بروکر یا کارگزاری چیست؟

«قراردادهای خصوصی نسبت به اشخاصی که آن‌ها را منعقد کرده‌اند در صورتی که مخالف صریح قانون نباشد، نافذ است.»

بروکر چیست + نکات حقوقی مهم که در عقد قرارداد بروکری باید رعایت شود

گاهی ممکن است شما اطلاعات اجمالی از کاری داشته باشید، ولی آگاهی از کار برای ورود به کسب و کار کافی نیست. شما باید اطلاعات دقیقی در مورد جزئیات کار و نحوه و زمان اقدام در آن زمینه و همچنین تجربه کافی داشته باشید.

در این مورد شما ممکن است به مشاوره یک متخصص نیاز داشته باشید که در زمینه این امور با او مشورت کنید یا به دنبال شخصی باشید که به صورت غیر مستقیم انجام این امور را به طور کلی بروکر یا کارگزاری چیست؟ به دست بگیرد و مشتری و خریدار را تا پای میز معامله بیاورد.

درهرصورت تنظیم قرارداد بروکری می­تواند به شما کمک کند. در ادامه این مطلب به تعریف بروکر و نکاتی که در قرارداد بروکری باید رعایت شود می پردازیم.

دسترسی سریع به عناوین:

بروکر کیست؟

معنای بروکر از نظر لغوی دلال، داستار یا واسطه معاملات بازرگانی است. در اصطلاح بروکر یا کارگزار افراد یا سازمان هایی هستند که میان خریدار و فروشنده ارتباط برقرار می کنند و شرایط لازم را به منظور انجام معامله بین آن­ها فراهم می­کنند. می­توان گفت بروکر یک نهاد مالی غیر بانکی است که اعلان نرخ دارایی ‌ها در بازار به مشتریان وظیفه او است.

کار اصلی شرکت کارگزاری یا بروکر این است که نرخ های بازار را به مشتری ارائه و دستورات معاملاتی مشتریان را اجرا کند. نحوه کار بدین صورت است که بروکرها دستورات معاملاتی مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت می­کنند و از محل سپرده مشتری این دستورات که خرید یا فروش است را به انجام می­رسانند.

بروکر در دنیای اقتصاد در انواع متفاوتی بروکر یا کارگزاری چیست؟ فعالیت می­کند. مثلا بروکر کالا متخصص در زمینه مبادله کالا است. همچنین با توجه به نوع هر بازار، کارگزار های تخصصی برای آن بازار وجود دارد.

به طور مثال کارگزار بورس یکی از معمول ‌ترین کارگزاری‌ها است و بنگاه‌های مشاور املاک که در حال حاضر در زمینه‌ی معاملات املاک و مستغلات فعالیت می‌کنند نیز یکی از این کارگزاری ­ها محسوب می­ شوند.

وظایف کارگزار

مشاوره و راهنمایی طرف مقابل وظیفه کارگزار در طول مدت قرارداد است. بدین منظور، کارگزار باید با توجه به موضوع اصلی قرارداد، امور بازرگانی و بازار‌سازی را در قالب شروط قرارداد انجام دهد.

از وظایف دیگر بروکر جذب سرمایه‌ گذار و تنظیم روند فروش کالا یا خدمات موضوع قرارداد می­باشد. علاوه بر این کارگزار موظف است جلسات منظم مشاوره برگزار کند، مدیریت مالی پروژه را بر عهده بگیرد و بهترین گزینه را به عنوان مشاوری امین پیش روی طرف مقابل خود قرار بدهد.

مهم­ترین وظیفه بروکر را می­توان امانت و رازداری دانست. به این صورت که در روند قرارداد کارگزاری، کارگزار به مجموعه‌ای از اطلاعات مهم کارفرما دسترسی پیدا می کند که این اطلاعات نتیجه سالها تلاش آن فرد است و مهم ترین دارایی او را تشکیل می‌دهد.

بروکر مانند یک وکیل باید کلیه کارهای مربوط به کسب و کار مورد نظر را با دقت و مسئولیت پذیری بالا انجام بدهد. بروکر باید در هر لحظه اطلاعات خود را به روز کند و به منظور کسب این اطلاعات همواره به تحقیق و مطالعه ‌بپردازد.

تنظیم قرارداد بروکری

فرم قرارداد بروکری به قراردادی می­ گویند که در آن، یک طرف آن کارفرما است که درخواست مشاوره گرفتن یا درخواست انجام کاری را دارد و طرف دیگر آن بروکر که درخواست کارفرما را اجرا می­کند. در این میان نیز کارفرما موظف است در ازای خدماتی که بروکر ارائه می‌دهد طبق مقداری که در نمونه قرارداد بروکری تعیین می­شود حق الزحمه او را پرداخت کند.

بروکرها کمیسیونی دریافت می‌کنند که معمولاً با درصدی از قیمت خرید یا فروش مشتریان محاسبه می­شود. امکان دارد بعضی کارگزاران علاوه بر مبلغِ درصدی، مبلغی را به‌صورت ثابت دریافت کنند که میزان و نوع این مبالغ طبق توافق قبلی تعیین می‌شود.

نکات قرارداد بروکری

به منظور تحریر متن بروکر یا کارگزاری چیست؟ بروکر یا کارگزاری چیست؟ قرارداد بروکری با توجه به ماده ۱۰ قانون مدنی به نوشتن آن اقدام می­کنیم:

«قراردادهای خصوصی نسبت به اشخاصی که آن‌ها را منعقد کرده‌اند در صورتی که مخالف صریح قانون نباشد، نافذ است.»

طبق این ماده از قانون مدنی، در صورتی که قرارداد بروکری مخالف قانون نباشد، ایرادی در تنظیم و عقد آن وجود ندارد. اکثر بروکرها زیر نظارت نهاد‌های قانونی‌ هستند. همچنین کارگزاری‌هایی که تحت نظارت یا رگولاتوری هستند در اصطلاح به آن­ها بروکر‌های رگوله می­گویند.

