال شروع کنید. فرآیند انتخاب سهام مناسب و سودده کاری تخصصی است که می توانید از راهنمایی ها و مشاوره های گروه مالی سهام سازان در بخش سیگنال های معاملاتی بهره ببرید.

بهترین راه انتخاب سهام برای شروع می تواند با نگاه و بررسی گزارش عملکرد ماهانه و سالانه شرکت ها باشد. برای دسترسی به گزارش شرکت های می توانید از سامانه کدال استفاده کنید.

راهنمای سریع: در بورس ایران فعالیت کنیم یا بازار فارکس؟

مرحله 3: برای شروع، چه تعداد سهام باید خریداری کنید؟

هدف از شروع سرمایه گذاری در بازار سرمایه می تواند مرتبط با بازپرداخت وام یا بدهی های شما باشد، اما از طرفی باید ریسک سرمایه گذاری خود را مدیریت کنید. به عنوان یک سرمایه گذار جدید ، این موضوع می تواند ترسناک باشد. شما نباید برای خرید مقدار مشخصی از سهام در طی چند هفته اول خود ، هیچ گونه فشار یا استرسی را احساس کنید چرا که هر میزان سهام که بخواهید امکان خریدش وجود دارد فقط نکته اینجاست که حداقل مبلغ خرید نباید کمتر از 100 هزار تومان در هر بار سفارش خرید باشد.

با دنبال کردن وضعیت بازار و یک سهم خاص می توانید شروع به کار در مقیاس کوچک کرده، سپس به بررسی روند معاملات و سابقه آن سهم بپردازید و در نهایت در قیمت مناسب اقدام به شناسایی سود کرده و از سهم خارج شوید. به مرور زمان با خرید تعداد بیشتری از سهام شرکت های موجود در بورس می توانید بر ترس خود غلبه کنید.

مرحله 4: درک انواع سفارش سهام در بازار

زمانی که تصمیم به ارسال سفارش گرفتید نیاز به این دارید تا با حالت های مختلف ارسال سفارشات آشنا شوید.قیمت سهام توسط عرضه و تقاضایی که بین سهام داران روی می دهد و با نظارت ناظر بازار تعیین می شود لذا شخص شما دخالتی در این فرآیند به صورت مستقیم ندارید اما میزان خرید از نظر حجم و مبلغ می تواند در روند سهام تاثیرگذار باشد.

در حین انجام معاملات سعی کنید با استفاده از معاملات شرطی که در برخی از سامانه های کارگزاری بورس کشورمان وجود دارد سفارشات خرید یا فروش خود را به صورت شرطی ارسال کنید .یک سفارش شرطی تضمین می کند که پس از ارسال،در صورتی که قیمت سهم به نقطه مورد نظرتان رسید سفارش اجرا می شود.

در بورس های خارجی سفارشات شرطی به دلیل قابلیت خاصی که دارند دارای کارمزد بیشتری نسبت به معاملات روزانه و معمولی هستند اما در بورس ایران هیچ یک از سامانه های موجود کارمزد بیشتری در صورت وجود این قابلیت از معامله گران طلب نمی کنند.

پس از آشنایی اولیه با سامانه های معاملاتی می توانید مقاله ای با عنوان مقایسه امکانات سامانه های معاملات بورس را مطالعه کنید.

-سفارش به قیمت بازار (Market Orders)

این سفارش معمول ترین نوع از انواع سفارشات بازار می باشد که معامعله گر بر اساس قیمت عرضه و تقاضا سفارش خود را به هسته معاملات ارسال میکند.

-سفارش محدود (Limit Orders)

این دسته از سفارشات محدود به زمانیست که شما قصد دارید سفارش خرید یا فروش در یک قیمت مناسب انجام دهید و ریسک عدم انجام معامله را می‌پذیرید.

-سفارش توقف ( Stop-Loss Order )

ارسال این نوع از سفارش برای خرید یا فروش در بهترین قیمت است اما فقط زمانی که قیمت به یک حد مشخص رسیده باشد و مختص افرادیست که زمان چندانی برای حضور در ساعات معاملات ندارند.عنوان دیگری که برای این دسته از سفارشات برگزیدند Stop loss یا حدضرر هم می گویند.

-سفارش Stop-Limit Order

این نوع از سفارش، ترکیبی از دو سفارش Limit Order و Stop Order است. وقتی که یک معامله‌گر بخواهد قیمت ارسال سفارش را در بازه خاصی تنظیم کند از این نوع سفارشات بهره می‌گیرد.

نکته: هر یک از روش های فوق می تواند در سفارشات خرید یا فروش به کار گرفته شوند و محدودیتی در استفاده ندارند.

ساعت و روزهای معاملات در بازار بورس

بازار بورس ایران از روزهای شنبه تا چهارشنبه ساعت 9 تا 12/30 باز می باشد. بین ساعات 8 الی 8/30 هم می توانید ثبت اولیه سفارشات را انجام دهید تا بعد از بازگشایی بازار سفارش شما انجام گردد.

توجه: بازارهای ارزی مانند بازار فارکس و cryptocurrency به صورت 24ساعته فعالیت می کنند.

مرحله 5: چگونه سبد سهام خود را بهینه کنید؟

امیدواریم که اولین خرید سهام شما، نشانگر آغاز یک سفر مادام العمر با سرمایه گذاری موفق باشد. اما اگر فعالیت در بازار سرمایه سخت به نظر می رسد ، به یاد داشته باشید که هر سرمایه گذار – حتی وارن بافت – هم گاهی اوقات از شرایط دشوار عبور کرده است. نکته اصلی در آینده بلند مدت این است که چشم انداز خود را حفظ کنید و روی چیزهایی تمرکز کنید که می توانید کنترل کنید.

بعد از شروع معاملات، باید به دنبال بهینه کردن سبد بورسی خود باشید و جای سهام زیان ده را با سودده تعویض کنید البته این نکته به این معنا نیست که در ضرر کامل اقدام به فروش سهم تان کنید و بی جهت در هر سهمی معامله کنید.مهمترین نکته برای ماندگاری در بورس یادگیری و افزایش دانش بورسی و پیروی از شیوه معاملاتی تان می باشد.

حتماً از ابزارهای مناسب در تحلیل سبد خود استفاده کنید. هر یک از کارگزاری های بورس دارای بخش های مشاوره و سرمایه گذاری هستند می توانید با کمک این شرکت ها سبد خود را بهینه تر کنید.مراقب هزینه کارگزاری باشید. هزینه های کارمزد می تواند بازده شما را به میزان قابل توجهی از بین ببرد.

اگر می خواهید در زمینه سهام و سهامداری حرفه ای شوید، از هم اکنون باید به یک متخصص تبدیل شوید تا بتوانید ، روند حرکت سهام را تشخیص دهید.

همچنین سرمایه گذاری در صندوق های مشترک را در نظر بگیرید که به شما امکان می دهد بسیاری از سهام را در یک معامله خریداری کنید.

مرحله 6: سابقه معاملات سهام خود را بررسی کنید.

تبریک می گوییم! شما به انتهای آموزش اولیه انجام معاملات سهام رسیده اید. در حال حاضر با مطالعه این مقاله و سایر مقالات گروه مالی سهام سازان پایه های اصلی شروع سرمایه گذاری خود را طرح ریزی کرده اید لذا هم اکنون نوبت به کسب درآمد و سود از بازار سرمایه رسیده است.

کلیه سامانه های معاملات برخط بورس در کارگزاری های کشور قابلیت نمایش ریز گردش حساب و سفارش معاملات را دارا هستند لذا در بازه زمانی هفتگی یا ماهانه حتما نگاهی به این بخش داشته باشید تا میزان کارمزد معاملات را به همراه میزان سود و زیان خود مشاهده کنید.در این بخش می توانید اطلاعات مفیدی از معاملات خود کسب کنید.

معرفی انواع کارگزاران بورس (بهترین کارگزاری بورس برای سرمایه گذاری کدام است؟)

اگر شما تصمیم دارید مستقیما وارد بازار سرمایه شوید، باید به یکی از کارگزاری‌های بورسی مراجعه کنید، در آن‌جا ثبت‌نام و کد معاملاتی دریافت کنید. در این صورت بدون نیاز به شرکت‌های سبدگردانی، پول‌های خود را به بازار سرمایه تزریق می‌کنید. چون کارگزاران بورس در واقع یک واسطه بین شما و سازمان بورس هستند و شما به عنوان خریدار و فروشنده سهام، باید کارگزاران سهام حساب کارگزاری داشته باشید. احتمالا برایتان سوال پیش می‌آید که «به کدام کارگزاری مراجعه کنم؟» برای اینکه با تعدادی از کارگزاری‌ها بیشتر آشنا شوید و سطح آگاهی خود را افزایش دهید، تا انتهای این مطلب از بلاگ لندو ، با ما همراه باشید.

۵ مورد از معروف‌ترین کارگزاران بورس کدامند؟

کارگزاری‌ها خدمات مختلفی به مشتریان خود ارائه می‌دهند. شما می‌توانید با توجه به تسهیلات و خدمات مورد نیازتان بهترین کارگزاری بورس را انتخاب و کد بورسی خود را دریافت کنید. این خدمات شامل پشتیبانی تلفنی، معاملات هوشمند، خرید اعتباری و… است که باعث می‌شود شما بنا بر تمایلات خود به سراغ یکی از کارگزاری‌ها بروید. در همین راستا، اگر می‌خواهید اطلاعات تکمیلی بیشتری درباره بورس، انواع و ابزارهای سرمایه‌گذاری در بورس بدانید، به صفحه بورس چیست؟ در بلاگ لندو مراجعه کنید و با حجم گسترده‌تری از اطلاعات، در مورد کارگزاران مطالعه کنید.