رگولاتور‌ها با دیکته کردن مقررات خاص و نظارت بر انجام این مقررات از سلامت روال‌ معاملاتی و مالی کارگزار اطمینان پیدا می‌کنند. همچنین کارگزاری‌هایی که تحت این نوع نظارت هستند از نظر امنیت سرمایه و سلامت کاری از بروکر‌هایی که این نظارت بر آن­ها اعمال نمی‌شود قابل اطمینان تر هستند.

عنوان قرارداد بروکری

انتخاب عنوان قدم اول برای نوشتن هر قراردادی است. انتخاب عنوان بسته به موضوع اصلی دارد. قرارداد بروکری شما در هر کسب و کاری که باشد باید در عنوان به آن اشاره شود.

اطلاعات و مشخصات طرفین

همان­طور که اشاره شد، طرفین این قرارداد شامل کارفرما و بروکر می­باشند. وارد کردن اطلاعاتی مثل نام، نام خانوادگی، نام پدر، شماره شناسنامه، شماره ملی، آدرس دقیق محل اقامت، کد پستی و شماره تماس کارفرما در فرم قرارداد بروکری جهت معرفی او انجام می­شود. پس از معرفی کارفرما، بروکر با همان اطلاعات قبلی معرفی می‌شود.

این اطلاعات زمانی مورد استفاده قرار می­گیرد که بروکر و کارفرما، شخص حقیقی باشند. درصورتی که طرفین قرارداد بروکری شخص حقوقی باشند، اطلاعاتی مثل نام شرکت، شماره ثبت، کد اقتصادی، نشانی، تلفن، نام نماینده و سمت نماینده باید در قرارداد بروکری نوشته شود. همچنین سند ثابت کننده سمت نماینده باید به قرارداد پیوست شود.

قوانین قرارداد بروکری

هر کارگزاری‌ قوانین معینی برای انجام معاملات خود دارد. این قوانین تقریبا بین همه کارگزاری‌ها مشابه است؛ ولی در برخی موارد جزئی با هم تفاوت دارند.

مثلا این نکته که یک بروکر در زمان اعلام اخبار مهم اقتصاد جهانی چه تعهدی به شما دارد و با چه ساز و کاری معاملات شما را در لحظه شلوغی بازار انجام می‌دهد، ممکن است با کارگزاری دیگری متفاوت باشد. قوانین و مقررات معاملاتی کارگزار‌ها معمولا در وب سایت آنها درج شده است.

همچنین در زمانی که شما با مشکل یا سوالی مواجه می­ شوید، خدمات پشتیبانی بروکر طرف ارتباط با شما است. بنابراین در زمان انتخاب بروکر دقت کنید که زبان فارسی را پشتیبانی کند و بتواند در سریع‌ترین زمان بهترین پاسخ را به شما ارائه کند.

بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان و مقایسه بروکرهای فارکس

اگر قصد تجارت در فارکس را دارید حتما می دانید که برای این کار به یک بروکر یا کارگزار نیاز دارید. بروکرها در حقیقت یک واسطه برای معامله در بازار فارکس هستند. به این نکته مهم توجه داشت باشید که بروکر درستی را انتخاب کنید به این دلیل که بروکرها از لحاظ نحوه عملکرد با یکدیگر متفاوت هستند. در این مقاله تیم زند تریدرز برای شما اطلاعات لازم جهت انتخاب بهترین بروکر فارکس را آورده است. ما با انجام مقایسه ای بین بروکرهای فارکس به شما کمک خواهیم کرد تا کارگزار مناسب را انتخاب کنید.

مقدمه ای بر مقایسه بروکرهای فارکس

در این مقاله ما چند بروکر برتر فارکس که خدمات خود را برای ایرانیان ارائه می دهند معرفی کرده ایم و خدمات و نحوه ی ارائه این خدمات را با یکدیگر مقایسه کرده ایم. به این ترتیب شما می توانید بهترین بروکر فارکس برای تجارت در بازار فارکس را انتخاب کنید.

شش بروکر برتر فارکس برای ایرانیان

• بروکر آلپاری
• بروکر آمارکتس
• بروکر USGFX
• بروکر فیبو گروپ
• بروکر Robo Forex
• بروکر Light Forex

در ادامه این بروکرها را از لحاظ میزان اسپرد (spread) ، رگولاتوری و … مقایسه می کنیم و شما می توانید با توجه به نوع معاملاتی که قصد دارید در بازار فارکس انجام دهید بروکر مناسب خود را انتخاب کنید.

بررسی بهترین بروکر فارکس از لحاظ رگولاتوری

همانطور که می دانید رگولاتوری بروکر نشان دهنده میزان اعتبار بروکر است و مهم ترین نکته در انتخاب یک بروکر، رگوله بودن آن است.

رگوله در واقع نهادی است که عملکرد یک کارگزار یا بروکر را در فارکس زیر نظر دارد تا افراد سودجو نتوانند در معاملات فارکس کلاهبرداری کنند. پس لازم است که قبل از هر اقدامی از رگوله بودن بروکری که انتخاب می کنید مطمئن باشید.

هر کدام از بروکرهای فارکس که معتبر می باشند، تحت نظارت یکی از این رگوله ها می باشد.

• بروکر آلپاری رگوله FSA
• بروکر آمارکتس رگوله FSA سنت وینسنت
• بروکر یو اس جی اف ایکس رگوله FSC ونواتو
• بروکر فیبو گروپ رگولهFSC جزایر ویرجین
• بروکر روبو فارکس IFSC بلیز
• بروکر لایت فارکس جزایر مارشال

بررسی بهترین بروکر فارکس از لحاظ لوریج

همانطور که می دانید لوریج یا اهرم در بازار فارکس چیزی شبیه وام یا قرض گرفتن از بروکر است. مقدار لوریج بسته به نوع بروکر می تواند متفاوت باشد. که البته همانقدر که می تواند مزیت داشته باشد، می تواند با ریسک هم همراه باشد. در این بخش مقدار لوریج هر بروکر را آورده ایم.