کارگزاری مفید

این کارگزاری حدودا ۲۸ سال است که فعالیت می‌کند و تاکنون موفق به راه‌اندازی ۴۵ شعبه شده است. هدف کارگزاری مفید، دسترسی بیشتر افراد به بازار سرمایه، انجام خدمات با بیشترین کیفیت و حفظ سرمایه است. همچنین این کارگزاری یک شعار همیشگی دارد و آن «حفظ منافع سرمایه‌گذاران» است. کارگزاری مفید با بیش از ۹ میلیون کاربر، قدرتمندانه به فعالیت خود ادامه می‌دهد. این کارگزاری هم مثل سایر کارگزاری‌ها، یک سری مجوز از سازمان بورس دریافت کرده که به شرح زیر است:

• معاملات انواع اوراق بهادار در بورس و فرابورس
• معاملات انواع محصولات در بورس کالای ایران
• معاملات قراردادهای آتی در بورس کالا ایران
• معاملات قراردادهای آتی در بورس اوراق بهادار تهران
• مشاور پذیرش شرکت‌ها در بورس و فرابورس اوراق بهادار
• مشاور عرضه
• بازارگردانی اوراق بهادار
• معاملات آنلاین
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز، ممتاز، پیشرو، ETF اطلس، با درآمد ثابت حامی

مجوزهای کسب شده این کارگزاری می‌تواند تا حدودی به شما کمک کند تا راحت‌تر درباره انتخاب آن تصمیم بگیرید. ضمن اینکه هنوز ۴ کارگزاری دیگر باقی مانده است که ما در ادامه در مورد سابقه فعالیت، مجوزها و واحدهای آن‌ها صحبت کرده‌ایم. پس با تمام قوا به مطالعه این مطلب ادامه دهید؛ بدون شک به کارتان خواهد آمد.

کارگزاری آگاه

این کارگزاری حدودا ۱۷ سال است که فعالیت می‌کند و از اعتبار مناسبی برخوردار است. همچنین در سال‌های اخیر جزو کارگزاری‌های برتر شناخته شده است. کارگزاری آگاه همواره فعالیت‌های خود را در راستای هدف «کسب رضایت مشتریان خود در عرصه مشتری مداری و ارضای نیازهای آنان» پیش‌ می‌برد. آگاه از یک سری واحدها تشکیل شده است که به شرح زیر هستند:

• معاملات اوراق بهادار
• معاملات آنلاین اوراق بهادار
• بورس کالا
• آتی سکه
• بورس انرژی
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری
• تامین سرمایه
• آموزش

اگر فکر می‌کنید رفع نیاز شما در گرو مراجعه به این کارگزاری است، همین حالا اقدام و حساب معاملاتی خود را دریافت کنید. اگر نه، هنوز ۳ کارگزاری دیگر باقی مانده است که ما آن‌ها را بررسی کرده‌ایم. پس جای نگرانی نیست!

کارگزاری فارابی

فارابی، یکی دیگر از کارگزاران بورس است که تقریبا از ۱۴سال پیش قدرتمندانه فعالیت می‌کند و تاکنون ۶۰ شعبه در سراسر کشور دایر کرده است. خط مشی فعالیت‌های این کارگزاری «اندیشه تبدیل شدن به کارگزاری در تراز جهانی» است. خدمات و مجوزهای این کارگزاری به شرح زیر است:

• کارگزار رسمی بورس اوراق بهادار و فرابورس
• کارگزار رسمی بورس کالا
• کارگزار رسمی بورس انرژی
• مجوز معاملات انواع صندوق‌ها
• مجوز معاملات آتی
• و تمامی مجوزهای بازار سرمایه ایران

فارابی، مقصد خود را کسب حداکثری رضایت مشتریان می‌داند. برای انجام خدمات متنوع بورسی می‌توانید کارگزاری فارابی را انتخاب کنید. در غیر این صورت با معرفی دو مورد دیگر از کارگزاران بورس، همراه ما باشید.

کارگزاری حافظ

کارگزاری حافظ با سابقه فعالیت ۱۶ ساله در بازار سرمایه، موفق به کسب رتبه الف در بورس اوراق بهادار و بورس کالای ایران شده است. این کارگزاری موفق به توسعه ۲۲ شعبه در تهران و شهرستان‌ شده و ۲۴ ساعت آماده ارائه خدمت به مشتریان است. این کارگزاری با شعار «خود مشتریان سرمایه اصلی شرکت هستند» در پیشبرد اهداف خود، فعالیت می‌کند و تلاش می‌کند مشتریان، بهترین خدمات را در زمینه خرید و فروش خود داشته باشند. خدماتی که این کارگزاری ارائه می‌دهد، به شرح زیر است:

• خدمات مربوط به بورس اوراق بهادار
• بورس کالا
• بورس انرژی
• صندوق سرمایه‌گذاری
• خدمات مشاوره
• پذیرش
• انعقاد قراردادهای آتی و سلف
• امکان انجام کلیه امور مربوط به احراز هویت سجام، پذیرش، ثبت‌نام و ثبت مدارک به صورت غیرحضوری

می‌توانید همین حالا کارگزاری حافظ را انتخاب کنید و معاملات برخط و اینترنتی را به‌راحتی انجام دهید. ضمن اینکه هنوز یک مورد دیگر از معرفی کارگزاری‌ها باقی مانده است.

کارگزاری اقتصاد بیدار

این کارگزاری با بیش از ۱۵ سال سابقه فعالیت، همواره تلاش کرده است بهترین خدمات را در اختیار مشتریان قرار دهد. از افتخارات اقتصاد بیدار می‌توان به رتبه الف آن در سازمان بورس، راه‌اندازی اولین اتاق معاملات و کارگزار منتخب بورس کالا در راه‌اندازی معاملات گواهی سبز و کالایی اشاره کرد. شعار این کارگزاری «حراست از منافع سرمایه‌گذاران و رساندن آن‌ها به اهداف مالی خود است». اقتصاد بیدار هم مثل سایر کارگزاری‌ها خدماتی ارائه می‌دهد که به شرح زیر است:

• معاملات اوراق، کالا و انرژی
• آموزش کاربردی بورس
• مشاوره سرمایه‌گذاری
• پذیرش شرکت‌ها در بورس
• سامانه‌های معاملاتی مدرن

با توجه به مطالب فوق و ارتقای سطح آگاهی شما در زمینه کارگزاران بورس و خدماتی که ارائه می‌دهند، ممکن است از خود بپرسید بهترین کارگزاری بورس کدام است و چطور آن را انتخاب کنید؟ پس با ما همراه باشید تا پاسخ سوال خود را دریافت کنید.

راستی اگر فکر می‌کنید می‌خواهید در مورد روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس بدانید، به صفحه سرمایه گذاری در بورس در بلاگ لندو مراجعه و با دقت در مورد آن مطالعه کنید.

بهترین کارگزاری بورس کدام است؟

حالا که با انواع و ویژگی‌های کارگزاران بورس آشنا شدید وقت این است که تصمیم بگیرید کدام کارگزاری را انتخاب کنید؟ به دلیل اینکه قوانین سازمان بورس برای تمامی کارگزاران و فعالین بورس یکسان است، پس اسم کارگزاری تفاوتی در اصل سرمایه‌گذاری ایجاد نمی‌کند. بنابراین نتیجه می‌گیریم که شما باید با توجه به نیازهای خود و مجوزهای مختلف کارگزاران به آن‌ها مراجعه کنید. انتخاب بهترین کارگزاری از همه جهت به نیاز و سلیقه شما بستگی دارد و این شما هستید که باید بر مبنای نیازتان و بررسی ویژگی هر کارگزار مثل پشتیبانی به موقع و عالی، سامانه آنلاین جامع و کاربردی، مجوزهای قابل استفاده و … به یک یا چند نفر از آن‌ها مراجعه و حساب کاربری خود را افتتاح کنید. در نهایت اگر فکر می‌کنید به هیچ عنوان ریسک‌پذیر نیستید و نمی‌توانید در حوزه بورس وارد شوید و از این طریق سرمایه‌گذاری انجام دهید، بهتر است از راه‌های کم‌ریسک‌تری مثل خرید طلا، سکه، دریافت وام و… سرمایه خود را افزایش دهید. شما از کدام روش برای افزایش سرمایه استفاده می‌‌کنید؟ ممنون می‌شویم نظر خود را در کامنت‌های همین مطلب با سایرین به‌ اشتراک بگذارید.

کارگزار ناظر چیست؟ | چگونه کارگزار ناظر را تغییر دهیم؟ | صدای سهامدار

بسیاری از کاربران سایت نبض بورس در بخش صدای سهامدار درخواست داشتند تا توضیحاتی درباره کارگزار ناظر داده شود. در این مطلب سعی شد تا این توضیحات ارائه گردد.

به گزارش نبض بورس، در بورس اوراق بهادار ایران، واسطه ی بین خریداران و فروشندگان برای مشتریان حقیقی کارگزاری ها یا کارگزار ناظر می باشد.