• حداکثر میزان لوریج بروکر آلپاری 1:1000
• حداکثر میزان لوریج بروکر آمارکتس 1:1000
• حداکثر میزان لوریج یو اس جی اف ایکس 1:500
• حداکثر میزان لوریج فیبوگروپ 1:400
• حداکثر میزان لوریج بروکر روبو فارکس 1:2000
• حداکثر میزان لوریج بروکر لایت فارکس 1:1000

بنابراین اگر بخواهید بروکری را بر اساس میزان اهرم یا لوریج آن انتخاب کنید، می توانید با در نظر گرفتن همه ی نکات مربوط به اهرم ها در فارکس و مقادیری که در این بخش ذکر کردیم، بروکر مناسبی را انتخاب کنید.

بررسی بهترین بروکر فارکس از لحاظ اسپرد

می دانید که اسپرد spread عبارتست از تفاوت قیمت خرید و فروش جفت ارزها در فارکس. هر چه حجم معاملات جفت ارزها در بازار فارکس بالاتر باشد، میزان اسپرد کمتر است.

و قطعا می دانید که میزان اسپرد بین جفت ارزها در بروکرهای مختلف متفاوت است. ما با مقایسه ای که انجام داده ایم، بهترین بروکر فارکس از لحاظ اسپرد را به ترتیب ذکر کرده ایم.

• بروکر فیبوگروپ
• بروکر آمارکتس
• بروکر یو اس جی اف ایکس
• بروکر روبو فارکس
• بروکر لایت فارکس

آیا اکانت های اسلامی در بروکرها را می شناسید؟ همچنان همراه ما باشید تا در مورد این نوع حساب ها نکات مهمی را برای شما ذکر کنیم.

حساب اسلامی بروکرها در فارکس

حساب اسلامی بروکرها همان حساب های بدون بهره شبانه است و مورد علاقه بسیاری از معامله گران می باشد. در این نوع حساب ها تریدرها از پرداخت سواپ swap معاف هستند. شما می دانید که هزینه سواپ در دراز مدت هزینه بالایی می شود و معامله گرانی که قصد دارند معاملات بلند مدت انجام دهند، بهتر است از بروکرهای دارای حساب اسلامی انتخاب کنند.

• بروکر آمارکتس این امکان را برای تریدرها فراهم کرده است که برای حساب اسلامی درخواست دهند. تمامی معاملات در آمارکتس روی تمامی جفت ارزها و طلا و نقره ، بدون سواپ انجام می شود.
• بروکر فیبو گروپ شرایطی را برای تریدرها فراهم کرده است که اگر حساب اسپرد ثابت افتتاح کنند، سواپ شامل آن نمی شود. اما معاملاتی که از چهارشنبه تا پنجشنبه باز هستند شامل کمسیون می شوند.
• بروکر یو جی اف ایکس در حساب میکرو با لوریج 1:100 قابلیت ترید بدون سواپ شدن را دارد.
• بروکر روبو فارکس ، بروکری است که حساب های اسلامی آن بدون سواپ است ولی شامل کمسیون می شود.
• در بروکر لایت فارکس می توانید درخواست پشتیبانی حساب اسلامی بدهید. پس از آن سواپ معاملات دریافت نمی گردد.

بنابراین : اگر بخواهیم از لحاظ حساب اسلامی بهترین بروکر فارکس را مشخص کنیم، به ترتیب بروکرهای آمارکتس ، لایت فارکس ، یو اس جی اف ایکس بهترین هستند.

بررسی بهترین بروکر فارکس از لحاظ پشتیبانی فارسی

مسئله پشتیبانی بروکرها خیلی پر اهمیت است. زمانی که شما با بروکر خود تماس می گیرید آن ها باید به درستی پاسخگوی شما باشند و کاملا مودبانه با شما برخورد کنند. بروکری که دارای پشتیبانی ضعیف باشد، در صورتی که شما با مشکلات جدی مواج شوید پاسخگوی شما نخواهند بود.

بنابراین توصیه می شود زمان انتخاب بروکر ، مسئله ی پشتیبانی قوی را حتما مد نظر داشته باشید.

• بروکر آمارکتس از پشتیبانی فارسی بسیار قوی برخوردار است و در هر هفت روز هفته پاسخگوی کاربران خود می باشد. شما می توانید در شبکه های اجتماعی واتساپ یا تلگرام، همچنین از طریق چت آنلاین و یا تماس تلفنی با مدیر یا منجر آن بروکر در ارتباط باشید.
• بروکر یو اس جی اف ایکس نیز دارای پشتیبانی در هر هفت روز هفته و به صورت 24 ساعته می باشد و از طریق شبکه اجتماعی تلگرام نیز می توانید با مدیر بروکر در ارتباط باشید.
• بروکر لایت فارکس تنها در 5 روز هفته پاسخگوی کاربران است که در این روزها به صورت 24 ساعته می توانید با آن ها در ارتباط باشید.
• در بروکر فیبوگروپ از ساعت 9:30 صبح تا 6:30 عصر می توانید از طریق چت آنلاین با منجر در ارتباط باشید.
• در بروکر روبو فارکس پشتیبانی فارسی بسیار دیر پاسخ می دهد.

در نتیجه بروکر آمارکتس از لحاظ پشتیبانی فارسی بهترین می باشد.

بررسی بهترین بروکر فارکس از لحاظ دقت و سرعت اجرای معاملات

طبق بررسی هایی که در زمینه سرعت اجرای معاملات در فارکس برای بروکرهای مختلف صورت گرفته است، نتیجه ای که به دست آمده بر اساس بهترین بروکرها به ترتیب عبارتست از :

• میانگین سرعت اجرای معاملات برای بروکر USGFX با پینگ سرور 150 میلی ثانیه، 290 میلی ثانیه می باشد.
• میانگین سرعت اجرای معاملات برای بروکر آمارکتس با پینگ سرور120 میلی ثانیه ،340 میلی ثانیه می باشد.
• میانگین سرعت اجرای معاملات برای بروکر فیبو گروپ با پینگ سرور130میلی ثانیه 410 میلی ثانیه می باشد.
• میانگین سرعت اجرای معاملات برای بروکر روبو فارکس با پینگ سرور 160 میلی ثانیه 519 میلی ثانیه می باشد.
• میانگین سرعت اجرای معاملات برای بروکر لایت فارکس با پینگ سرور 133 میلی ثانیه، 543 میلی ثانیه می باشد.