در سیستم معاملاتی پیشین سهام، افراد می توانستند سهام خود را در کارگزاری های مختلف به فروش برسانند. یعنی هیچ الزامی برای یکسان بودن کارگزار خریدار و فروشنده وجود نداشت. در سال های اخیر مفهوم جدیدی به عنوان کارگزار ناظر به قوانین بازار افزوده شد بطوری که سهامداران دارایی سهام خود را در هر نماد معاملاتی فقط می توانند توسط کارگزاری بفروش برسانند که سهام خود را از آن خریده اند.

چگونه کارگزار ناظر را تغییر دهیم؟

روش های متفاوتی برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد:

اولین روش این است که سهامدار تمام سهام خود را در کارگزاری اول فروخته و بعد از اعلام دریافت وجه از سیستم که معمولا ۲۴ ساعت یا بیشتر این روند طول می‌کشد پول خود را دریافت نموده و مجددا همان مبلغ را در کارگزاری جدید شارژ نماید تا بتواند در روز‌های آتی خرید انجام دهد. اما این کار به صرفه نیست، زیرا احتمال دارد در همان بازه زمانی که سهم را فروخته سهم شروع به رشد کند و از رشد بازار عقب بماند.

روش دوم آن است که سهامدار بعد از ثبت نام در کارگزاری جدید و دریافت نام کاربری و رمز، وارد کد معاملاتی خود می‌شود و بعد از مشخص کردن سهام خود گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب می‌نماید و درخواست خود را ثبت کنید تا بعد از ۴۸ ساعت سهام به کارگزاری جدید سهامدار منتقل گردد. این کار هیچ گونه هزینه‌ای برای سهامدار نخواهد داشت و کاملا رایگان است.

روش آخر آن است که سهامدار برای دریافت کد معاملاتی جدید به صورت حضوری به کارگزاری جدید مراجعه نماید و با در دست داشتن برگه آخرین سهام درخواست کتبی تغییر ناظر را به کارگزاری اعلام نماید. دریافت آخرین برگه سهام بدین صورت خواهد بود که:

1. ورود به درگاه الکترونیکی سهامداران (دارا) به آدرس ddn.csdiran.com
2. مراجعه به کارگزاری که سهام از طریق آن خریداری شده است.

خوانندگان محترم می‌توانید در صورت مواجهه با هر مشکلی از طریق واتس‌اپ (این لینک) 09222375591 برای صفحه «صدای سهامدار» پیام بفرستید و مشکل خود را با ما در میان بگذارید.

گروه مالی اقتصاد نوین

شرکت تامین سرمایه نوین

شرکت بیمه نوین

شرکت خدمات مالی و اعتباری راه اقتصادنوین

شرکت کارگزاری بانک اقتصادنوین

شرکت خدمات ارزی و صرافی اقتصادنوین

شرکت پرداخت نوین آرین

شرکت لیزینگ اقتصادنوین

شرکت خدمات و پشتیبانی اقتصادنوین

شرکت سرمایه گذاری عمران و توسعه پایدار ایرانیان

بانک تعاون اسلامی

شرکت خدمات رایان اقتصادنوین

شرکت مدیریت سرمایه اقتصادنوین

شرکت ارتباطات آوای سلام مهر نوین

شتابدهنده نوین‌تک

شرکت سرمایه‌گذاری اقتصادنوین

شرکت مشاور سرمایه‌گذاری تامین سرمایه نوین

کارگزاری چیست؟

در گذشته پس انداز یکی از راه های افزایش ثروت در ایران بود و نگرانی از کاهش ارزش دارایی چندان جایگاهی در میان مردم نداشت لذا بانک‌ها به عنوان اولین گزینه مورد توجه عموم بودند و نقش واسطه ای برای نگهداری پول و به مقدار اندکی افزایش مقدار آن را ایفا میکردند. با گذشت زمان و سرعت گرفتن رشد تورم اما به تدریج مفهوم سرمایه گذاری جایگزین آن شد و دغدغه اصلی هر فرد خرید دارایی با بازدهی خوب و ریسک مورد قبول بود. در اینجا برای هر بازار واسطه های بوجود آمد تا سرمایه گذاران بتوانند دارایی مورد نظر خود را بدون دغدغه معامله کنند. کارگزاری و کارگزاران نیز یکی از این واسطه های مالی هستند که برای انجام معاملات در بازار سرمایه بوجود آمدند. در این مقاله به نقش کارگزاری در بازار سرمایه و خدماتی که ارائه می دهد میپردازیم.

کارگزاری چیست؟

طبق تعریف قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی، شرکت کارگزاری بورس به شخص حقوقی گفته می شود که اوراق بهادار را برای دیگران و به حساب آن‌ها معامله می‌کند. به بیانی ساده تر شرکت کارگزاری به نهاد مالی گفته می شود که از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز دریافت کرده و به فعالیت قانونی در بازار بورس می پردازد. در واقع نقش واسطه ای را بین خریداران و فروشندگان ایفا می کنند و معاملات سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا را تسهیل می کنند و در ازای آن مبلغی به عنوان کارمزد دریافت می‌نمایند.

همانطور که گفته شد انجام فعالیت توسط کارگزاری نیازمند کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه است و افرادی نیز که در این شرکت ها مشغول به فعالیت هستند، افراد با تجربه، خبره و آشنا به مسائل مالی هستند.

کارگزار بورس کیست؟

هر چند در قانون بازار اوراق بهادار کارگزار به شخص حقوقی اطلاق می شود که کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را به نمایندگی از طرف مشتریان انجام می دهد اما در تعریف عرفی آن به فردی که در شرکتهای کارگزاری فعالیت دارند و بر قوانین و مقررات بازار سرمایه تسلط دارند و با علم مالی خود می توانند بهترین اقدام به منظور خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورس­ها و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند.

تاریخچه کارگزاری‌ها

فعالیت کارگزاری‌ها در ایران به سال ۱۳۴۶ و همزمان با راه‌اندازی بورس در ایران باز می‌گردد، اما در آن زمان کارگزاران فعال عمدتا بانکی و وابسته به دولت بودند. پس از پیروزی انقلاب اسلامی مجوز فعالیت به کارگزاری های خصوصی نیز اعطا شد و در سال 1376 و با فعالیت مجدد بورس پس از دوره ای وقفه، کارگزاری های جدیدی شروع به فعالیت کردند.

در ابتدا فعالیت کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته صورت می‌گرفت اما به تدریج این تعداد نیز به 5 روز در هفته برای بورس و فرابورس و از ساعت 9 تا 12:30 تغییر پیدا کرد. شایان ذکر است که ساعات معاملات دیگر بازارهای مالی نظیر بورس کالا و بورس انرژی کارگزاران سهام متفاوت است.

نقش کارگزاری در معاملات و بازارهای مالی چیست؟

برای درک بهتر نقش کارگزار و شرکت کارگزاری تصور کنید هر سرمایه گذار و سهامدار به صورت حضوری و بدون هیچ واسطه ای (در اینجا شرکت کارگزاری) اقدام به انجام معاملات خود می کند. بی تردید مشکلات زیادی در این راه وجود خواهد داشت و هرج و مرج غیرقابل کنترلی بوجود خواهد آمد. خریداران و فروشندگان نخواهند توانست به راحتی طرف های مقابل خود در معاملات را پیدا کنند و معاملات به کندی و با هزینه ای بیشتر انجام خواهد گرفت و همچنین احتمال نکول و دیگر مشکلات در ایفای تعهدات نیز افزایش خواهد یافت.

همانطور که گفته شد کارگزاری یک واسط و پل ارتباطی بین خریداران و فروشندگان است و میتوانند در لحظه معاملات بی‌شمار با کارمزد معقول و با سرعت بالا انجام دهد. همچنین آمار و داده های دقیقی نیز از تعداد و قیمت این معاملات در اختیار مشتریان و سایر استفاده کنندگان از این داده های قرار می دهد.

کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟

حال که متوجه شدیم نقش کارگزاری در معاملات بازار سهام چیست، خوب است که بدانیم کارگزاری‌ها چه خدماتی ارائه می‌دهند یا کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ به طور کلی کارگزاری ها خدمات زیر را ارائه می دهند:

انجام معاملات

کارگزاری ها میتوانند انواع معاملات و خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و آپشن در بورس و فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی را انجام بدهند و برای هر کدام از معاملات گفته شده نیاز به کسب مجوز از سمت سازمان بورس دارند. این معاملات می توانند به صورت حضوری یا اینترنتی انجام بگیرند. برخی از کارگزاری ها مجوز معاملات در همه موارد گفته شده را دارند و برخی نیز در تعدادی از این موارد مجوز فعالیت دارند.

در این راستا کارگزاری کاریزما تلاش نموده است تا با دریافت مجوز از سازمان بورس انواع معاملات را در بازارهای مالی فراهم کند تا مشتریان بتوانند علاوه بر معاملات سهام و سایر اوراق بهادار، قراردادهای آتی و اختیار معامله در بورس کالا و بورس انرژی را نیز خرید و فروش نمایند.