بررسی بهترین بروکر فارکس از لحاظ ثبت نام در وب سایت

از میان شش بروکری که در این مقاله معرفی کردیم، تنها بروکرهای آمارکتس، آلپاری، یو اس جی اف ایکس، فیبوگروپ و لایت فارکس هستند که در وب سایت شان زبان فارسی وجود دارد. بروکر روبو فارکس در وب سایت خود زبان فارسی ندارد.

نحوه ثبت نام در بروکر آمارکتس

برای ثبت نام در وب سایت این بروکر تنها مواردی که لازم است عبارتند از :

• شماره موبایل
• ایمیل
• عکس، یا تصویر کارت ملی و با پاسپورت کاربر

نکته ای که در مورد این بروکر وجود دارد این است که نیاز به آدرس یا کدپستی ندارد.

اما در کل از لحاظ سادگی ثبت نام در وب سایت های بروکرها ، به ترتیب می توان کارگزاری های زیر را نام برد :

• بروکر یو اس جی اف ایکس
• فیبو گروپ
• لایت فارکس
• روبو فارکس

کلام پایانی

با وجود همه ی بررسی هایی که انجام می شود، نمی توان بروکری را انتخاب کرد که بی عیب و نقص باشد و از همه ی امکانات لازم برای تریدرها برخوردار باشد.

اما این دلیل نمی شود که شما بی گدار به آب بزنید، چرا که انواع تجارت در بازار فارکس می تواند با ریسک همراه باشد و لازم است که قبل از هر اقدامی بررسی های لازم انجام شود تا بتوانید بروکر درستی را انتخاب کنید.

بروکر های فارکس

شما برای اینکه بتوانید در بازار مالی فارکس معامله انجام دهید نیاز است تا در یکی از بروکر های فارکس یا کارگزاری حساب باز کنید و از طریق سیستم نرم افزاری آن بروکر به معامله بپردازید. بروکرها ممکن است در کشورهای مختلف به کاربران خاصی خدمات ارائه دهند. به دلیل اینکه ممکن است یکسری از این کارگزاری ها با کاربران ایرانی همکاری نکنند که این عدم همکاری می تواند مشکل در نبود پشتیبان فارسی زبان و یا نبود روش مناسب واریز و برداشت پول برای کاربران ایرانی باشد. از این جهت بسیار مهم است قبل از شروع کار حتما وقتی مناسب را برای این موضوع اختصاص دهید و با توجه به شرایط خودتان و شرایط بروکر های فارکس بهترین را برای همکاری انتخاب کنید. در ادامه مطلب لیستی از بروکر ها که برای کاربران ایرانی مناسب هستند معرفی خواهند شد.

معرفی بروکر های فارکس برای کاربران ایرانی

بروکر آلپاری (Alpari Broker)

• حداقل واریز: ۱ دلار
• انواع حساب: نانو (Nano)، استاندارد (Standard)، ای سی ان (ECN) و PRO ECN
• حداکثر لوریج: ۱۰۰۰
• کشور: روسیه

بروکر فارکس تایم (FXTM Broker)

• حداقل واریز: ۵ دلار
• انواع حساب: سنت (Cent)، استاندارد (Standard)، ای سی ان (ECN)،زیرو (Zero)
• حداکثر لوریج: ۱۰۰۰
• کشور: قبرس

بروکر ویندزور (Windsor Broker)

• حداقل واریز: ۱۰۰ دلار
• انواع حساب: زیرو (Zero)، پرایم (Prime)، وی آی پی زیرو (VIP Zero)
• حداکثر لوریج: ۵۰۰
• کشور: بلیز

بروکر هات فارکس (HotForex Broker)

• حداقل واریز: ۱ دلار
• انواع حساب: میکرو (Micro)، پرمیویم (Premium)، زیرو اسپرد (Zero Spread)، اتو (Auto)، اچ اف کپی (HFCopy)
• حداکثر لوریج: ۱۰۰۰
• کشور: قبرس

بروکر فیبو گروپ (FiboGroup Broker)

• حداقل واریز: ۱ دلار
• انواع حساب: سنت (Cent)، فیکس (Fixed)، ان دی دی (NDD)
• حداکثر لوریج: ۱۰۰۰
• کشور: قبرس

بروکر معتبر و رگوله (تحت نظارت نهاد قانونی)

علاوه بر موضوع پشتیبانی فارسی و موضوع واریز و برداشت پول برای کاربران ایرانی، موضوع مهم بعدی اعتبار و قدمت بروکر های فارکس است. این اعتبار بر اساس تعداد مدارک و اعتبار مدارکی است که هر بروکر دریافت کرده است و مورد تایید بودن توسط کشور میزبان بروکر است. اصطلاحا این نوع بروکر های فارکس را رگوله یا تحت نظارت نهاد قانونی می گویند که بر اساس تعداد تاییدیه هایی که دریافت کرده اند اعتبار بیشتری خواهند داشت. بروکر هایی که در ادامه معرفی خواهند شد علاوه بر مناسب بودن برای کاربران ایرانی، اعتبار مناسبی هم دارند و دارای قدمت خوبی هستند.

مهمترین نهاد های قانونی و رگولاتوری عبارتند از: رگولاتوری FSC جرایز ویرجین بریتانیا، رگولاتوری IFSC بلیز، رگولاتوری FSA جزایر سیشل، رگولاتوری FSC جزیره موریس، رگولاتوری FSA جزایر سنت وینسنت و گرنادین، رگولاتوری کشور روسیه، رگولاتوری جزایر مارشال، رگولاتوری Bafin آلمان، رگولاتوری FCA انگلستان، رگولاتوری ASIC استرالیا، رگولاتوری NFA آمریکا، رگولاتوری FINMA سوییس، رگولاتوری CySEC

انتخاب بهترین بروکر های فارکس

امنیت بروکر فارکس

امنیت بروکر و امنیت و ضمانت مبلغی که شما در حساب خود دارید شاید اولین و مهم ترین موضوع در انتخاب بروکر های فارکس باشد. تشخیص امنیت یک بروکر با وجود سازمان های نظارتی و رگولاتوری ساده تر شده است و شما می توانید در سایت بروکر بررسی کنید آیا این بروکر عضو یک سازمان و نهاد نظارتی معتبر هست؟

در ادامه نام تعدادی از مهم ترین سازمان های نظارتی و کشورهای آنها آورده شده است تا با اسامی این سازمان ها آشنا شوید.

• ایالات متحده: انجمن آیندۀ ملی NFA و کمیسیون معاملاتی آتی کالا CFTC
• بریتانیا: ادارۀ رفتار مالی FCAو اداره تنظیم مقررات PRA
• استرالیا: کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا ASIC
• سوئیس: کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس SFBC
• آلمان: اداره نظارت مالی فدرال BaFIN
• فرانسه: Autorité des Marchés) AMF)
• کانادا: Autorité des Marchés) AMF)

هزینه های معامله در بروکر های فارکس

هر معامله در فارکس دارای اختلاف قیمت خرید و فروش است که اصطلاحا به این میزان اسپرد (Spread) می گویند و در معاملات این اختلاف قیمت خرید و فروش لحاظ می شود. علاوه بر این بروکر های فارکس گزینه های بروکر یا کارگزاری چیست؟ دیگری مثل دریافت کمیسیون هم دارند. در نتیجه در انتخاب بروکر باید به این موارد دقت کنید تا این اعداد معقول و برای شما به صرفه باشند.

واریز و برداشت

یکی از ویژگی های بروکر مناسب باید راحتی و تنوع روش های واریز و برداشت پول باشد به طوریکه شما در هر لحظه و به سرعت بتوانید به حساب خود پول انتقال دهید یا از آن برداشت کنید.

پلتفرم (نرم افزار) معاملاتی در بروکرهای فارکس

خرید و فروش در فارکس به صورت آنلاین و در هر زمان و مکانی امکان پذیر است. این خرید و فروش در نرم افزار های خاصی بر روی کامپیوتر و یا موبایل انجام می شود که به آن ها پلتفرم های معاملاتی می گویند. هر بروکر می تواند پلتفرم خاص خود را داشته باشد ولی شاید ساده ترین و معروف ترین پلتفرم برای انجام معاملات متا تریدر (Meta Trader) باشد که در دو نسخه ۴ و ۵ موجود است. اگر بروکر های فارکس اخبار و تحلیل هایی را به صورت رایگان هم بر روی پلتفرم های خود ارائه دهد این یک امتیاز خوب برای انتخاب است.

اجرای دستورات معامله گر

بروکر باید دستور خرید و فروش شما را در کمترین زمان ممکن در همان قیمت مد نظر شما انجام دهد. به جز مواردی مانند اعلام خبر یا اتفاقات خاص که باعث شلوغی و افزایش تعداد معاملات به طور ناگهانی می شود هیچ دلیلی وجود ندارد تا در لحظه خرید و فروش شما ثبت نشود.

خدمات پشتیبانی در بروکر های فارکس

در بروکر های فارکس پشتیبانی از طریق سایت، ایمیل یا نرم افزار های پیام رسان، راحتی و همیشه در دسترس بودن بسیار مهم و تاثیر گذار است. علاوه بر این فارسی زبان بودن پشتیبان ها می توانند بسیار سریع سوالات شما را پاسخ داده و ایرادات و یا مشکلات را رفع کند.

بروکر فارکس چیست؟ معرفی خدمات بروکر فارکس برای ایرانیان

بروکر یا همان Broker در فارسی با نام کارگزاری شناخته شده و وظیفه‌ی آن، تسهیل انجام امور است. بروکر فارکس یا همان کارگزاری فارکس، وظیفه‌ی تسهیل سرمایه گذاری در این بازار را برعهده داشت و خدمات اتصال به شبکه را برای کاربران فراهم می‌کند.

بروکر فارکس

علاوه بر آن، با توجه به اینکه بانک‌ها و تراکنش‌های مالی در ایران دارای محدودیت بوده و امکان پرداخت خارجی وجود ندارد، خدمت خاصی که بروکرهای فعال در ایران به کاربران ایرانی می‌دهند، تسهیل پرداخت و برداشت از حساب‌های مالی خارجی است. این مقاله، بخشی از مقاله‌ی جامع بروکر فارکس چیست بوده که در وبسایت آی آر بروکرز منتشر شده است. ده‌ها کارگزاری مختلف در ایران فعالیت کرده که شاید نتوان همه‌ی آن‌ها را معتبر شناخت. در سال‌های گذشته بارها و بارها شاهد کلاهبرداری از مشتریان در بروکرهای نامعتبر بودیم. بنابراین، در این مقاله قصد داریم تا هم بروکر و خدمات آن را معرفی نماییم و هم اینکه روش‌های شناخت بروکر معتبر را به شما آموزش دهیم.

خدمات بروکر چیست؟

کارگزاری فارکس به کاربران خود اجازه می‌دهد تا به صورت کاملا رایگان یک حساب معاملاتی در کارگزاری باز کرده و پلتفرم معاملاتی را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند. پلتفرم معاملاتی، برنامه‌ای است که قیمت آنی هر دارایی را نمایش داده، قابلیت نصب اندیکاتورها و ابزارهای مختلف را داشته و علاوه بر آن، کاربر می‌تواند با کلیک کردن برروی دکمه خرید یا فروش، سفارشات خود را به صورت آنی ثبت نماید. این ویژگی بین تمامی بروکرهای مشترک بوده و از این جهت تفاوتی میان بروکر خوب و بد وجود ندارد. اما هیچ بروکری خدمات خود را رایگان ارائه نمی‌کند. اگرچه ثبت نام در فارکس رایگان است، اما تمامی بروکرها هنگام ثبت معاملات (باز و بسته کردن معامله)، کارمزدهای خود را دریافت خواهند کرد. دقیقا همانطور که کارگزاری بورس ایران به ازای حجم معامله، سهم خود یا همان کمیسیون خود را برداشت خواهد کرد، بروکر فارکس نیز عدد نسبتا کمی را به ازای هر معامله یا حجم معاملات، دریافت خواهد کرد. اکثر بروکرهای فعال در ایران، امکان واریز و برداشت ریالی را برای کاربران خود فعال کرده‌اند تا نیازی به پرداخت کارمزدهای نسبتا بالا برای پرداخت خارجی وجود نداشته باشد.