خدمات مشاوره پذیره نویسی و تعهد پذیره نویسی

شامل مشاوره پذیرش و ثبت شرکت ها در خصوص فرآیند پذیرش و ارائه مدارک و مستندات مربوطه به بورس و هیئت پذیرش و عرضه سهام و اوراق بهادار آنها در بورس و فرابورس است. همچنین کارگزاران می توانند خدمات مربوط به تعهد پذیره نویسی اوراق بهادار شرکتها را انجام دهند به این صورت که متعهد می شوند اوراق بهاداری که ظرف مهلت پذیره نویسی به فروش نرسیده است را خریداری نمایند.

در ادامه دیگر خدمات ارائه شده در کارگزاری را شرح می‌دهیم.

مشاوره سرمایه گذاری

ارائه مشاوره به سرمایه گذاران در خصوص چگونگی خرید و فروش سهام (اعم از اوراق کارگزاران سهام بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) ، مشاوره تخصصی مدیریت دارایی و ریسک به آنها و توصیه برای تشکیل پرتفوی متناسب با میزان ریسک پذیری مشتریان.

بازارگردانی اوراق بهادار

از دیگر خدماتی که کارگزاران می توانند ارائه نمایند خدمات مربوط به بازار گردانی است. بازارگردانی به فعالیتی گفته می شود که عرضه و تقاضا را در بازار تنظیم می کنند و مانع از نوسان شدید قیمت ها می شوند. این اقدام به افزایش نقدشوندگی بازار کمک می کند.

علاوه بر این موارد برخی از شرکت های کارگزاری خدمات زیر را نیز مازاد بر موارد گفته شده ارائه می دهند.

اعتبار معاملاتی

برخی از شرکت های کارگزاری با توجه به میزان گردش معاملاتی مشتریان خود به آنها اعتبار تخصیص می دهند. این اعتبار با توجه به مبلغ سرمایه گذاری شده در سهام توسط مشتری است و درصدی از کل این مبلغ را شامل می شود. در ازای پرداخت این اعتبار درصدی به عنوان بهره از مشتریان دریافت می شود که از این لحاظ مشابه وامی است که بانکها در اختیار مشتریان خود قرار می دهند.

تخفیف معاملاتی

همانطور که قبلا گفتیم عمده درآمد شرکت های کارگزاری از کارمزدی است که از معاملات انجام شده دریافت می شود و درصد کارمزد ها از جانب سازمان بورس تصویب و به کارگزاران ابلاغ می شود. هر چند سقف کارمزدها مشخص است اما برخی از شرکت های کارگزاری به برخی از مشتریان ویژه خود یا به منظور جذب مشتری های جدید تخفیفاتی در کارمزد معاملات اعمال می کنند.

برگزاری دوره ای آموزشی

برخی از کارگزاری‌ها دوره‌هایی تحت عنوان آموزش بورس به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار می‌کنند.

نقش نهاد کانون کارگزاران چیست؟

به تشكل هاي خود انتظامي که به منظور تنظيم روابط بين اشخاص فعال در بازار اوراق بهادار ، طبق دستورالعمل هاي مصوب «سازمان» به صورت مؤسسه غير دولتي، غير تجاري و غير انتفاعي به ثبت ميرسند کانون گفته می شود و شامل كانون كارگزاران، معامله گران، بازارگردانان، مشاوران و ناشران، سرمايه گذاران و ساير مجامع مشابه است.

همانطور که گفته شد کانون های بسیاری وجود دارد و کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار تهران از سال 1386 به عنوان یک موسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای این کانون تمام کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند و در واقع شرکت های کارگزاری بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. بنابراین انجام فعالیت کارگزاری، کارگزار/معامله‌­گری و بازارگردانی در کلیه بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس بدون عضویت در کانون کارگزاران غیر‌قانونی قلمداد می­‌گردد.

مهم‌ترین وظیفه این کانون نظارت و قانو‌ن‌گذاری برای شرکت‌های کارگزاری است. نحوه و کیفیت خدمات‌رسانی اعضا، پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضای کانون به سازمان، ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار، ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان و سایر اشخاص ذیربط، تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء، کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین‌نامه‌های مربوط به اعضای کانون و بازار اوراق بهادار، کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه‌گذاران، ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء نزد سرمایه‌گذاران و . از جمله وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار است.

آدرس سایت کانون کارگزاران به آدرس https://www.seba.ir/ است.

آیا مراجعه حضوری به کارگزاری ضروری است؟

اولین گام برای سرمایه گذاری در بورس داشتن کد معاملاتی است. در گذشته برای دریافت کد معاملاتی، میبایست الزاما به صورت حضوری به کارگزاری مراجعه کرده و با در دست داشتن مدارک شناسایی شامل شناسنامه و کارت ملی، اقدام به افتتاح حساب نمایید. اما در حال حاضر این فرآیند به صورت غیرحضوری تعریف شده است و بسیاری از کارگزاران فرآیند افتتاح حساب را به صورت غیرحضوری انجام می دهند. تنها کافی است که فایل مدارک را به صورت اسکن شده در اختیار داشته باشید و با مراجعه به سایت کارگزاری مورد نظر که خدمت افتتاح حساب را به صورت غیرحضوری انجام میدهد، این فرآیند زمانبر را در عرض چند دقیقه انجام دهید. همچنین فرآیند احراز هویت سجام نیز به صورت غیرحضوری امکان پذیر است.

کارگزاری کاریزما نیز از جمله کارگزاری هایی است که فرآیند ثبت نام و احراز هویت به صورت غیرحضوری انجام می‌شود. افتتاح حساب شما در کارگزاری کاریزما و دریافت کد بورسی کمتر از 5 دقیقه زمان نیاز دارد. کاریزما به عنوان یک کارگزاری خصوصی سعی در ایجاد یک تجربه متمایز با سبدی کامل از خدمات در زمینه معاملات در بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و خرید و فروش انواع سهام، ابزارهای مشتقه از جمله قرارداد های آتی و اختیار معامله، گواهی سپرده کالایی و سایر اوراق بهادار دارد. برای افتتاح حساب اینجا کلیک کنید.

لازم به ذکر است که ثبت نام در کارگزاری‌ها اکنون به صورت رایگان انجام می‌شود و تنها هزینه ای که پرداخت می‌کنید به منظور ثبت نام در سامانه سجام است.

مراحل ثبت نام در کارگزاری

برای ثبت نام در کارگزاری ابتدا باید به سامانه سجام به آدرس www.sejam.ir مراجعه کنید و از "بخش ثبت نام در سجام" پس از طی مراحل گفته شده ثبت نام خود را انجام دهید. سپس کد 10 رقمی برای شما ارسال میشود که فرآیند احراز هویت با کمک آن صورت می گیرد و در ادامه به آن نیاز خواهید داشت. سپس به سایت کارگزاری مورد نظر مراجعه نموده و با داشتن اسکن مدارک مورد نیاز و با کلیک بر روی بخش ثبت نام غیرحضوری ثبت نام شما تکمیل خواهد شد.

برای ثبت نام و دریافت کد بورسی اینجا کلیک کنید.

ملزومات ثبت نام در شرکت کارگزاری چیست؟

برای ثبت نام اینترنتی و احراز هویت می‌بایست تصویر اسکن شده شناسنامه و کارت ملی را داشته باشید. همچنین علاوه بر این مدارک، ارائه اطلاعات شناسنامه‌ای، شغلی، تحصیلی و حساب بانکی شامل کد شعبه، نام شعبه و شماره شبا نیز الزامی است. لازم به ذکر است که تا چند وقت پیش مدرک تحصیلی مورد نیاز برای دریافت کد معاملاتی حداقل دیپلم بود اما این شرط به منظور گسترش بازار سرمایه و بهره مندی افراد بیشتر حذف شده است و از این پس هر شخص بالای ۱۸ سال سن، می‌تواند کد معاملات آنلاین دریافت کند و خود نسبت به خرید و فروش سهام مبادرت ورزد.

چند کارگزاری‌ فعال در بازار سرمایه وجود دارد؟

در حال حاضر 108 کارگزاری در سایت سازمان بورس اوراق بهادار به آدرس seo.ir موجود است که دفاتر شعب آنها در سراسر کشور فعال می باشند که هر کدام در یک یا چند بازار اعم از بازار بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی یا فرابورس فعالیت می‌کنند. عمده شعب کارگزاری‌ها در شهر تهران است اما در سایت سازمان بورس اوراق بهادار و در بخش "نهادهای تحت نظارت" میتوانید کارگزاری های موجود در دیگر شهرها را جستجو کنید و همچنین با جستجو در سایت کارگزاری مورد نظر نیز میتوانید آدرس شعب آن را پیدا کنید.

شرکت کارگزاری کاریزما به عنوان یکی از شرکت های زیرمجموعه گروه مالی کاریزما، از آبان ماه سال 1400 فعالیت خود را آغاز نمود. کارگزاری کاریزما به عنوان یک کارگزاری خصوصی با هدف ارائه خدمات متمایز با تکیه بر بیش از یک دهه تجربه فعالیت برند کاریزما در بازار سرمایه، سعی در ایجاد یک تجربه متمایز با سبدی کامل از خدمات در زمینه معاملات در بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و خرید و فروش انواع سهام، ابزارهای مشتقه از جمله قرارداد های آتی و اختیار معامله، گواهی سپرده کالایی و سایر اوراق بهادار دارد. شما می‌توانید به راحتی و به صورت غیرحضوری از کارگزاری کاریزما کد بورسی خود را دریافت کنید. برای اطلاع بیشتر اینجا کلیک کنید.