تنوع سبد معاملاتی

بروکرها سبد معاملاتی متفاوتی را به کاربران خود عرضه می‌کنند. اگرچه دسته‌بندی دارایی‌های ارائه شده عموما ثابت بوده و شامل جفت ارزها، سهام، شاخص بورس، فلزات گران بها، رمزارزها، اوراق قرضه، کالاهای اصلی زندگی و انرژی است، اما بسته به قدرت بروکر، دارایی‌های ارائه شده می‌تواند تا 400 آیتم خاص نیز افزایش یابد. اگرچه بازار فارکس عموما با جفت ارزها شناخته می‌شود، اما علاوه بر جفت ارزها، دارایی‌های دیگری نیز قابل معامله بوده که پتانسیل سودآوری خوبی دارند. برای مثال، رمزارزها یکی از دارایی‌هایی هستند که این روزها هواداران بسیار زیادی داشته و به دلیل نوسانات نسبتا شدید (حتی تا 10 درصد در روز)، بستر خوبی را برای کسب درآمد ایجاد کرده‌اند. بروکرها عموما بیش از 10 رمزارز مختلف را برای معامله کردن در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند.

پلتفرم های معاملاتی

اگرچه بیشتر تریدرهای فارکس از پلتفرم معاملاتی متاتریدر 4 استفاده می‌کنند، اما ممکن است بعضی از تریدرها به پلتفرم متا 5 نیز علاقه مند باشند. بروکرهای معتبر علاوه بر این دو پلتفرم معاملاتی، نسخه‌های اختصاصی خود را نیز در اختیار کاربران قرار می‌دهند. بسیاری از تریدرهایی که به تازگی وارد بازار فارکس شده‌اند، ترجیح می‌دهند از متاتریدر 5 استفاده کنند، این در حالی است که تریدرهای قدیمی‌تر هنوز هم معتقدند که بهترین پلتفرم معاملاتی، همان متاتریدر 4 است.

کارمزدهای کم

اگرچه میزان کارمزد نمی‌تواند مستقیما ربطی به اعتبار بروکر داشته باشد، اما بروکرهای فارکسی که مشتری مداری را پیشه کنند، عموما کارمزدهای معاملاتی خود را در حد کم تعیین خواهند کرد. اسپرد، کمیسیون و سواپ سه مدل کارمزدی که بروکر به ازای هر معامله دریافت خواهد کرد. اسپرد بر مبنای تفاوت قیمت خرید و فروش آنی محاسبه شده و دو مدل ثابت و شناور دارد. در اسپرد شناور، میزان این کارمزد متغیر بوده اما عموما کمتر از بروکر یا کارگزاری چیست؟ نرخ تعیین شده برای اسپرد ثابت است. اسپرد بر اساس پیپ محاسبه شده و عدد بسیار کوچکی است، اما در صورتیکه تریدر از استراتژی معاملاتی اسکالپینگ استفاده کند، مجموع کارمزدهای پرداخت شده رفته رفته به عدد قابل توجهی خواهد رسید. اگر می‌خواهید بدانید که هر پیپ چند دلار است می‌توانید به این مقاله مراجعه کنید.

روش دوم دریافت کارمزد، کمیسیون نام داشته که بستگی به حجم معاملات دارد. در کارمزد اسپرد، حجم معاملات ملاک نبود، بلکه تفاوت قیمت آنی خرید و فروش ملاک محاسبه قرار می‌گرفت. اما در کمیسیون، حجم معاملات انجام گرفته لحاظ خواهد شد. کمیسیون بر مبنای لات محاسبه شده و عموما بین 3 تا 10 دلار است. البته در بعضی از حساب‌های معاملاتی، هیچگونه کمیسیونی برای تریدر در نظر گرفته نشده است. اگر مفهوم لات را نمی‌دانید، می‌توانید مقاله لات در فارکس را مطالعه نمایید. آخرین روشی که بروکرها با آن کارمزد دریافت می‌کنند، سواپ نام داشته و تنها زمانی لحاظ خواهد شد که معاملات بیش از یک روز باز باشند. سواپ که اصطلاحا با نام‌هایی همانند نرخ بهره، کارمزد شبانه و . نیز شناخته می‌شود، صرفا برای معاملاتی است که بیش از 24 ساعت باز باشند. اگر سبک معاملاتی تریدر، بلند مدت باشد، سواپ ممکن است در طولانی مدت تبدیل به یک عدد قابل توجه شود. در غیر این صورت، میزان مجموع هر سه کارمزد، عموما اعداد بسیار ناچیز خواهد شد. بهتر است بدانید که نرخ اسپرد، کمیسیون و سواپ نه تنها در حساب‌های معاملاتی مختلف، متفاوت است بلکه برای هر دارایی نیز متفاوت است. بنابراین، پیش از انجام هر معامله، حتما از میزان این کارمزدها مطمئن شوید.

ملاک اصلی اعتبار بروکر

در بین وبسایت‌های فارسی بیان شده است که فقط کارگزاری‌هایی معتبر هستند که دارای رگولاتوری معتبر باشند. جالب است بدانید که رگولاتوری‌های معتبر، هیچ کدام اجازه‌ی فعالیت در ایران را به کارگزاری نخواهند داد. به همین جهت نیز تمامی بروکرهای فعال در ایران، ابتدا یک شعبه مجزا تاسیس کرده تا بتوانند برای شعبه‌ی مجزای خود که عموما نیز در مناطق آزادی تجاری و اقتصادی است، یک رگولاتوری معمولی از مدل آفشور دریافت نمایند. بنابراین، داشتن رگولاتوری برای ایران خیلی هم ملاکی برای اعتبار نیست، اما به هر حال، تنها چیزی که می‌تواند تریدر را خاطر جمع سازد، مدت زمان حضور بروکر در بازار و تجربه‌ی سایر تریدرها از فعالیت در این کارگزاری است. صد البته که داشتن رگولاتوری در کنار سابقه و قدمت و حضور در بازارهای مالی، بیانگر اعتبار بروکر فارکس خواهد بود.

واریز و برداشت برای ایرانیان

یکی از مشکل‌ترین قسمت‌های فعالیت در بازار فارکس، پیدا کردن روش مناسب برای واریز و برداشت از حساب کارگزاری فارکس است. اگرچه تمامی بروکرهای معتبر فعال در ایران، روشی را برای این کار ارائه کرده‌اند و عموما این روش بدون کارمزد یا نهایتا با 1 درصد کارمزد است، اما به هر حال ممکن است بعضی از کارگزاری‌ها هنوز این مشکل را برطرف نکرده باشند. دقت داشته باشید که استفاده از پرفکت مانی، عموما روش مناسبی برای برداشت از حساب‌های معاملاتی در بروکرها است. پرفکت مانی تنها 0.5 درصد کارمزد داشته که حتی از میزان کارمزد بسیاری از صرافی‌های فارکس، کمتر است. برای پیدا کردن بهترین روش واریز و برداشت هم می‌توانید با پشتیبانی بروکر صحبت کرده و هم با مشاوران وبسایت آی آر بروکز مشورت نمایید. برای مراجعه به سایت آی آر بروکز می‌توانید به نشانی irbrokers.com مراجعه نمایید.

بروکر فارکس چیست؟

بازار فارکس از جمله بازارهای مالی جذابی است که هر روزه افراد تازه‌کار زیادی به آن وارد می‌شوند. افرادی که متاسفانه بدون دانش یا بدون گذراندن دوره‌های نه چندان قوی، تصور می‌کنند می‌توانند از پس فراز و نشب این بازار بربیایند. اما باید گفت که فارکس بازار بزرگ و پیچیده‌ای است و جزئیات در بازار فارکس خیلی بیشتر و مهمتر از چیزی است که شما فکر می‌کنید. یکی از مواردی که باید پیش از ورود به این بازار با آن آشنا شوید بروکر فارکس است. در این مقاله علاوه بر این که خواهیم گفت بروکر فارکس چیست؟ معیارهای انتخاب یک بروکر خوب و معتبرترین بروکر فارکس را به شما معرفی خواهیم کرد. با ما باشید.

بروکر فارکس چیست؟

در جواب به سوال بروکر فارکس چیست؟ باید بگوییم که بروکرها مثل کارگزاری‌های بورس واسطه‌هایی هستند که خریدار و فروشنده را به هم متصل می‌کنند. کارگزاران فارکس یا همان بروکرها، یک شرکت خدمات مالی‌اند که به معامله‌گران امکان دسترسی به بستری برای خرید و فروش بروکر یا کارگزاری چیست؟ ارزهای خارجی می‌دهند.

گفتنی است که فارکس مخفف ارز خارجی است و معاملات در بازار فارکس همیشه بین یک جفت دو ارز متفاوت انجام می‌شود. حال یک کارگزار فارکس مانند کارگزاری‌های بورس با پلتفرم خود شرایط تجارت را برای معامله‌گران فراهم می‌کند.

در حقیقت بروکر یک بار اطلاعات طرف‌های معامله را ثبت و تعیین هویت و اعتبار می‌کند. سپس از طریق پلتفرم مخصوص خود خریداران و فروشندگان را به هم متصل می‎کند. یعنی زمانی که شما در پلتفرم بروکر خود دلار یورو می‌خرید در واقع از بروکر نمی‌خرید بلکه بروکر به عنوان واسطه، شما را به فروشنده‌ای در گوشه دیگر دنیا وصل می‌کند و این امکان را فراهم می‌کند که سفارشات خود را در کسری از ثانیه اجرا بروکر یا کارگزاری چیست؟ کنید.

البته بروکرها با ارائه خدمات خاصی از ابزارهای معاملاتی و اندیکاتورهای مختلف به مشتریان خود این امکان را می‌دهند تا از استراتژی‌های بسیار متنوعی هنگام معامله استفاده کنند. بروکرها انواع متفاوتی دارند. بنابراین شما ابتدا باید بدانید چه انتخاب‌هایی دارید و انواع بروکر را بشناسید. باید بگوییم که دو نوع کارگزار عمده و اصلی در فارکس وجود دارد: بروکر با میز معاملات (SDD)، بروکر بدون میز معاملات (NDD). به بروکرهای با میز معامله، مارکت میکر یا بازار ساز گفته می‌شود.

سود بروکر در چیست؟

سوالی که در اینجا پیش می‌آید این است که این کار چه نفعی برای بروکر دارد؟ یا به عبارت دیگر سود بروکر در چیست؟ و چطور درآمدزایی می‌کند؟ بازار فارکس مانند هر بازار دیگری از خریداران و فروشندگان تشکیل شده است که در آن مشغول خرید و فروش محصولی هستند. همان طور که گفتیم این محصول ارزهای خارجی است.

در این میان مشتریان برای دستیابی به این بازار، مبلغی را بر پایه کمیسیون به فروشندگان یا همان کارگزاری‌ها پرداخت می‌کنند. در حقیقت آن‌ها برای هر خرید و فروش سطح ثابتی سود از ما دریافت می‌کنند یا بابت معامله اسپرد می‌گیرند. مثلا زمانی که شما می‌خواهید از یک صرافي دلار بخرید می‌شنوید که می‌گویند قیمت خریدمان 11500 تومان است و قیمت فروش‌مان 12000 تومان است. بروکرها از این اختلاف قیمت خرید و فروش سود می‌برند.
برخی از آن‌ها نیز برای دسترسی به یک رابط نرم افزاری خاص، هزینه‌ای دریافت می‌کنند مثلا برای هر تراکنش لازم است شما مبلغی پرداخت کنید.

معتبرترین بروکر فارکس

بروکر فارکس چیست؟ را مختصر توضیح دادیم و دانستیم که برای تجارت در فارکس به یک کارگزار آنلاین نیاز داریم البته ضامن موفقیت در این تجارت، کار با یک کارگزار معتبر است و این موضوع برای موفقیت در بازارهای ارز بین المللی بسیار مهم است.

اعتبار و سابقه بروکرها یکی از مواردی است که باید به آن دقت شود. بروکر تازه وارد به بازار مالی مطمئنا از تجربه کمتری برخوردار است و به تعبیری سرد و گرم بازار را نچشیده است. ضمن این که با مطالعه سابقه و اعتبار یک بروکر است که می‌توان روند کاری آن را شناخت و به آن اعتماد کرد. البته با دانستن سبک سرمایه‌گذاری خود نیز می‌توانید مشخص کنید که کدام کارگزار برای شما بهتر است. در ادامه به تعدادی از معتبرترین بروکر فارکس اشاره می‌کنیم.

1. بروکر آلپاری
2. بروکر ارانته Errante
3. بروکر هات فارکس
4. بروکر USJFX
5. بروکر روبو فارکس
6. بروکر آمارکتس
7. بروکر FBS

معیارهای انتخاب یک بروکر خوب

برای پاسخ کامل دادن به این سوال که بروکر فارکس چیست؟ باید بگوییم که در بازار فارکس بروکرهای متعددی وجود دارد که تعداد بسیاری از آن‌ها غیرمجاز هستند. بدون وجود مقررات، ممکن است کارگزاران فارکس مطابق میل خود عمل کنند به همین دلیل صدور مجوز و نظارت بر بروکرها بر عهده مسئولین محلی یا بین‌المللی گذاشته شده است. با این وجود بهتر است با انتخاب یک کارگزار خوب، امنیت سرمایه خود را حفظ کنید و کارگزاری داشته باشید که بتوانید به او اعتماد کنید. برای انتخاب یک بروکر خوب معیارهایی وجود دارد که در ادامه به چند مورد از آن‌ها اشاره می‌کنیم.

1- پلتفرم معاملاتی خوب

در بازار بورس کارگزاری که پلتفرم معاملاتی ساده‌تر و قابل دسترس‌تری داشته باشد محبوبیت بیشتری نیز دارد. فارکس نیز بر همین است و بروکری که پلتفرمی پیشرفته و به روز داشته باشد کاربران بیشتری را به خود جذب می‌کند. پلتفرم باید به گونه‌ای باشد که امکان دسترسی از طریق دسکتاپ و موبایل را داشته باشد.

پلتفرم‌های تجاری رابط معامله‌گران با بازار هستند؛ بنابراین باید از سرعت و قابلیت‌های مفیدی برخوردار باشند تا امور مشتریان با سهولت بیشتری انجام شود و واکنش او به روند بازار هر چه سریع‌تر ثبت شود. ویژگی‌های یک پلتفرم خوب این است که به راحتی قابل استفاده باشد، از کار نیفتد، مسدود نشود، به روز باشد و سرورهای قدرتمند داشته باشد.

2- هزینه کمیسیون و اسپرد کم

از موارد دیگری که در انتخاب بروکر باید به آن توجه کرد کمیسیون، اسپرد و سواپ است. برای این موضوع به خدماتی که بروکر یا کارگزاری چیست؟ بروکرها می‌دهند توجه کنید. بروکری که خدمات بیشتری را با قیمت مناسب ارائه می‌دهد قطعا بهتر از بروکرهایی با خدمات ضعیف‌تر و با کمیسیون کمتر هستند.

3- لایسنس‌های معتبر و رگولاتوری

تایید بروکر از طرف نهادهای مالی معتبر بین المللی رگولیشن نام دارد که از دیگر معیارهای مهم برای معامله‌گران در هنگام انتخاب یک کارگزار است. یعنی لازم است به وضعیت قانونی کارگزار و اداره شدن آن سازمان زیر نظر رگولاتور دقت کنیم.

4- سهولت در نحوه واریز و برداشت

یکی دیگر از معیارهای انتخاب یک بروکر خوب برای ایرانیان بررسی روش‌های واریز و برداشت مناسب است. روشی که هم به صرفه و کم هزینه و منصفانه باشد و هم در طولانی مدت از مشتریان ایرانی پشتیبانی کند.

5– امکان افتتاح حساب دمو یا آزمایشی

یکی از بهترین راه‌های معامله آزمایشی برای افرادی که در بازارهای مالی چون بورس و فارکس تجربه کافی ندارند حساب دمو است. از آنجا که این افراد تجربه استفاده از پلتفرم‌ و استراتژی‌های آن را ندارند بهتر است در ابتدای کار با حساب دمو آغاز به کار کنند. چرا که در این حساب پولی از دست نمی‌دهند و پولی نیز به دست نمی‌آورند.

6- پشتیبانی ۲۴ ساعته

از معیارهای دیگر که بروکر خوب برای ایرانیان پشتیبانی قدرتمند به زبان فارسی است. پشتیبانی در بخش‌های معاملاتی، فنی، نرم افزاری، مالی و تحلیلی بروکر بسیار مهم است. شما می‌توانید پیش از ثبت نام در بروکر، از صفحه چت آنلاین با پشتیبانی در ارتباط باشید.

7- حساب‌های معاملاتی متنوع

در هنگام انتخاب یک بروکر به این موضوع دقت کنید که چه نوع حسابی به شما ارائه می‌شود زیرا بروکرها حساب‌های معاملاتی متنوع دارند و این که کدام حساب با میزان سرمایه و استراتژی شما متناسب باشد بسیار اهمیت دارد. انواع حساب‌های معاملاتی مانند میکرو، استاندارد، حرفه‌ای یا ویژه و… یکی دیگر از خدمات و امکانات بروکرها است که در انتخاب آن‌ها باید در نظر بگیرید.

جمع‌بندی

در تعریف بروکر فارکس چیست؟ گفتیم که بروکرها کارگزاران بازار فارکس هستند که معاملات ارزهای خارجی از طریق آن‌ها و به واسطه‌شان صورت می‌گیرد. انواع بروکرها، معیارهای انتخاب یک بروکر خوب، معتبرترین بروکر فارکس و… موضوعاتی است که اگر درباره‌شان سوال دارید این مقاله را مطالعه کنید.